風險管理與保險原理（第10版）

第1章企業(yè)風險管理和保險簡介
1.1企業(yè)風險管理越來越受到關注
1.1.1巨災損失事件
1.1.2企業(yè)財務損失
拓展閱讀11安然與安達信： 公司欺詐引發(fā)了對風險管理的興趣
1.1.3員工福利的縮減
1.2風險分類方法
1.2.1純粹風險和投機風險
1.2.2可分散風險和不可分散風險
1.3風險規(guī)避
1.4保護自己免受風險： 保險、員工福利計劃和風險管理
1.4.1無保護
1.4.2人身保險保障
1.4.3員工福利計劃
1.4.4企業(yè)風險管理
1.5風險管理過程
1.5.1確立風險管理目標
1.5.2識別潛在損失
1.5.3估測潛在損失
1.5.4選擇有效的方法來管理風險
1.5.5選擇合適的風險處理技術和監(jiān)管它的有效性
1.6企業(yè)風險管理
拓展閱讀12在每種ERM風險類別中最近發(fā)生的損失實例
小結
復習題
客觀題
討論題
參考文獻
第2章風險識別
2.1風險分類的有用措施
2.1.1外部風險和內(nèi)部風險
2.1.2純粹風險和投機風險
2.2直接損失和間接損失
拓展閱讀21美泰玩具召回事件
2.3識別純粹風險
2.3.1財產(chǎn)風險
拓展閱讀22一項風險管理者的最大挑戰(zhàn)性風險調(diào)查
2.3.2責任風險
2.3.3人力資源風險
拓展閱讀23邁克爾·杰克遜的死亡帶來的人力資源風險和間接損失
2.4企業(yè)風險管理險
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討論題
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第3章風險評估和風險分擔
3.1基本的統(tǒng)計概念
3.1.1隨機變量
3.1.2概率分布
3.1.3期望值
3.1.4方差和標準差
3.2風險評估： 估計損失頻率和損失幅度
3.3使用風險共擔分散風險
3.3.1通過分攤導致風險產(chǎn)生變化
3.3.2正態(tài)分布
3.3.3風險補償、置信區(qū)間和正態(tài)分布
3.3.4采用風險共擔的實踐思考
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討論題
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第4章風險處理技術： 損失控制、風險轉移和損失融資
4.1損失和風險控制
4.1.1防損
4.1.2減損
拓展閱讀41備選的價值： 中國工人罷工如何導致本田的供應鏈斷裂？
4.1.3損失控制和聯(lián)邦監(jiān)管條例
4.2風險轉移
拓展閱讀42改革合伙人： 增加有限責任制
4.3損失融資
4.3.1保險
4.3.2保險免賠額
4.3.3對沖
4.3.4風險承擔或自留
4.3.5自我保險
4.3.6自營保險公司
4.4選擇一種合適的風險處理技術
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參考文獻
第5章風險處理技術： 分散和對沖
5.1風險經(jīng)營金融機構
5.2協(xié)方差和相關性
5.2.1正相關
5.2.2負相關
5.2.3零相關
5.3風險分散
5.3.1案例1： 負相關組合的風險分散
5.3.2案例2： 正相關組合的風險分散
5.3.3案例3： 不相關組合的風險分散——保險風險
拓展閱讀51共同基金和投資風險的多樣化
5.3.4相關的損失風險和保險的同時發(fā)生
5.4風險承擔金融機構帶來的額外收益
5.5投機金融風險的對沖
5.5.1常見的可對沖金融風險
5.5.2衍生證券以及其他金融交易
5.5.3金融風險管理的兩個案例
5.5.4對沖和相關性
5.6企業(yè)風險管理的風險組合
5.6.1完全正相關的風險是不存在的
5.6.2自然多樣化發(fā)生在不相關的風險之間
5.6.3將負相關的風險組合在一起可以顯著降低風險
5.6.4董事會層面的風險管理增加一致性和談判力
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討論題
參考文獻
第6章保險基本原理
6.1定義保險
6.1.1金融的定義
拓展閱讀61一個簡單的保險體系的數(shù)理例證
6.1.2法律定義
6.2損失、風險事故、風險因素
6.2.1損失
6.2.2風險事故
6.2.3風險因素
6.3保險和風險管理
6.4私人和社會保險計劃
6.5保險種類
6.5.1人壽與健康保險
6.5.2財產(chǎn)與責任保險
6.6保險費的構成
6.7保險體系的社會效益和社會成本
6.7.1社會成本
6.7.2社會效益
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討論題
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第7章可保風險和保險組織
7.1理想的可保損失風險
7.1.1大量、同質(zhì)的風險
7.1.2被保險人無法控制的意外損失
7.1.3確定的、足以造成經(jīng)濟困難的損失
7.1.4發(fā)生巨災損失的概率較低
7.2廣泛接觸損失及保險體系的崩潰
拓展閱讀71龍卷風所造成的損失是否可保？
7.3風險分類和可保事件
7.3.1補貼
7.3.2逆向選擇
7.4風險分類原則
7.4.1分類與同質(zhì)
7.4.2可靠性
7.4.3激勵作用
7.4.4社會可接受度
7.5保險公司的類型
7.5.1股份保險公司
7.5.2相互保險公司
7.5.3保險公司的其他類型
拓展閱讀72倫敦勞埃德保險社，保險界的明星
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客觀題
討論題
參考文獻
第8章保險職業(yè)
8.1保險代理人和經(jīng)紀人
8.1.1代理人法
8.1.2保險經(jīng)紀人
8.1.3許可要求
8.1.4財產(chǎn)和責任保險代理人和經(jīng)紀人
8.1.5壽險代理人和經(jīng)紀人
8.1.6保險代理人的義務
8.1.7保險直銷
8.2損失理算人
8.3核保人
8.3.1財產(chǎn)保險核保
8.3.2人壽險核保
8.4精算師
8.5其他職位
8.6再保險
8.6.1再保險險種
8.6.2再保險存在的原因
8.6.3再保險的提供者
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復習題
客觀題
討論題
參考文獻
第9章保險市場： 經(jīng)濟理論和問題
9.1供給與需求
9.2完全競爭市場所應具備的條件
9.2.1眾多的獨立的賣方，每個人都占有很少的市場份額，從
而不會影響市場價格的波動
9.2.2進入和退出市場具有完全的自由
9.2.3銷售同質(zhì)的且可被完全代替的產(chǎn)品
9.2.4眾多的消息靈通的買方和賣方
9.3保險市場存在的問題： 可得性和可負擔性
9.3.1機動車輛保險
9.3.2公平保險需求計劃
9.3.3特殊責任保險
9.4保險消費者和保險信息
9.5消費者的選擇： 公司、代理人或經(jīng)紀人、保險單、保險金額和價格
9.5.1選擇一個保險公司
9.5.2選擇優(yōu)秀的保險代理人或經(jīng)紀人
9.5.3選擇一份保單
9.5.4選擇適當?shù)谋ｋU金額
9.5.5支付合理的價格
9.5.6總結
9.6保護消費者： 法院、法律和保險總監(jiān)的作用
9.6.1法院
9.6.2法律
9.6.3保險監(jiān)督官
小結
附錄： 保險業(yè)承保周期
復習題
客觀題
討論題
參考文獻
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