中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點采分：個人理財

第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
考點1：個人理財概述
考點2：個人理財業(yè)務(wù)的概念
考點3：個人理財業(yè)務(wù)的分類
考點4：個人理財在國外的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點5：個人理財在國內(nèi)的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點6：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——政治、法律與政策環(huán)境
考點7：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點8：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——社會環(huán)境
考點9：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——技術(shù)環(huán)境
考點10：個人理財業(yè)務(wù)的微觀影響因素
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
考點1：生命周期概念
考點2：生命周期在個人理財中的運(yùn)用
考點3：個人理財規(guī)劃
考點4：貨幣時間價值
考點5：貨幣的時間價值與利率的計算
考點6：投資收益與風(fēng)險的測定
考點7：資產(chǎn)組合理論
考點8：資產(chǎn)配置的概念
考點9：資產(chǎn)配置的基本步驟
考點10：常見的資產(chǎn)配置組合模型
考點ll：市場有效性
考點12：理財工具和投資組合的選擇、風(fēng)險及收益特征
考點13：個人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合
考點14：理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
考點15：理財價值觀的含義
考點16：四種典型的理財價值觀
考點17：影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素
考點18：風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格分類
考點19：個人風(fēng)險承受能力的評估
第三章 金融市場和其他投資市場
考點1：金融市場的概念及特點
考點2：金融市場的構(gòu)成要素
考點3：金融市場的主要功能
考點4：金融市場的分類
考點5：世界金融市場的發(fā)展
考點6：中國金融市場的發(fā)展
考點7：貨幣市場的特征
考點8：貨幣市場的組成
考點9：股票市場
考點lO：債券市場
考點ll：金融衍生品市場概述
考點12：金融遠(yuǎn)期合約
考點13：金融期貨
考點14：金融期權(quán)
考點15：金融互換
考點16：外匯市場概述
考點17：外匯市場的分類
考點18：保險市場概述
考點19：保險市場的主要產(chǎn)品分類
考點20：黃金市場
考點2l：房地產(chǎn)市場
考點22：收藏品市場
第四章 銀行理財產(chǎn)品
考點l：理財產(chǎn)品市場發(fā)展
考點2：銀行理財產(chǎn)品要素
考點3：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點4：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息
考點5：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品特征信息
……
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
第六章 理財顧問服務(wù)
第七章 全人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育