2016銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材：個(gè)人貸款

第1章 個(gè)人貸款概述\t1
第一節(jié) 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展\t1
考點(diǎn)1 個(gè)人貸款的概念和意義\t1
考點(diǎn)2 個(gè)人貸款的特征\t3
考點(diǎn)3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程\t4
第二節(jié) 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi)\t5
考點(diǎn)4 按產(chǎn)品用途分類(lèi)\t5
考點(diǎn)5 按擔(dān)保方式分類(lèi)\t9
第三節(jié) 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素\t10
考點(diǎn)6 貸款對(duì)象\t10
考點(diǎn)7 貸款利率\t10
考點(diǎn)8 貸款期限\t11
考點(diǎn)9 還款方式\t12
考點(diǎn)10 擔(dān)保方式\t15
考點(diǎn)11 貸款額度\t16
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t17
答案與解析\t22
第2章 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)\t25
第一節(jié) 個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析\t25
考點(diǎn)1 市場(chǎng)環(huán)境分析\t25
考點(diǎn)2 市場(chǎng)細(xì)分\t30
考點(diǎn)3 市場(chǎng)選擇和定位\t33
第二節(jié) 個(gè)人貸款客戶(hù)定位\t36
考點(diǎn)4 合作單位定位\t36
考點(diǎn)5 貸款客戶(hù)定位\t38
第三節(jié) 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)渠道\t39
考點(diǎn)6 合作單位營(yíng)銷(xiāo)\t40
考點(diǎn)7 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)\t42
考點(diǎn)8 電子銀行營(yíng)銷(xiāo)\t42
第四節(jié) 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)組織\t44
考點(diǎn)9 營(yíng)銷(xiāo)人員\t44
考點(diǎn)10 營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)\t46
考點(diǎn)11 營(yíng)銷(xiāo)管理\t47
第五節(jié) 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)方法\t48
考點(diǎn)12 品牌營(yíng)銷(xiāo)\t48
考點(diǎn)13 策略營(yíng)銷(xiāo)\t50
考點(diǎn)14 定向營(yíng)銷(xiāo)\t51
第六節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t51
答案與解析\t56
第3章 個(gè)人貸款管理\t59
第一節(jié) 個(gè)人貸款管理原則與貸款流程\t59
考點(diǎn)1 個(gè)人貸款管理原則\t59
考點(diǎn)2 貸款流程\t61
第二節(jié) 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理\t79
考點(diǎn)3 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估\t79
考點(diǎn)4 風(fēng)險(xiǎn)緩釋與控制\t81
考點(diǎn)5 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控\t87
第三節(jié) 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施\t88
考點(diǎn)6 借款人風(fēng)險(xiǎn)及控制措施\t88
考點(diǎn)7 抵押物風(fēng)險(xiǎn)及控制措施\t89
考點(diǎn)8 合作方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施\t90
考點(diǎn)9 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及管理措施\t91
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t92
答案與解析\t93
第4章 個(gè)人住房貸款\t94
第一節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)\t94
第二節(jié) 貸款流程\t99
考點(diǎn)1 受理與調(diào)查\t100
考點(diǎn)2 審查與審批\t104
考點(diǎn)3 貸款的簽約與發(fā)放\t105
考點(diǎn)4 支付管理\t105
考點(diǎn)5 貸后管理\t105
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理\t107
考點(diǎn)6 合作機(jī)構(gòu)管理\t107
考點(diǎn)7 操作風(fēng)險(xiǎn)管理\t114
考點(diǎn)8 信用風(fēng)險(xiǎn)管理\t120
第四節(jié) 公積金個(gè)人住房貸款\t121
考點(diǎn)9 基礎(chǔ)知識(shí)\t121
考點(diǎn)10 公積金個(gè)人住房貸款流程\t124
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t130
答案與解析\t139
第5章 個(gè)人消費(fèi)貸款\t145
第一節(jié) 個(gè)人汽車(chē)貸款\t145
考點(diǎn)1 基礎(chǔ)知識(shí)\t145
考點(diǎn)2 貸款流程\t153
考點(diǎn)3 風(fēng)險(xiǎn)管理\t161
第二節(jié) 個(gè)人教育貸款\t166
考點(diǎn)4 基礎(chǔ)知識(shí)\t166
考點(diǎn)5 貸款流程\t174
考點(diǎn)6 風(fēng)險(xiǎn)管理\t183
第三節(jié) 其他個(gè)人消費(fèi)貸款\t188
考點(diǎn)7 個(gè)人住房裝修貸款\t188
考點(diǎn)8 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款\t189
考點(diǎn)9 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款\t191
考點(diǎn)10 個(gè)人醫(yī)療貸款\t192
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t193
答案與解析\t195
第6章 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款\t196
第一節(jié) 個(gè)人商用房貸款\t196
考點(diǎn)1 基礎(chǔ)知識(shí)\t196
考點(diǎn)2 貸款流程\t199
考點(diǎn)3 風(fēng)險(xiǎn)管理\t202
第二節(jié) 個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款\t208
考點(diǎn)4 基礎(chǔ)知識(shí)\t208
考點(diǎn)5 貸款流程\t211
考點(diǎn)6 風(fēng)險(xiǎn)管理\t214
第三節(jié) 農(nóng)戶(hù)貸款\t218
考點(diǎn)7 基礎(chǔ)知識(shí)\t218
考點(diǎn)8 貸款流程\t219
第四節(jié) 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款\t221
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t224
答案與解析\t225
第7章 其他個(gè)人貸款\t226
第一節(jié) 個(gè)人抵押授信貸款\t226
考點(diǎn)1 基礎(chǔ)知識(shí)\t226
考點(diǎn)2 個(gè)人抵押授信貸款的操作流程\t229
第二節(jié) 個(gè)人質(zhì)押貸款\t233
考點(diǎn)3 基礎(chǔ)知識(shí)\t233
考點(diǎn)4 個(gè)人質(zhì)押貸款的操作流程\t236
第三節(jié) 個(gè)人信用貸款\t237
考點(diǎn)5 基礎(chǔ)知識(shí)\t237
考點(diǎn)6 個(gè)人信用貸款的操作流程\t239
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t241
答案與解析\t243
第8章 個(gè)人征信系統(tǒng)\t245
第一節(jié) 概述\t245
考點(diǎn)1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容\t245
考點(diǎn)2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能\t248
考點(diǎn)3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義\t248
考點(diǎn)4 個(gè)人征信立法狀況\t249
第二節(jié) 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用\t251
考點(diǎn)5 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來(lái)源\t251
考點(diǎn)6 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程\t252
考點(diǎn)7 個(gè)人征信查詢(xún)系統(tǒng)\t253
考點(diǎn)8 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式\t254
考點(diǎn)9 異議處理\t255
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測(cè)\t261
答案與解析\t265
附錄\t267
第一節(jié) 個(gè)人貸款的相關(guān)法律\t267
第二節(jié) 個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)\t287
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個(gè)人貸款（一）\t354
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個(gè)人貸款（二）\t369
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個(gè)人貸款（一）參考答案及解析\t385
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個(gè)人貸款（二）參考答案及解析\t407