保險原理與實(shí)務(wù)

第一篇 基本原理
第一章 保險概述
第一節(jié) 風(fēng)險與風(fēng)險管理
一、什么是風(fēng)險
二、風(fēng)險的種類
三、風(fēng)險的特點(diǎn)及其影響
四、如何區(qū)分風(fēng)險因素與風(fēng)險事故
五、什么是風(fēng)險管理
六、風(fēng)險管理的方法
第二節(jié) 保險概述
一、保險的定義
二、保險的特征
三、保險與類似行為比較
第三節(jié) 保險的功能
一、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能
二、資金融通功能
三、社會管理功能
第四節(jié) 保險的發(fā)展歷程
一、為什么首先產(chǎn)生的是海上保險而不是別的保險
二、其他保險是如何發(fā)展的？
三、世界保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢如何
四、中國保險的發(fā)展
思考練習(xí)
第二章 保險的基本原則
第一節(jié) 保險利益原則
一、保險利益原則概述
二、財產(chǎn)保險的保險利益
三、人身保險的保險利益
四、保險利益存在的時間
五、團(tuán)體保險的保險利益
六、保險利益的轉(zhuǎn)移和消滅
第二節(jié) 最大誠信原則
一、最大誠信原則約束的當(dāng)事人
二、最大誠信原則的法律效力
三、告知
四、保證
第三節(jié) 近因原則
一、什么是近因
二、如何確定近因
思考練習(xí)
第四節(jié) 補(bǔ)償原則及代位原則、分?jǐn)傇瓌t
一、補(bǔ)償原則
二、代位原則
思考練習(xí)
三、分?jǐn)傇瓌t
思考練習(xí)
第三章 保險合同
第一節(jié) 保險合同的概述
一、保險合同的概念
二、保險合同的特點(diǎn)
三、保險合同的種類
第二節(jié) 保險合同要素
一、保險合同的主體
二、保險合同的客體
三、保險合同的內(nèi)容
四、保險合同的形式
第三節(jié) 保險合同的訂立、履行、變更與終止
一、保險合同訂立的程序
二、保險合同成立
三、保險合同生效
四、保險合同的履行
五、保險合同的變更
六、保險合同的解除
七、保險合同的終止
八、保險合同的解釋
九、解決保險合同爭議方式
思考練習(xí)
第二篇 保險實(shí)務(wù)
第四章 人身保險
第一節(jié) 人身保險概述
一、人身保險的概念
二、人身保險的分類
三、人身保險與財產(chǎn)保險的比較
四、人身保險與社會保險的比較
第二節(jié) 人壽保險
一、人壽保險概念
二、人壽保險種類
第三節(jié) 人身意外傷害保險
一、人身意外傷害保險的概念
二、人身意外傷害保險的特征
第四節(jié) 健康保險
一、健康保險的概念
二、健康保險的基本類型
三、健康保險的特征
四、健康險的若干規(guī)定
第五節(jié) 團(tuán)體保險
一、團(tuán)體保險概述
二、團(tuán)體人壽保險
三、團(tuán)體意外傷害保險
四、團(tuán)體健康保險
第六節(jié) 人身保險合同的特殊條款
一、兩年后不可否定條款
二、遲交寬限條款
三、中止、復(fù)效條款
四、不喪失價值條款
五、誤告年齡條款
六、自殺條款
七、保單貸款條款
八、保費(fèi)自動墊繳條款
思考練習(xí)
第五章 財產(chǎn)保險
第一節(jié) 財產(chǎn)保險概述
一、財產(chǎn)保險概念
二、財產(chǎn)保險的特征
三、財產(chǎn)保險的分類
第二節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險
一、保障范圍
二、保險責(zé)任
思考練習(xí)
第三節(jié) 家庭財產(chǎn)保險
一、適用范圍
二、保險責(zé)任
三、除外責(zé)任
四、保險金額
五、賠償處理
六、家庭財產(chǎn)兩全保險
七、家庭財產(chǎn)附加險
第四節(jié) 機(jī)動車輛保險
一、概念及特征
二、機(jī)動車輛保險的險別
三、保險責(zé)任
四、保險金額和賠償限額
五、機(jī)動車輛保險的保險費(fèi)率影響因素
六、保費(fèi)計(jì)算
第五節(jié) 船舶保險
一、概念
二、遠(yuǎn)洋船舶保險的除外責(zé)任
三、遠(yuǎn)洋船舶保險的保險期限
四、遠(yuǎn)洋船舶保險的賠償
五、沿海內(nèi)河船舶保險的保險標(biāo)的與保險責(zé)任
第六節(jié) 飛機(jī)保險
一、飛機(jī)保險的概念
二、飛機(jī)保險的種類
三、飛機(jī)保險的保險金額確定
四、飛機(jī)保險的保險費(fèi)率
五、飛機(jī)保險的賠償處理
第七節(jié) 貨物運(yùn)輸保險
一、進(jìn)出口貨運(yùn)險種類
二、保險責(zé)任
第八節(jié) 責(zé)任保險
一、責(zé)任保險概述
二、產(chǎn)品責(zé)任險
三、雇主責(zé)任險
四、公眾責(zé)任保險
五、職業(yè)責(zé)任保險
第九節(jié) 信用和保證保險
一、信用保險
二、保證保險
第十節(jié) 工程保險實(shí)務(wù)
一、工程保險概述
二、建筑工程保險
思考練習(xí)
第三篇 經(jīng)營與管理
第六章 銀行保險
第一節(jié) 銀行保險概述
一、銀行保險的定義
二、銀行保險的特征
三、銀行保險的起源
四、我國銀行保險的發(fā)展概況
五、我國銀行保險發(fā)展的動因
六、我國銀行保險發(fā)展的特點(diǎn)
思考練習(xí)
第二節(jié) 銀行保險的主要銷售方式
一、產(chǎn)品說明會
二、電話營銷
三、信函銷售
四、網(wǎng)絡(luò)營銷
思考練習(xí)
第七章 保險市場
第一節(jié) 保險市場概述
一、保險市場的概念
二、保險市場的特征
三、保險市場的類型
第二節(jié) 保險市場構(gòu)成要素
一、保險市場的主體
二、保險市場的客體
三、保險市場模式
四、保險市場機(jī)制
五、保險市場供給
六、保險市場需求
七、保險市場供求平衡
第三節(jié) 保險市場組織
一、保險市場的一般組織形式
二、幾種典型的保險市場組織形式
思考練習(xí)
第八章 保險業(yè)務(wù)經(jīng)營
第一節(jié) 保險承保
一、什么是保險承保
二、保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序
三、財產(chǎn)保險的核保要素及風(fēng)險單位劃分
四、人壽保險的核保要素及風(fēng)險類別劃分
第二節(jié) 保險理賠
一、保險理賠的方式
二、保險理賠程序
三、保險理賠的原則
四、保險理賠的時效與依據(jù)
第三節(jié) 保險資金運(yùn)用
一、保險投資的原則
二、保險投資資金來源
三、保險投資渠道
思考練習(xí)
第九章 保險監(jiān)管
第一節(jié) 保險業(yè)監(jiān)督管理概述
一、保險監(jiān)督管理的概念
二、保險監(jiān)督管理的必要性
三、保險監(jiān)督管理的目的
四、保險監(jiān)督管理的原則
五、保險監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式
第二節(jié) 保險監(jiān)督管理內(nèi)容
一、償付能力監(jiān)督管理
二、市場行為監(jiān)督管理
第三節(jié) 保險監(jiān)督管理方法
一、現(xiàn)場檢查
二、非現(xiàn)場檢查
思考練習(xí)
參考文獻(xiàn)