保險基礎與實務（上、下冊 第2版）

上冊
第一篇　保險基礎
第一章　風險與保險　2
【學習目標】　2
【案例導入】　2
第一節(jié)　風險與風險管理　2
一、風險與保險　2
二、風險管理與保險　4
第二節(jié)　保險概述　5
一、保險的概念　6
二、保險的特征、職能和作用　6
第三節(jié)　保險的分類　8
一、社會保險和商業(yè)保險　8
二、人身保險和財產(chǎn)保險　8
三、自愿保險和強制保險　9
四、單一風險保險和綜合風險保險　9
五、原保險、再保險、共同保險、重復保險　9
六、主險和附加險　10
七、團體保險和個人保險　10
第二章　保險原則與保險合同　13
【學習目標】　13
【案例導入】　13
第一節(jié)　保險的基本原則　13
一、保險利益原則　13
二、最大誠信原則　14
三、損失補償原則　16
四、近因原則　19
第二節(jié)　保險合同概述　21
一、保險合同的特征　21
二、保險合同的主體和客體　22
三、保險合同的內容　23
四、保險合同的訂立、履行、變更與終止　24
第三節(jié)　人身保險合同和財產(chǎn)保險合同　28
一、人身保險合同　28
二、財產(chǎn)保險合同　31
第二篇　保險實務
第三章　人身保險　38
【學習目標】　38
【案例導入】　38
第一節(jié)　人身保險概述　38
一、人身保險的含義與特點　38
二、人身保險的種類　39
三、人身保險的作用　41
第二節(jié)　人壽保險　42
一、人壽保險的特征和經(jīng)營特點　42
二、死亡保險　43
三、生存保險　43
四、兩全保險　43
五、團體人壽保險　44
六、人壽保險產(chǎn)品的標準條款　44
七、人壽保險常見產(chǎn)品種類　47
第三節(jié)　健康保險　49
一、健康保險概述　49
二、醫(yī)療保險　51
三、疾病保險　51
四、收入補償保險　52
五、健康保險的特殊條款　52
第四節(jié)　人身意外傷害保險　53
一、意外傷害與意外傷害保險　53
二、人身意外傷害保險的特征　54
三、人身意外傷害保險的給付　55
四、人身意外傷害保險的種類　57
第四章　財產(chǎn)保險　63
【學習目標】　63
【案例導入】　63
第一節(jié)　企業(yè)財產(chǎn)保險　63
一、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的　63
二、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責任　64
三、企業(yè)財產(chǎn)保險的除外責任　66
四、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額和保險價值　66
五、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率　67
六、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險賠償　68
七、企業(yè)財產(chǎn)保險的附加險　69
第二節(jié)　家庭財產(chǎn)保險　70
一、家庭財產(chǎn)保險的基本特征　70
二、家庭財產(chǎn)保險的主要內容　70
三、家庭財產(chǎn)保險的主要險種　71
四、家庭財產(chǎn)保險的賠償處理　73
第三節(jié)　運輸工具保險　74
一、機動車輛保險　74
二、船舶保險　79
三、飛機保險　81
第四節(jié)　貨物運輸保險　82
一、貨物運輸保險的含義與特點　82
二、海洋貨物運輸保險的風險　82
三、海洋貨物運輸保險的險種　83
四、陸上、航空、郵遞貨物保險　86
五、國內貨物運輸保險　88
第五節(jié)　工程保險　89
一、工程保險的特點　89
二、建筑工程保險　90
三、安裝工程保險　95
四、船舶工程保險　95
五、科技工程保險　98
第六節(jié)　責任保險　100
一、公眾責任保險　100
二、產(chǎn)品責任保險　102
三、雇主責任保險　104
四、職業(yè)責任保險　105
第七節(jié)　信用保證保險　108
一、信用保險　108
二、保證保險　112
第五章　保險理財　118
【學習目標】　118
【案例導入】　118
第一節(jié)　年金保險　118
一、年金保險的含義　118
二、年金保險的特點與作用　119
三、年金保險的分類　119
第二節(jié)　投資類保險　121
一、投資連結保險　121
二、分紅保險　121
三、萬能保險　122
第三節(jié)　退休規(guī)劃　123
一、影響退休規(guī)劃的因素　123
二、制訂退休規(guī)劃的步驟　123
第四節(jié)　醫(yī)療規(guī)劃　125
