金融理財

　　本書具有以下特點：（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進(jìn)行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。（2）理論知識與案例操作有機(jī)結(jié)合。在行文中首先進(jìn)行基本知識和基本理論介紹，然后對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便于案例教學(xué)和實驗教學(xué)，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。（3）明晰易懂。注重最基本、最常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關(guān)基礎(chǔ)知識的初學(xué)者也不覺得艱深，致力于其將來從事理財操作打下知識基礎(chǔ)。（4）兼顧內(nèi)容的規(guī)范性和形式的靈活性。按照教材的行文范式對理財知識進(jìn)行系統(tǒng)的、循序漸進(jìn)的闡述，同時又考慮到本課程的專業(yè)性、應(yīng)用性特征，盡量避免枯燥、呆板和過于抽象，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。本書內(nèi)容分為四大部分，共十章。第一部分為金融理財概述，為書中的第一章，主要介紹金融理財?shù)母拍?、本質(zhì)、規(guī)劃流程、發(fā)展演變和作為理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。第二部分為金融理財基礎(chǔ)，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財計算基礎(chǔ)的貨幣時間價值、理財中常用變量復(fù)利現(xiàn)值、終值及年金現(xiàn)值、終值的計算、金融理財計算工具的運(yùn)用技巧，家庭財務(wù)管理的特點與原則、家庭財務(wù)報表的編制方法與財務(wù)分析方法。第三部分為金融理財實務(wù)，包括第四章至第九章的內(nèi)容，分塊講述投資、教育、居住、風(fēng)險管理、退休養(yǎng)老、稅收遺產(chǎn)等各種規(guī)劃的理論和方法。第四部分為金融理財綜合運(yùn)用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財?shù)墓ぷ髁鞒?、理財?guī)劃書的撰寫和具體業(yè)務(wù)操作。

　　張純威，男，1963年生，1988年于中國人民銀行研究生部獲貨幣銀行學(xué)碩士學(xué)位，2004年于廈門大學(xué)獲金融學(xué)博士學(xué)位，現(xiàn)任廣東金融學(xué)院教授。主要從事宏觀金融調(diào)控問題研究。1988年以來出版《中國房地產(chǎn)市場運(yùn)行分析》、《跨世紀(jì)國際資本市場研究》、《現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)》等專著及教材7部，在《金融研究》、《財經(jīng)研究》等刊物發(fā)表論文40余篇，主持和參與多個國家及省級科研項目，獲多項省部級以上科研獎勵。