保險(xiǎn)學(xué)

緒論
第一篇基礎(chǔ)理論
第一章風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及其特征
一. 風(fēng)險(xiǎn)的概念
二. 風(fēng)險(xiǎn)的特征
三. 風(fēng)險(xiǎn)因素. 風(fēng)險(xiǎn)事故和損失
第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的分類
一. 按風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境分類
二. 按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分類
三, 按風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象分類
四. 按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類
第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
二. 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序
三. 風(fēng)險(xiǎn)處理方式及其比較
第四節(jié)可保風(fēng)險(xiǎn)
一. 可保風(fēng)險(xiǎn)的概念
二. 可保風(fēng)險(xiǎn)的要件
第二章保險(xiǎn)的性質(zhì). 職能與作用
第一節(jié)保險(xiǎn)的性質(zhì)
一. 保險(xiǎn)性質(zhì)說的評(píng)介
二. 保險(xiǎn)的概念
第二節(jié)保險(xiǎn)的職能
一. 保險(xiǎn)職能說評(píng)介
二. 保險(xiǎn)的基本職能
三. 保險(xiǎn)的派生職能
第三節(jié)保險(xiǎn)的作用
一. 保險(xiǎn)在微觀經(jīng)濟(jì)中的作用
二. 保險(xiǎn)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用
第四節(jié)商業(yè)保險(xiǎn)
一. 保險(xiǎn)的商品屬性
二. 商業(yè)保險(xiǎn)的概念
三. 商業(yè)保險(xiǎn)與類似制度比較
第三章保險(xiǎn)合同
第一節(jié)保險(xiǎn)合同及其特征
一. 保險(xiǎn)合同是一種雙務(wù)性合同
二. 保險(xiǎn)合同是一種射幸性合同
三. 保險(xiǎn)合同是一種補(bǔ)償性合同
四. 保險(xiǎn)合同是一種條件性合同
五. 保險(xiǎn)合同是一種附和性合同
六. 保險(xiǎn)合同是一種個(gè)人性合同
第二節(jié)保險(xiǎn)合同的要素
一. 保險(xiǎn)合同的主體
二. 保險(xiǎn)合同的客體
三. 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
第三節(jié)保險(xiǎn)合同的訂立. 生效與履行
一. 保險(xiǎn)合同的訂立
二. 保險(xiǎn)合同的生效
三. 保險(xiǎn)合同的履行
第四節(jié)保險(xiǎn)合同的變更與終止
一. 保險(xiǎn)合同的變更
二. 保險(xiǎn)合同的終止
第五節(jié)保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理
一. 保險(xiǎn)合同的解釋原則
二. 保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的解決方式
第四章保險(xiǎn)的基本原則
第一節(jié)可保利益原則
一. 可保利益原則的含義
二. 堅(jiān)持可保利益原則的意義
三. 可保利益原則在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)應(yīng)用上的區(qū)別
第二節(jié)最大誠信原則
一. 最大誠信原則的含義
二. 最大誠信原則的主要內(nèi)容
三. 違反最大誠信原則的法律后果
第三節(jié)近因原則
一. 近因原則的含義
二. 近因原則的應(yīng)用
第四節(jié)損失補(bǔ)償原則
一. 損失補(bǔ)償原則的含義
二. 損失補(bǔ)償原則的基本內(nèi)容
三. 損失補(bǔ)償原則的例外
四. 損失補(bǔ)償原則的派生原則
第二篇保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
第五章保險(xiǎn)形態(tài)的分類
第一節(jié)保險(xiǎn)形態(tài)分類的意義與方法
一. 保險(xiǎn)形態(tài)分類的意義
二. 保險(xiǎn)形態(tài)分類的方法
第二節(jié)保險(xiǎn)形態(tài)分類的標(biāo)準(zhǔn)
一. 保險(xiǎn)經(jīng)營
二. 保險(xiǎn)技術(shù)
三. 保險(xiǎn)政策
四. 立法形式
五. 經(jīng)濟(jì)因素
第三節(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類
一. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
二. 人身保險(xiǎn)
三. 責(zé)任保險(xiǎn)
四. 信用保證保險(xiǎn)
第六章財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)
第一節(jié)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)概述
一. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概念及分類
二. 財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)的運(yùn)行
第二節(jié)火災(zāi)保險(xiǎn)
一. 火災(zāi)保險(xiǎn)及其特征
二. 火災(zāi)保險(xiǎn)的一般內(nèi)容
三. 火災(zāi)保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種
第三節(jié)運(yùn)輸保險(xiǎn)
一. 運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征
二. 運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)
三. 運(yùn)輸工具保險(xiǎn)
第四節(jié)工程保險(xiǎn)
一. 工程保險(xiǎn)及其特征
二. 建筑工程保險(xiǎn)
三. 安裝工程保險(xiǎn)
四. 科技工程保險(xiǎn)
第五節(jié)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
一. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特征
二. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的基本內(nèi)容
第七章責(zé)任保險(xiǎn)
