私人財富管理實務(wù)

定　價：￥98.00

作　者：	徐春
出版社：	中國市場出版社
叢編項：
標　簽：	理財技巧

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ISBN：	9787509200674	出版時間：	2006-09-01	包裝：	平裝
開本：	16	頁數(shù)：	466	字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　人類在過去幾千年的“致富”努力，到今天真是成功至極，不僅個人創(chuàng)造財富的能力空前，而且通過證券金融發(fā)展使人們能輕易將未來收入流提前證券化，變成現(xiàn)金，從而讓我們今天手中的錢不僅包括過去積蓄下來的收入，也包括將未來收入提前變現(xiàn)得來的錢。于是，今天世界上的流動財富或者說“錢”的確是達到前所未有的水平，證券金融的發(fā)展使“錢”的供給大大上升。手中有這么多流動財富之后，理財?shù)臋C會與挑戰(zhàn)也同時出現(xiàn)：這么多“錢”往哪里投？好就好在正如我們剛才談到的，經(jīng)過過去800年的發(fā)展，世界上的金融證券、基金和保險品種已是成千上萬，真正的金融超市在全球范圍內(nèi)形成。那么，今天中國家庭的理財投資組合如何呢？根據(jù)2001年中國人民銀行對50個大中城市家庭的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)查，中國家庭84.5%的流動資產(chǎn)投在銀行儲蓄賬戶上，7.7%在股票，5.8%在債券，1.7%在各類保險上。相比之下，美國家庭23.6%的流動資產(chǎn)投在銀行儲蓄賬戶上，70.8%在股票（包括退休金基金投資），5.2%在債券，2.8%在各類保險上。由此可見，跟美國家庭相比，中國家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)非常不利于升值（因為股權(quán)型投資太少），也不利于規(guī)避未來風(fēng)險（因為保險和退休金投入比例還太低）。這種差別當(dāng)然跟總體金融發(fā)展水平相關(guān)，但也跟人們對理財?shù)恼J識程度也不無關(guān)系。正因為這樣，專業(yè)的理財服務(wù)就更有必要了。

作者簡介

　　徐春，現(xiàn)任美國金思維資本管理集團有限公司的董事長、金思維投資咨詢（上海）有限公司執(zhí)行董事和總裁，主要從事為頂端客戶提供公正、獨立和全方位的私人財富管理咨詢和指導(dǎo)業(yè)務(wù)。1991年7月畢業(yè)于北京大學(xué)經(jīng)濟管理系。獲經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位1999年7月畢業(yè)于美國南加州大學(xué)馬歇爾商學(xué)院，獲工商管理碩士（MBA）學(xué)位。

圖書目錄

序言財富管理的今與昔
第1章離岸財富管理簡介
　1.1 何謂離岸
　1.2 財富管理的基本內(nèi)涵
　1.3 財富的保值
　1.4 財富的轉(zhuǎn)移
　1.5 財富的增值
　1.6 離岸財富管理的重要性
第2章美國財富管理的稅負環(huán)境
　2.1 美國的稅收體系
　2.2 美國的聯(lián)邦稅負水平
　2.3 美國的稅務(wù)征收與稽核
　2.4 美國的聯(lián)邦偷漏稅罰款
　2.5 美國聯(lián)邦欠稅催收程序
　2.6 外國投資者在美國進行財富管理的稅務(wù)負環(huán)境
　2.7 利用美國醬市場管理財富的稅務(wù)規(guī)則
　附 2.1美國聯(lián)邦稅收大事記
　附 2.2適用于中國投資者的部分美國國稅務(wù)局稅表
第3章現(xiàn)金管理與銀行業(yè)務(wù)
　3.1 現(xiàn)金的配置方法
　3.2 現(xiàn)金的投資管理
　3.3 美國的銀行業(yè)務(wù)
　3.4 無人認領(lǐng)財產(chǎn)
　附美國各州無人認領(lǐng)資產(chǎn)管理當(dāng)局的聯(lián)系辦法
第4章房地產(chǎn)投資
　4.1 美國房地產(chǎn)的種類
　4.2 非美國人投資美國房地產(chǎn)的障礙
　4.3 美國居民房地產(chǎn)的投資價值
　4.4 房地產(chǎn)按揭貸款
　4.5 房地產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)選擇及對財富終值的影響
　4.6 美國房地產(chǎn)投資的收益風(fēng)險特征
　4.7 房地產(chǎn)物業(yè)的估值
　4.8 房地產(chǎn)投資的績效評估
　4.9 直接投資美國房地產(chǎn)的其他重要注意事項
　4.10 房地產(chǎn)投資信托基金
第5章固定收益證券投資
　5.1 固定收益證券的基礎(chǔ)知識
　5.2 美國固定收入證券的主要種類
　5.3 固定收益證券的主要風(fēng)險
　5.4 固定收益證券的投資方法
第6章股票投資
　6.1 美國股票投資的回報來源和估值
　6.2 美國股票市場的風(fēng)格象限劃分
　6.3 美國股票市場的投資策略
　6.4 美國股票的投資方法
　6.5 給偏好QQQQ的投資者的幾句忠告
　附覆蓋美國股票市場的主要指數(shù)
第7章備選投資
　7.1 私人資本
　7.2 對沖基金
　7.3 構(gòu)造債券
第8章投資組合管理
　8.1 投資組合的回報衡量和預(yù)期
　8.2 投資組合的風(fēng)險衡量和預(yù)期
　8.3 何謂理性投資
　8.4 投資組合的管理程序
　8.5 投資政策聲明
第9章財富經(jīng)理
　9.1 美國證券市場投資者的權(quán)益保障
……
第10章集中持股的N股一族
第11章歸去來兮管理
附錄中美稅務(wù)協(xié)定議定書