民間借貸案件裁判要點(diǎn)與觀點(diǎn)

第一章民間借貸關(guān)系的認(rèn)定
一、名為合伙實(shí)為借貸
001.合伙經(jīng)營追加出資與內(nèi)部借貸的界定
龐某某與孫某民間借貸糾紛案
002.是借款還是合伙投資款的認(rèn)定
周某某與陳某民間借貸糾紛案
【同類案例】何某某、李某某、嚴(yán)某某與船舶營運(yùn)有關(guān)的借款合同糾紛案
003.名為聯(lián)營實(shí)為借貸法律關(guān)系認(rèn)定
上海某某公司與竇某某民間借貸糾紛案
004.出資設(shè)立共同賬戶未果，資金代管人不需要承擔(dān)違約責(zé)任
金某某與劉某、唐某某民間借貸糾紛案
005.經(jīng)合作他方同意，出資款可轉(zhuǎn)化為借款
金某某與鄭某某、陳某某民間借貸糾紛案
二、名為買賣實(shí)為借貸
006.買賣物品后因欠款又寫借條成立非典型的擔(dān)保關(guān)系
湯某等訴葉某某民間借貸糾紛案
007.通過簽訂買賣合同作為借貸合同的擔(dān)保，是民間借貸還是房屋買賣關(guān)系的認(rèn)定
【最高人民法院發(fā)布典型案例】李某訴段某民間借貸糾紛案
008.名為房屋買賣實(shí)為民間借貸的司法認(rèn)定
周某、單某與鄭某某、趙某某民間借貸糾紛案
【同類案例】衡某甲、衡某乙與周某某民間借貸糾紛案
009.債務(wù)清償期屆滿后當(dāng)事人間達(dá)成以物抵債協(xié)議但未履行物權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)，該協(xié)議效力如何確定
【指導(dǎo)與參考案例】陳某與廖某民間借貸糾紛案
010.名為客房使用權(quán)出讓和委托經(jīng)營合同實(shí)為民間借貸關(guān)系的認(rèn)定
勞某訴碧雪湖公司合同糾紛案
三、名為投資實(shí)為借貸
011.名為投資實(shí)為借貸的認(rèn)定
桐鄉(xiāng)市崇福鴻瑞皮草制品廠與茅某某、李某某民間借貸糾紛案
012.借款與出資的認(rèn)定
王某某與吳某借款合同糾紛案
013.約定固定收益的投資協(xié)議可認(rèn)定為民間借貸關(guān)系
吳某某、錢某某民間借貸糾紛案
014.股東出資形式的變動(dòng)不能成為認(rèn)定借貸的證據(jù)
徐某訴李某某民間借貸糾紛案
四、現(xiàn)金交易的認(rèn)定
015.現(xiàn)金交易，只有借據(jù)、借條，債務(wù)人主張現(xiàn)金交付的認(rèn)定
劉某某訴畢某民間借貸糾紛案
016.無借條且借款交付第三人的借貸關(guān)系認(rèn)定
顧某某訴侯某某等民間借貸糾紛案
五、特殊關(guān)系產(chǎn)生的借貸
017.股東借款給公司的認(rèn)定
上海慈皓堂中醫(yī)門診部有限公司訴馬某民間借貸糾紛案
018.委托理財(cái)還是民間借貸的認(rèn)定
石某訴陸某某等民間借貸糾紛案
019.“婚外情”引發(fā)債務(wù)糾紛案件的處理
張某甲訴張某乙其他民事糾紛案
020.是借款還是工程款的認(rèn)定
吳某某與張某某、吳某合同糾紛案
第二章民間借貸合同
第一節(jié)合同的效力
一、自然人之間借貸合同的效力
021.自然人之間的借款合同自貸款人提供借款時(shí)生效
李某某與陳某某及金某某民間借貸糾紛案
022.同居關(guān)系解除，析產(chǎn)協(xié)議中關(guān)于借款的約定有效
王某某與林某某同居關(guān)系析產(chǎn)糾紛案
023.借條產(chǎn)生原因不影響債務(wù)人承擔(dān)還款責(zé)任
唐某某等訴朱某等民間借貸糾紛案
024.直系親屬間借貸關(guān)系的認(rèn)定
朱躍某訴朱學(xué)某、趙某、第三人朱忠某民間借貸糾紛案
025.夫妻一方自認(rèn)債務(wù)應(yīng)當(dāng)根據(jù)各方當(dāng)事人身份關(guān)系、轉(zhuǎn)款憑證等綜合考量
朱某林、程某訴辛某某、朱某帆民間借貸案
026.近親屬間民間借貸關(guān)系認(rèn)定
【最高人民法院發(fā)布典型案例】鄭某訴冉某民間借貸糾紛案
027.親屬之間只有款項(xiàng)交付不能認(rèn)定成立借貸關(guān)系
史某生、李某某訴王某、史某鵬民間借貸糾紛案
028.家庭成員之間轉(zhuǎn)賬是否可以認(rèn)定為民間借貸關(guān)系
