商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營與管理

第一章商業(yè)銀行導論
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
一. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生
二. 商業(yè)銀行的發(fā)展
第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)及職能
一. 商業(yè)銀行的性質(zhì)
二. 商業(yè)銀行的職能
第三節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營目標
一. 安全性目標
二. 流動性目標
三. 效益性目標
四. 商業(yè)銀行經(jīng)營目標的矛盾及其相互協(xié)調(diào)
第四節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及政府對銀行業(yè)的監(jiān)管
一. 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
二. 政府對商業(yè)銀行的監(jiān)督與管理
第二章商業(yè)銀行理論
第一節(jié)現(xiàn)代銀行中介理論
一. 資產(chǎn)方范式
二. 負債方范式
第二節(jié)銀行資本沖突管制
一. 銀行擠兌的外部性效應分析
二. 存款保險制度
三. 資本充足性管制
第三章商業(yè)銀行財務報表
第一節(jié)銀行資產(chǎn)負債表
一. 銀行資產(chǎn)負債表的編制原理和結(jié)構(gòu)
二. 銀行資產(chǎn)項目
三. 銀行負債項目
四. 銀行資本賬戶
第二節(jié)銀行損益表
一. 銀行損益表的主要內(nèi)容
二. 銀行損益表的具體項目
第三節(jié)銀行現(xiàn)金流量表
一. 現(xiàn)金流量表的主要內(nèi)容
二. 現(xiàn)金流量表的具體項目
第四節(jié)商業(yè)銀行績效評估
一. 商業(yè)銀行績效評估體系
二. 銀行績效評估方法
第四章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論
第一節(jié)銀行資產(chǎn)管理理論
一. 資產(chǎn)管理理論的發(fā)展
二. 資產(chǎn)管理方法
第二節(jié)銀行負債管理理論
一. 負債管理理論介紹
二. 負債管理的方法
第三節(jié)銀行資產(chǎn)負債綜合管理理論
一. 資產(chǎn)負債綜合管理理論
二. 資產(chǎn)負債綜合管理的現(xiàn)狀與發(fā)展
三. 資產(chǎn)負債綜合管理的方法
第五章資本管理
第一節(jié)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成
一. 優(yōu)先股
二. 普通股
三. 資本盈余
四. 留存盈余
五. 長期資本性票據(jù)和資本性債券
六. 資本準備金
七. 損失準備金
第二節(jié)資本充足性
一. 銀行資本的用途
二. 資本充足性的含義
三. 資本充足性的衡量
第三節(jié)關(guān)于《巴塞爾協(xié)義》
一. 資本的定義
二. 表內(nèi)的資產(chǎn)風險權(quán)數(shù)
三. 表外項目的信用轉(zhuǎn)換及風險加權(quán)
四. 計算公式和比率要求
五. 銀行資本的國際比較第四節(jié)資本籌集
一. 影響資本需要量的因素
二. 資本的內(nèi)部籌集
三. 資本的外部籌集
第六章銀行負債業(yè)務
第一節(jié)存款負債
一. 傳統(tǒng)存款業(yè)務
二. 存款工具創(chuàng)新
第二節(jié)非存款負債
一. 短期借入負債
二. 長期借款
第三節(jié)負債管理
一. 存款市場開拓
二. 負債成本分析
三. 銀行資金獲取的風險
第七章商業(yè)銀行現(xiàn)金管理
第一節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及來源
一. 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
二. 現(xiàn)金資產(chǎn)的來源
第二節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)管理
一. 現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的及原則
二. 準備金管理
三. 庫存現(xiàn)金管理
四. 同業(yè)存款管理
第八章銀行證券投資
第一節(jié)銀行證券投資概述
一. 銀行證券投資的定義
二. 銀行證券投資的主要功能
三. 銀行證券投資類別
第二節(jié)銀行證券投資的風險和收益
一. 銀行證券投資風險的類別
二. 銀行證券投資風險的管理
三. 銀行證券投資風險的度量
四. 銀行證券投資收益率的計算
第三節(jié)銀行證券投資策略
一. 穩(wěn)健型投資策略
二. 進取型投資策略
第四節(jié)銀行證券投資管理過程
一. 制定證券投資的基本原則和基本目標, 并預測外部經(jīng)濟環(huán)境
二. 確定銀行證券投資經(jīng)營管理的具體需求
三. 形成銀行的證券投資組合
四. 專人負責, 保持控制
第五節(jié)我國商業(yè)銀行的證券投資
第九章商業(yè)銀行貸款管理
第一節(jié)銀行貸款簡介
一. 銀行發(fā)放貸款的種類
二. 貸款政策
三. 貸款步驟
第二節(jié)貸款定價
一. 貸款定價原則
二. 貸款價格的構(gòu)成
三. 影響貸款價格的主要因素
四. 貸款定價方法
第三節(jié)幾種類型貸款業(yè)務的要點
一. 信用貸款
二. 擔保貸款
三. 票據(jù)貼現(xiàn)
第四節(jié)貸款信用風險管理
一. 信用分析
