個(gè)人貸款

目　錄
第一章　個(gè)人貸款概述　1
本章內(nèi)容框架　1
要點(diǎn)精講　1
第一節(jié)　個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展　1
一、個(gè)人貸款的概念和意義　1
二、個(gè)人貸款的特征　2
三、個(gè)人貸款的發(fā)展歷程　2
第二節(jié)　個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類　2
一、按產(chǎn)品用途分類　2
二、按擔(dān)保方式分類　3
第三節(jié)　個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素　4
一、貸款對(duì)象　4
二、貸款利率　4
三、貸款期限　5
四、還款方式　5
五、擔(dān)保方式　6
六、貸款額度　6
同步練習(xí)　6
第二章　個(gè)人貸款營(yíng)銷　9
本章內(nèi)容框架　9
要點(diǎn)精講　9
第一節(jié)　個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析　9
一、市場(chǎng)環(huán)境分析　9
二、市場(chǎng)細(xì)分　11
三、市場(chǎng)選擇和定位　11
第二節(jié)　個(gè)人貸款客戶定位　13
一、合作單位定位　13
二、貸款客戶定位　13
第三節(jié)　個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道　14
一、合作機(jī)構(gòu)營(yíng)銷　14
二、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷　14
三、電子銀行營(yíng)銷　14
第四節(jié)　個(gè)人貸款營(yíng)銷組織　15
一、營(yíng)銷人員　15
二、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)　15
三、營(yíng)銷管理　16
第五節(jié)　個(gè)人貸款營(yíng)銷方法　16
一、品牌營(yíng)銷　16
二、策略營(yíng)銷　17
三、定向營(yíng)銷　17
同步練習(xí)　18
第三章　個(gè)人貸款管理　21
本章內(nèi)容框架　21
要點(diǎn)精講　21
第一節(jié)　個(gè)人貸款管理原則與貸款流程　21
一、個(gè)人貸款管理原則　21
二、貸款流程　21
第二節(jié)　個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　22
一、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估　22
二、風(fēng)險(xiǎn)緩釋與控制　22
三、信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控　23
第三節(jié)　個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施　23
一、借款人風(fēng)險(xiǎn)及控制措施　23
二、抵押物風(fēng)險(xiǎn)及控制措施　23
三、合作方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施　23
四、銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施　24
同步練習(xí)　24
第四章　個(gè)人住房貸款　25
本章內(nèi)容框架　25
要點(diǎn)精講　26
第一節(jié)　基礎(chǔ)知識(shí)　26
一、個(gè)人住房貸款的概念和分類　26
二、個(gè)人住房貸款的特征　26
三、個(gè)人住房貸款的發(fā)展歷程　26
四、個(gè)人住房貸款的要素　26
第二節(jié)　貸款流程　27
一、貸款的受理和調(diào)查　27
二、貸款的審查和審批　28
三、貸款的簽約和發(fā)放　28
四、支付管理　28
五、貸后管理　28
第三節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理　28
一、合作機(jī)構(gòu)管理　28
二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理　29
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理　31
第四節(jié)　公積金個(gè)人住房貸款　32
一、基礎(chǔ)知識(shí)　32
二、貸款流程　34
同步練習(xí)　35
第五章　個(gè)人消費(fèi)貸款　39
本章內(nèi)容框架　39
要點(diǎn)精講　39
第一節(jié)　個(gè)人汽車貸款　39
一、基礎(chǔ)知識(shí)　39
二、貸款流程　40
三、風(fēng)險(xiǎn)管理　42
第二節(jié)　個(gè)人教育貸款　44
一、基礎(chǔ)知識(shí)　44
二、貸款流程　46
三、風(fēng)險(xiǎn)管理　51
第三節(jié)　其他個(gè)人消費(fèi)貸款　55
同步練習(xí)　56
第六章　個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款　63
本章內(nèi)容框架　63
要點(diǎn)精講　63
第一節(jié)　個(gè)人商用房貸款　63
一、基礎(chǔ)知識(shí)　63
二、貸款流程　64
三、風(fēng)險(xiǎn)管理　64
第二節(jié)　個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款　65
一、基礎(chǔ)知識(shí)　65
二、貸款流程　65
三、風(fēng)險(xiǎn)管理　66
第三節(jié)　農(nóng)戶貸款　67
一、基礎(chǔ)知識(shí)　67
二、貸款流程　67
第四節(jié)　下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款　68
同步練習(xí)　69
第七章　其他個(gè)人貸款　71
本章內(nèi)容框架　71
要點(diǎn)精講　71
第一節(jié)　個(gè)人抵押授信貸款　71
一、個(gè)人抵押授信貸款的含義　71
二、個(gè)人抵押授信貸款的特點(diǎn)　71
三、個(gè)人抵押授信貸款的要素　72
四、操作流程　72
第二節(jié)　個(gè)人質(zhì)押貸款　74
一、個(gè)人質(zhì)押貸款的含義　74
二、個(gè)人質(zhì)押貸款的特點(diǎn)　74
三、個(gè)人質(zhì)押貸款的要素　75
四、操作流程　75
第三節(jié)　個(gè)人信用貸款　76
一、個(gè)人信用貸款的含義　76
二、個(gè)人信用貸款的特點(diǎn)　76
三、個(gè)人信用貸款的要素　76
四、操作流程　76
同步練習(xí)　77
第八章　個(gè)人征信系統(tǒng)　80
本章內(nèi)容框架　80
要點(diǎn)精講　80
第一節(jié)　概述　80
一、個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容　80
二、個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能　81
三、建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義　81
四、個(gè)人征信立法狀況　81
第二節(jié)　個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用　82
一、個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源　82
二、個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程　82
三、個(gè)人征信查詢系統(tǒng)　82
四、個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式　83
五、異議處理　83
同步練習(xí)　85
模擬試卷　89
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(一)　89
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(二)　100
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(三)　110
同步練習(xí)參考答案及解析　120
模擬試卷參考答案及解析　136
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(一)　136
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(二)　143
2014年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》模擬試卷(三)　150