中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試考點采分：公共基礎

第一篇 銀行知識與業(yè)務
第一章 中國銀行體系概況
考點1：中央銀行的職能與職責
考點2：監(jiān)管機構(gòu)的歷史沿革與監(jiān)管對象
考點3：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管職責
考點4：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念、目標與標準
考點5：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管措施
考點6：自律組織
考點7：政策性銀行
考點8：大型商業(yè)銀行
考點9：中小商業(yè)銀行
考點10：農(nóng)村金融機構(gòu)
考點11：中國郵政儲蓄銀行
考點12：外資銀行
考點13：非銀行金融機構(gòu)：
第二章 銀行經(jīng)營環(huán)境
考點1：宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標及其衡量指標
考點2：經(jīng)濟周期
考點3：經(jīng)濟結(jié)構(gòu)
考點4：經(jīng)濟全球化
考點5：金融市場的功能
考點6：金融市場的種類
考點7：我國的金融市場
考點8：金融市場發(fā)展對銀行的影響
考點9：金融工具
考點10：貨幣政策目標
考點11：貨幣政策工具
第三章 銀行主要業(yè)務
考點1：負債業(yè)務的構(gòu)成
考點2：存款的概念及存款業(yè)務分類
考點3：個人存款的概念及業(yè)務種類
考點4：個人活期存款
考點5：個人定期存款
考點6：其他種類的個人儲蓄存款
考點7：單位存款業(yè)務
考點8：人民幣同業(yè)存款
考點9：外幣存款業(yè)務
考點10：借款業(yè)務
考點11：貸款業(yè)務概述
考點12：個人貸款業(yè)務
考點13：公司貸款業(yè)務——流動資金貸款
考點14：公司貸款業(yè)務——固定資產(chǎn)貸款
考點15：公司貸款業(yè)務——房地產(chǎn)貸款
考點16：公司貸款業(yè)務——銀團貸款
考點17：公司貸款業(yè)務——貿(mào)易融資
考點18：公司貸款業(yè)務——票據(jù)貼現(xiàn)
考點19：債券投資的目標
考點20：債券投資的對象
考點21：債券投資的收益
考點22：現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務
考點23：外匯交易業(yè)務
考點24：金融衍生品交易業(yè)務
考點25：清算業(yè)務
考點26：支付結(jié)算業(yè)務
考點27：銀行卡業(yè)務
考點28：代理業(yè)務
考點29：托管業(yè)務
考點30：擔保業(yè)務
考點31：承諾業(yè)務
考點32：理財業(yè)務
考點33：電子銀行業(yè)務
第四章 銀行管理
考點1：銀行風險的種類
考點2：風險管理的發(fā)展歷程
考點3：全面風險管理
考點4：風險管理流程
考點5：公司治理的主體
考點6：利益相關者
考點7：信息披露
考點8：內(nèi)部控制的目標及原則^
考點9：內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
考點10：銀行資本的概念與作用
考點11：《巴塞爾新資本協(xié)議》
考點12：我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
考點13：銀監(jiān)會的資本干預措施
考點14：提高資本充足率的方法
考點15：合規(guī)管理的相關概念
考點16：合規(guī)管理的目標及基本要素
考點17：合規(guī)管理部門職責
考點18：金融創(chuàng)新的概念
考點19：金融創(chuàng)新的基本原則
考點20：客戶利益保護
第二篇 銀行業(yè)相關法律規(guī)定
第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
考點1：中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
考點2：中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
考點3：中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
考點4：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
考點5：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施
考點6：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關于銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施
考點7：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》其他監(jiān)督管理措施
考點8：違反有關法律規(guī)定的刑事責任、行政處罰及行政處分
考點9：相關的處罰措施
考點10：洗錢的概念及洗錢過程
考點11：洗錢的常見方式
考點12：《中華人民共和國反洗錢法》的主要內(nèi)容
考點13：中國人民銀行及國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責
考點14：金融機構(gòu)的反洗錢義務
考點15：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
考點16：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
考點17：違反反洗錢規(guī)定的法律責任
第六章 銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
考點1：存款及其辦理原則
考點2：存款業(yè)務的基本法律要求
考點3：對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
考點4：存款利率的法律管制
考點5：存單糾紛案件的認定與處理
考點6：存款合同
考點7：授信業(yè)務的概念
考點8：授信原則
考點9：授信審核
考點10：貸款的法律含義及法律關系主體概述
考點11：貸款法律關系主體——借款人
考點12：貸款法律關系主體——貸款人
考點13：貸款合同的概念、內(nèi)容及抗辯
考點14：貸款合同的保全及合同糾紛的解決
考點15：商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止
考點16：對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止
考點17：同業(yè)拆借業(yè)務的禁止
考點18：銀行業(yè)務限制性規(guī)定
第七章 民商事法律基本規(guī)定
考點1：民事權(quán)利主體——自然人
考點2：民事權(quán)利主體——法人
考點3：民事權(quán)利主體——非法人組織
考點4：民事法律行為
考點5：代理的概念及其法律特征
考點6：代理的種類
考點7：無權(quán)代理及其后果
考點8：表見代理及其后果
考點9：擔保法律制度概述
考點10：物權(quán)法
……
第八章 金融犯罪刑事責任
第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
第九章 銀行業(yè)從業(yè)基本準則
第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定
第十一章 附則