一、影響醫(yī)療規(guī)劃的因素　125
二、制訂醫(yī)療規(guī)劃的步驟　126
第六章　保險公司經(jīng)營與管理　130
【學習目標】　130
【案例導入】　130
第一節(jié)　保險費率的厘定　130
一、保險費率厘定的原則和方法　130
二、財產(chǎn)保險費率的厘定　133
三、人壽保險費率的厘定　134
第二節(jié)　保險準備金　139
一、非壽險責任準備金的提存　139
二、壽險責任準備金的提存　142
第三節(jié)　保險公司的財務與償付能力的管理　143
一、保險公司財務管理　143
二、保險償付能力管理　147
第四節(jié)　保險資金運用管理　148
一、保險資金運用的基本原則　149
二、保險公司資金運用的形式　149
第七章　保險監(jiān)管　154
【學習目標】　154
【案例導入】　154
第一節(jié)　保險監(jiān)管體系與方式　154
一、監(jiān)管體系　154
二、監(jiān)管方式　157
第二節(jié)　保險監(jiān)管內容　158
一、保險公司償付能力監(jiān)管　158
二、保險業(yè)務監(jiān)管　159
三、保險中介監(jiān)管　161
四、保險公司治理結構監(jiān)管　163
第八章　保險營銷　168
【學習目標】　168
【案例導入】　168
第一節(jié)　保險營銷概述　168
一、保險營銷特點　168
二、保險營銷管理過程　170
第二節(jié)　保險營銷策略　172
一、保險產(chǎn)品策略　172
二、保險定價策略　173
三、保險促銷策略　174
四、保險營銷渠道策略　176
五、保險服務策略　177
六、保險競爭策略　178
第三節(jié)　保險營銷環(huán)境分析　180
一、保險營銷內部環(huán)境　181
二、保險營銷外部環(huán)境　183
第四節(jié)　消費者行為分析　185
一、消費者決策方法　185
二、消費者購買決策過程　186
三、影響消費者行為的個人因素　187
四、影響消費者行為的社會因素　189
五、影響消費者行為的心理因素　190
第五節(jié)　組織購買者行為分析　192
一、影響組織購買行為的因素　192
二、組織購買的特征　193
三、組織購買中的關系　194
四、組織面臨的購買決策類型　194
下冊
第三篇　保險實訓
綜合實訓項目學生學習手冊　200
一、項目任務名稱　200
二、綜合實訓目的　200
三、對學生學習的要求　200
四、對學生工作的要求　200
五、學生成績評定標準　201
六、綜合實訓項目計劃安排(2周)　201
七、項目產(chǎn)品驗收標準　201
八、作業(yè)文件驗收標準　201
實訓一　人身保險產(chǎn)品解讀與分析　202
項目一　定期壽險產(chǎn)品解讀　202
項目二　終身壽險產(chǎn)品解讀　208
項目三　養(yǎng)老保險產(chǎn)品解讀　210
項目四　兩全保險產(chǎn)品解讀　214
項目五　人身意外傷害保險產(chǎn)品解讀　215
項目六　健康保險產(chǎn)品解讀　221
項目七　團體保險產(chǎn)品解讀　235
項目八　新型保險產(chǎn)品解讀　241
實訓二　人身保險業(yè)務流程單據(jù)填寫　250
項目一　基本單據(jù)　250
一、簽訂人身保險合同所需基本單據(jù)　250
二、單據(jù)填寫訓練　250
項目二　保單保全單據(jù)填寫　264
一、保單保全單據(jù)　264
二、單據(jù)填寫訓練　264
項目三　保險理賠單據(jù)填寫　264
一、保險理賠單據(jù)　264
二、單據(jù)填寫訓練　264
實訓三　人身保險理賠疑難案例分析　273
實訓四　制訂人身保險理財規(guī)劃書　277
一、制訂保險理財規(guī)劃的步驟　277
二、保險理財規(guī)劃書范例　277
三、制訂人身保險理財規(guī)劃書訓練　278
實訓五　財產(chǎn)保險典型條款解讀與分析　280
項目一　財產(chǎn)損失保險　280
項目二　機動車輛保險　285
項目三　貨物運輸保險　304
項目四　責任保險　306
實訓六　財產(chǎn)保險業(yè)務流程單據(jù)填寫　309
一、填具投保單　309
二、審核驗險　310
三、繕制單證　310
四、復核簽章　310
五、主要單據(jù)　310
實訓七　財產(chǎn)保險理賠疑難案例分析　316
實訓八　制訂財產(chǎn)保險理財規(guī)劃書　319
一、財產(chǎn)保險理財規(guī)劃目標　319
二、保險理財規(guī)劃書范例　319
三、制訂財產(chǎn)保險理財規(guī)劃書訓練　319
主要參考文獻　322
配套資料索取說明　323