借款人、貸款人與貸款協(xié)議：關(guān)于借貸關(guān)系的國際慣例

第一章借貸關(guān)系的獨特性與貸款協(xié)議的作用
一.借貸關(guān)系不同于商品交換關(guān)系
二.貸款人的特性
三.借貸雙方的簡單合約以及存在的問題
四.國際商業(yè)貸款協(xié)議慣例
五.國際商業(yè)貸款協(xié)議結(jié)構(gòu)
六.貸款協(xié)議的作用
第二章國際商業(yè)貸款之理論基礎
一.國際商業(yè)貸款的特點
二.歐洲美元與國際商業(yè)貸款
三.LIBOR
四.利差與貸款期限
五."借短貸長"的存放款機制
六.貸款凈收益
七.銀團貸款各參加銀行的關(guān)系
第三章現(xiàn)值.將來值與貸款的綜合成本
一.貨幣的時間價值
二.單筆資金的現(xiàn)值與將來值
三.現(xiàn)金流量的現(xiàn)值與將來值
四.等年金的現(xiàn)值與將來值
五.復利周期
六.貸款費用的計算
七.貸款的綜合成本
第四章提款與還款機制
一.提款的前提條件
二.提款程序
三.提款用途
四.貸款人義務的獨立性
五.付息日與利息期
六.利率.違約利率及貸款費用
七.還款及還款次序
八.提前還款
九.銀行工作日
十.美元清算系統(tǒng)
十一.代理行對其墊付資金的收回權(quán)利
第五章利差補足.成本增加.替代利率以及不合法
一.利差補足等源于"貸款凈收益"理論
二.避免雙重征稅協(xié)議與稅收抵免
三.成本增加
四.市場紊亂與替代利率
五.不合法條款
第六章聲明與保證
一.貸款協(xié)議為什么需要聲明與保證條款
二.法律保證與商務保證
三.關(guān)于比例平等的保證
四.關(guān)于借款人法律地位的保證
五.關(guān)于借款人權(quán)利和授權(quán)的保證
六."貸款協(xié)議已經(jīng)取得有關(guān)批準文件"與"貸款協(xié)議與有關(guān)法律.公司章程或其他合同
不相沖突"的保證
七.關(guān)于貸款協(xié)議具有法律約束力和可強制執(zhí)行的保證
八.其他常見的法律保證
九."借款人的財務報表"與"借款人的財務狀況沒有實質(zhì)性的不利變化"的保證
十."借款人沒有法律訴訟"的保證與"沒有在其他協(xié)議中出現(xiàn)違約或違約事件"的保證
十一.其他常見的商務保證
十二.關(guān)于聲明與保證條款的幾個問題
十三."知悉限制"與"實質(zhì)性限制"
十四.聲明與保證的重復
第七章約定事項
一."約定事項"條款與"聲明與保證"條款的關(guān)系
二.約定事項的內(nèi)容
三.關(guān)于穩(wěn)健經(jīng)營的一般約定
四.關(guān)于向貸款人提供信息的約定
五.財務約定
六.財務比率指標和財務數(shù)量指標
七.什么是消極保證
八.關(guān)于保持借款人同一性的約定
九.控制借款人的資產(chǎn)與負債
十.關(guān)于約定事項條款的幾個問題
第八章違約事件以及貸款人的救濟手段
一.違約事件條款在貸款協(xié)議中的地位與作用
二.緩解違約事件后果的主要方法
三.實際違約與先兆性違約
四.借款人對貸款協(xié)議的實際違約
五.交叉違約
六.借款人沒有支付能力或破產(chǎn)
七.借款人所在國家政府強制征用借款人資產(chǎn)延期償付債務的命令或?qū)嵭型鈪R管制
八.借款人的經(jīng)營狀況和財務狀況惡化
九.其他主要違約事件
十.貸款人的主要救濟手段：取消貸款承諾與加速到期
十一.貸款人的其他救濟手段
十二.貸款人放棄權(quán)利
十三.內(nèi)部救濟手段與外部救濟手段
十四.債務重組
第九章銀團貸款
一.銀團貸款概述
二.安排行的選擇以及作用
三.委托書的主要內(nèi)容
四.信息備忘錄
五.銀團的組織與貸款協(xié)議的談判
六.貸款協(xié)議的簽約
七.代理行的選擇與更換
八.代理行的職責
九.銀團各成員銀行之間關(guān)系的相對獨立性
十.多數(shù)貸款權(quán)人
第十章貸款的轉(zhuǎn)讓
一.為什么要"買賣"貸款
二.讓與
三.合同更新
四.分銷與風險參與
五.分銷與讓與或合同更新
六.借款人可否轉(zhuǎn)讓貸款協(xié)議的權(quán)利與義務
第十一章貸款協(xié)議的其他法律問題
一.貸款協(xié)議的適用法律
二.司法管轄權(quán)
三.法律意見書
四.通知
附錄