二. 信用分析技術(shù)
三. 貸款損失的控制與處理
第十章商業(yè)銀行風險管理概述
第一節(jié)商業(yè)銀行風險簡介
一. 商業(yè)銀行風險的定義和分類
二. 商業(yè)銀行風險的特征
三. 我國國有商業(yè)銀行面臨著較大風險
第二節(jié)商業(yè)銀行風險收益分析
一. 商業(yè)銀行風險收益分析的界定
二. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務. 表外業(yè)務面臨著巨大的風險
三. 通過財務報表分析來看我國商業(yè)銀行的風險收益
四. 以最小風險獲取最大收益是我國商業(yè)銀行的經(jīng)營目標
第三節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)組合分配和風險管理
一. 商業(yè)銀行資產(chǎn)組合分配的定義
二. 商業(yè)銀行證券投資組合分配
三. 商業(yè)銀行貸款組合分配
第十一章外匯風險管理
第一節(jié)外匯風險的概念和類型
一. 外匯風險的概念
二. 外匯風險的類型和表現(xiàn)
第二節(jié)外匯風險的評估
一. 交易風險的評估
二. 經(jīng)濟風險的評估
三. 會計風險的評估
第三節(jié)外匯風險的管理技術(shù)
一. 交易風險的管理技術(shù)
二. 經(jīng)濟風險的管理技術(shù)
三. 會計風險的管理技術(shù)
第四節(jié)匯率預測
一. 匯率預測在外匯風險管理中的重要性
二. 匯率預測的方法
第十二章商業(yè)銀行利率風險度量和管理
第一節(jié)利率風險及其表現(xiàn)形式
一. 利率風險概述
二. 利率風險的表現(xiàn)形式
第二節(jié)利率風險的度量
一. 編制缺口分析報告
二. 持續(xù)期分析
三. 利率風險度量的其他方法
第三節(jié)利率風險管理
一. 利率敏感性缺口模型
二. 持續(xù)期缺口模型
三. 利用金融衍生品管理利率風險
附錄利率風險管理的原則
第十三章商業(yè)銀行信貸風險度量與管理
第一節(jié)信貸風險的度量及管理
一. 古典信貸風險度量方法I：專家制度
二. 古典信貸風險度量方法II：Z評分模型和
ZETA評分模型
三. 現(xiàn)代信貸風險度量和管理方法：信用度量制模型
第二節(jié)信貸資產(chǎn)組合的信貸風險度量和管理
一. 信用度量制模型：正態(tài)分布條件下的組合
受險價值量
二. 信用度量制：實際分布條件下的組合受險價值量
三. 信用度量制：N項貸款組合的信貸風險的度量
第十四章商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理
第一節(jié)銀行表外業(yè)務簡介
一. 表外業(yè)務概述
二. 表外業(yè)務的分類及介紹
三. 無風險的銀行表外業(yè)務
第二節(jié)銀行表外業(yè)務風險識別
一. 銀行表外業(yè)務的宏觀風險識別
二. 銀行表外業(yè)務中的微觀風險識別
第三節(jié)銀行表外業(yè)務風險度量
一. 表外業(yè)務信用風險的度量
二. 表外業(yè)務市場風險的度量
三. 表外業(yè)務基差風險的度量
第四節(jié)銀行表外業(yè)務風險管理
一. 銀行表外業(yè)務宏觀風險管理
二. 銀行表外業(yè)務微觀風險管理
三. 巴塞爾協(xié)議對銀行表外業(yè)務的監(jiān)管
第十五章商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢
第一節(jié)變化中的商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境
一. 金融創(chuàng)新
二. 金融管制
三. 知識經(jīng)濟
四. 金融全球化
第二節(jié)網(wǎng)絡銀行的發(fā)展
一. 網(wǎng)絡銀行的基本框架
二. 網(wǎng)絡銀行與傳統(tǒng)銀行的比較
三. 網(wǎng)絡銀行的監(jiān)管
四. 網(wǎng)絡銀行發(fā)展戰(zhàn)略
第十六章商業(yè)銀行的兼并與收購
第一節(jié)銀行并購的動機
一. 銀行內(nèi)部增長的限制
二. 銀行并購的動機
三. 我國銀行并購動機的特點
第二節(jié)銀行并購的方式
一. 合并
二. 現(xiàn)金購買式并購
三. 股權(quán)式并購
四. 混合證券式并購
五. 杠桿收購
第三節(jié)銀行并購的定價
一. 賬面價值法
二. 調(diào)整賬面價值法
三. 現(xiàn)金流量折現(xiàn)法
四. 市場價值法
五. 每股收益法
六. 市盈率法
第四節(jié)銀行并購的監(jiān)管
一. 銀行并購的監(jiān)管手段
二. 美國銀行并購的監(jiān)管
三. 銀行并購對金融監(jiān)管的影響
附錄百年全球金融業(yè)并購歷程回顧
第十七章國際銀行業(yè)務
第一節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務簡介
一. 商業(yè)銀行國際業(yè)務的組織機構(gòu)
二. 商業(yè)銀行的國際業(yè)務
第二節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務管理
一. 國際信貸業(yè)務的風險管理
二. 國際結(jié)算業(yè)務的風險管理
三. 外匯業(yè)務風險管理
四. 國際金融衍生品業(yè)務的風險管理
第三節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務發(fā)展
一. 商業(yè)銀行業(yè)務國際化是一種歷史趨勢
二. 國際銀行業(yè)面臨的問題
三. 中國商業(yè)銀行經(jīng)營國際業(yè)務的意義
四. 商業(yè)銀行國際業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略