銀行個(gè)人理財(cái)三要素詳解

第一篇 體系篇
第1章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的起源
二、從零售銀行業(yè)務(wù)到私人銀行業(yè)務(wù)
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)理論的變遷：從4P、4C到4R
四、“以客戶為中心”的基本內(nèi)涵
第2章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)體系
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
三、全面滿足客戶金融服務(wù)需求的業(yè)務(wù)體系
第3章 個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)與流程
一、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制經(jīng)營(yíng)
三、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的基本流程
第4章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的限制與趨勢(shì)
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的政策限制
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)限制
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的保障性限制
四、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
第5章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景與差異性分析
一、社會(huì)財(cái)富分配的變革與個(gè)人財(cái)富管理需求
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景分析
三、不同金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異性分析
第二篇 策略篇
第6章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本策略
一、客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理策略
二、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品策略
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略
第7章 美洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
一、花旗銀行的理財(cái)服務(wù)策略與體系
二、關(guān)聯(lián)銀行的一切“以客戶為中心”營(yíng)銷(xiāo)策略
三、摩根大通銀行的零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略
四、紐約銀行的貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)
五、富國(guó)銀行的“人才管理+交叉營(yíng)銷(xiāo)”策略
第8章 歐洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、荷蘭銀行的貴賓理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)方略
二、瑞銀集團(tuán)：客戶關(guān)系+服務(wù)+產(chǎn)品
三、匯豐銀行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)理念與策略
四、蘇格蘭皇家銀行：專營(yíng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的銀行
五、渣打銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展攻略
六、法國(guó)興業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
第9章 港臺(tái)地區(qū)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、臺(tái)灣銀行業(yè)的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及其借鑒
二、恒生銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展體系
三、東亞銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
第10章 國(guó)內(nèi)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、中國(guó)工商銀行：注重品牌建設(shè)與競(jìng)爭(zhēng)
二、中國(guó)建設(shè)銀行：以變應(yīng)變求發(fā)展
三、中國(guó)銀行：瞄準(zhǔn)高端客戶全力打造“全球服務(wù)”
四、光大銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新樹(shù)品牌
五、中信銀行：“以人為本”的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
六、民生銀行：以創(chuàng)新為突破口發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案
第三篇 政策篇
第11章 個(gè)人稅收政策
一、稅務(wù)基礎(chǔ)
二、個(gè)人所得稅
三、利息稅
四、遺產(chǎn)稅
五、其它稅種
第12章 個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外通行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度模式與政策
二、制定個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策應(yīng)遵循的基本原則
三、我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的改革
四、我國(guó)現(xiàn)行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
第13章 失業(yè)保險(xiǎn)與最低保障政策
一、國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立與發(fā)展
二、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容
四、我國(guó)居民最低保障政策的基本內(nèi)容
第14章 個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度特點(diǎn)與模式
二、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容