第一節(jié)責(zé)任保險(xiǎn)概述
一. 責(zé)任保險(xiǎn)及其分類
二. 責(zé)任保險(xiǎn)的基本特征
三. 責(zé)任保險(xiǎn)的承保與賠償
第二節(jié)公眾責(zé)任保險(xiǎn)
一. 公眾責(zé)任保險(xiǎn)與公眾責(zé)任
二. 公眾責(zé)任保險(xiǎn)的一般內(nèi)容
三. 公眾責(zé)任保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種
第三節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)
一. 產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)與產(chǎn)品責(zé)任
二. 產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的一般內(nèi)容
第四節(jié)雇主責(zé)任保險(xiǎn)
一. 雇主責(zé)任保險(xiǎn)與雇主責(zé)任
二. 雇主責(zé)任保險(xiǎn)的一般內(nèi)容
三. 雇主責(zé)任保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)
第五節(jié)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
一. 職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)與職業(yè)責(zé)任
二. 職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的一般內(nèi)容
三. 職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種
第八章人身保險(xiǎn)
第一節(jié)人身保險(xiǎn)概述
一. 人身保險(xiǎn)及其類別
二. 人身保險(xiǎn)的特點(diǎn)
第二節(jié)人壽保險(xiǎn)
一. 人壽保險(xiǎn)的概念
二. 人壽保險(xiǎn)的種類
第三節(jié)意外傷害保險(xiǎn)
一. 意外傷害保險(xiǎn)及其種類
二. 意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容
三. 意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)及責(zé)任準(zhǔn)備金
第四節(jié)健康保險(xiǎn)
一. 健康保險(xiǎn)的概念
二. 健康保險(xiǎn)的特征
三. 健康保險(xiǎn)的若干特別規(guī)定
四. 健康保險(xiǎn)的基本類型
五. 健康保險(xiǎn)的費(fèi)率和準(zhǔn)備金
第九章再保險(xiǎn)
第一節(jié)再保險(xiǎn)概述
一. 再保險(xiǎn)的基本概念
二. 危險(xiǎn)單位. 自留額和分保額
三. 再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)比較
四. 再保險(xiǎn)的分類
第二節(jié)比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)
一. 比例再保險(xiǎn)
二. 非比例再保險(xiǎn)
第三節(jié)再保險(xiǎn)的分出與分入
一. 分出業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理概念
二. 分出業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)
三. 分人業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的概念與原則
四. 分人業(yè)務(wù)的承保
第三篇保險(xiǎn)經(jīng)營
第十章保險(xiǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)
第一節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營的特征與原則
一. 保險(xiǎn)經(jīng)營的特征
二. 保險(xiǎn)經(jīng)營的原則
第二節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營的環(huán)節(jié)
一. 投保
二. 承保
三. 防災(zāi)
四. 理賠
第十一章保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)
第一節(jié)保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)概述
一. 保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)的含義及其意義
二. 保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)的一般原則
三. 保險(xiǎn)單的主要內(nèi)容, 設(shè)計(jì)的步驟和方法
第二節(jié)人壽保險(xiǎn)單的設(shè)計(jì)
一. 壽險(xiǎn)商品的特征
二. 影響壽險(xiǎn)保單設(shè)計(jì)的因素
三. 人壽保險(xiǎn)的主要條款
第三節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單的設(shè)計(jì)
一. 保險(xiǎn)費(fèi)率的訂定方法
二. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單的發(fā)展趨勢(shì)
第十二章保險(xiǎn)精算
第一節(jié)保險(xiǎn)精算概述
一. 保險(xiǎn)精算的產(chǎn)生與發(fā)展
二. 保險(xiǎn)精算的基本任務(wù)
三. 保險(xiǎn)精算的基本管理
第二節(jié)非壽險(xiǎn)精算
一. 保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定
二. “大數(shù)”的測(cè)定
三. 財(cái)務(wù)穩(wěn)定性分析
四. 自留額與分保額的決策
第三節(jié)壽險(xiǎn)精算
一. 生命表
二. 躉繳純保險(xiǎn)費(fèi)
三. 年金保險(xiǎn)的純保險(xiǎn)費(fèi)
四. 年度純保險(xiǎn)費(fèi)
五. 人壽保險(xiǎn)的毛保險(xiǎn)費(fèi)
六. 理論責(zé)任準(zhǔn)備金及其計(jì)算
七. 實(shí)際責(zé)任準(zhǔn)備金及其計(jì)算
第十三章保險(xiǎn)營銷
第一節(jié)保險(xiǎn)營銷概述
一. 保險(xiǎn)營銷及其特點(diǎn)
二. 保險(xiǎn)營銷管理程序
三. 保險(xiǎn)營銷環(huán)境分析
第二節(jié)保險(xiǎn)營銷策略
一. 目標(biāo)市場(chǎng)策略
二. 營銷組合策略
三. 競(jìng)爭(zhēng)策略
第三節(jié)保險(xiǎn)營銷渠道選擇
一. 保險(xiǎn)營銷渠道及其種類
二. 保險(xiǎn)營銷渠道的利弊分析
三. 保險(xiǎn)營銷渠道的選擇
第十四章保險(xiǎn)基金及其運(yùn)用
第一節(jié)保險(xiǎn)基金的性質(zhì)與特征
一. 保險(xiǎn)基金是社會(huì)總產(chǎn)品的必要扣除
二. 保險(xiǎn)基金的性質(zhì)
三. 保險(xiǎn)基金的特征
第二節(jié)保險(xiǎn)基金的來源與構(gòu)成
一. 保險(xiǎn)基金的來源
二. 保險(xiǎn)基金的構(gòu)成
第三節(jié)保險(xiǎn)基金的運(yùn)用
一. 保險(xiǎn)基金運(yùn)動(dòng)的過程
二. 保險(xiǎn)基金運(yùn)用的原則
三. 保險(xiǎn)基金運(yùn)用的形式
四. 保險(xiǎn)基金運(yùn)用的意義
第十五章保險(xiǎn)經(jīng)營效益
第一節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營效益概述
一. 保險(xiǎn)經(jīng)營效益的概念
二. 提高保險(xiǎn)經(jīng)營效益的途徑
三. 保險(xiǎn)經(jīng)營效益技術(shù)指標(biāo)
第二節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營效益分析
一. 保費(fèi)收入指標(biāo)分析
二. 賠付率的分析
三. 費(fèi)用率和成本率分析
四. 保險(xiǎn)資金運(yùn)用指標(biāo)分析
五. 保險(xiǎn)企業(yè)利潤分析
第三節(jié)保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表
一. 資產(chǎn)負(fù)債表
二. 損益表
三. 現(xiàn)金流量表
第四篇保險(xiǎn)市場(chǎng)
第十六章保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與運(yùn)作
第一節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
一. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念
二. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的構(gòu)成要素
三. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征
四. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式
五. 保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制
第二節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織
一. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般組織形式
二. 幾種典型的保險(xiǎn)市場(chǎng)組織形式
第三節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求
一. 保險(xiǎn)市場(chǎng)供給
二. 保險(xiǎn)市場(chǎng)需求
三. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求平衡
第十七章保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及其防范
第一節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征
一. 射幸性
二. 非控性
三. 實(shí)發(fā)性
四. 聯(lián)動(dòng)性
第二節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的類型及其成因
一. 承保風(fēng)險(xiǎn)
二. 投資風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)分析
一. 財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的含義
二. 財(cái)務(wù)穩(wěn)定指標(biāo)
三. 財(cái)務(wù)穩(wěn)定性分析
第四節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的防范
一. 危險(xiǎn)單位承保限額決定
二. 單個(gè)公司承保總額決定
三. 經(jīng)營資本流動(dòng)性合理化結(jié)構(gòu)
第十八章保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管
第一節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管引言
一. 保險(xiǎn)監(jiān)管的產(chǎn)生及其原因
二. 保險(xiǎn)監(jiān)管的原則與目標(biāo)
第二節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管體系與方式
一. 保險(xiǎn)監(jiān)管體系
二. 保險(xiǎn)監(jiān)管方式
三. 保險(xiǎn)監(jiān)管程度
第三節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容
一. 組織監(jiān)管
二. 經(jīng)營監(jiān)管
三. 財(cái)務(wù)監(jiān)管
第四節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管模式及其比較
一. “英國型”保險(xiǎn)監(jiān)管模式
二. “日德型”保險(xiǎn)監(jiān)管模式
三. 兩種監(jiān)管模式的發(fā)展趨向
四. 對(duì)中國保險(xiǎn)監(jiān)管的啟示
附章社會(huì)保險(xiǎn)
第一節(jié)社會(huì)保險(xiǎn)概述
一. 社會(huì)保險(xiǎn)的概念
二. 社會(huì)保障制度的歷史
三. 社會(huì)保險(xiǎn)的功能
第二節(jié)社會(huì)保險(xiǎn)制度的運(yùn)行
一. 社會(huì)保險(xiǎn)保費(fèi)收入
二. 社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)分擔(dān)方式
三. 社會(huì)保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)制度
四. 社會(huì)保險(xiǎn)基金的管理
第三節(jié)中國社會(huì)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容
一. 中國社會(huì)保險(xiǎn)制度的沿革
二. 統(tǒng)賬結(jié)合的養(yǎng)老社會(huì)保險(xiǎn)制度
三. 醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)
四. 失業(yè)保險(xiǎn)制度
參考文獻(xiàn)