崔某、李某民間借貸案
029.借貸合意是民間借貸關(guān)系成立的前提
王某與張某民間借貸糾紛案
030.借條中附條件的還款承諾并非附條件的付款義務(wù)
田某與樊某民間借貸糾紛案
二、企業(yè)之間借貸合同的效力
031.股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同存在瑕疵出資的，受讓人不能以自身不知并不應(yīng)知曉出資瑕疵為由對抗公司債權(quán)人
范某某與上海陸闊公司以及彭某民間借貸糾紛案
032.企業(yè)之間借貸的效力認(rèn)定及其利息保護(hù)
某教育基金會(huì)訴某公司民間借貸糾紛案
【同類案例】洪澤豐潤某物資回收有限公司與某福賜德新材料有限公司企業(yè)借貸糾紛案
第二節(jié)表見代理
033.一人公司與其股東的債務(wù)應(yīng)予以區(qū)分
宋某、賈某與龍輝公司民間借貸案
034.內(nèi)部承包人以單位名義簽署借款協(xié)議書的行為是否構(gòu)成表見代理
向某某訴某宏遠(yuǎn)建設(shè)集團(tuán)有限公司民間借貸糾紛案
035.承包人借款時(shí)在借條上加蓋工程項(xiàng)目部公章或財(cái)務(wù)專用章時(shí)還款責(zé)任的承擔(dān)
朱某訴廣大建設(shè)公司、沈某、茅某民間借貸糾紛案
036.公章被偽造，公司仍需擔(dān)責(zé)
黃某某訴利某甲等民間借貸糾紛案
037.無權(quán)代理中代理行為效力之認(rèn)定
鄒某某與江某某等借款合同糾紛案
第三章民間借貸證據(jù)及證明責(zé)任
第一節(jié)證據(jù)
一、借據(jù)、借條
038.借據(jù)是借貸關(guān)系存在的直接證據(jù)
周某某與鄭某民間借貸糾紛案
039.預(yù)付貨款轉(zhuǎn)為借款的認(rèn)定
齊某與朱某某、陳某某、貝某某、王某某民間借貸糾紛案
040.借條復(fù)印件可作為認(rèn)定借貸事實(shí)的證據(jù)
陳某某與王某某民間借貸糾紛案
041.二次借款未收回借條的，可認(rèn)定存在兩次借貸關(guān)系
吳某某與丁某某民間借貸糾紛案
042.借款憑證并非雙方形成借貸關(guān)系的必然構(gòu)成要件
陸某與上海宏繁某公司民間借貸糾紛案
043.借款憑證丟失時(shí)的借款事實(shí)認(rèn)定
于某某訴秦某某民間借貸糾紛案
【同類案例】喬某某訴朱某某民間借貸糾紛案
044.未書寫借條時(shí)款項(xiàng)性質(zhì)的認(rèn)定
王某某訴劉某某民間借貸糾紛案
二、收據(jù)、收條
045.僅有收據(jù)不能證明借貸關(guān)系成立
徐某、劉某與郭某某民間借貸糾紛案
046.收條并不具有證明借款已交付的當(dāng)然證明力
金某某訴陳某某、耀昌公司民間借貸糾紛案
047.收條中筆跡鑒定結(jié)果影響案件事實(shí)的認(rèn)定
鄭某某訴張某民間借貸糾紛案
【同類案例】宋某某等訴齊某某民間借貸糾紛案
三、其他證據(jù)形式
048.民間借貸糾紛案件的證據(jù)認(rèn)定，應(yīng)從各證據(jù)之間的聯(lián)系等方面綜合審查判斷
【指導(dǎo)與參考案例】王某與張某民間借貸糾紛案
049.高度蓋然性規(guī)則在民間借貸案件中的適用
文某與邵某民間借貸糾紛案
050.認(rèn)定協(xié)議書的性質(zhì)應(yīng)以協(xié)議書文本為準(zhǔn)
趙某與梁某某民間借貸糾紛案
051.僅有銀行轉(zhuǎn)賬憑證不能證明民間借貸關(guān)系成立
劉某某、諶某某與王某、周某某民間借貸糾紛案
052.復(fù)寫件的效力認(rèn)定問題
羅某某訴黎某某等民間借貸糾紛案
053.電話錄音、證人證言等間接證據(jù)也可作為認(rèn)定事實(shí)的依據(jù)
龐某與孫某民間借貸糾紛案
054.錄音證據(jù)在民間借貸案件中的認(rèn)定
安達(dá)醫(yī)院與傅某民間借貸糾紛案
【同類案例1】王某等與劉某某民間借貸糾紛案
【同類案例2】劉某等與周某某民間借貸糾紛案
055.報(bào)案材料不能作為認(rèn)定借條系受脅迫而書寫的證據(jù)
胡某某與徐某某民間借貸糾紛案
056.鑒定結(jié)論可作為認(rèn)定民間借貸關(guān)系成立的重要證據(jù)
上海某投資有限公司與繆某某民間借貸糾紛案
【同類案例】中科建設(shè)開發(fā)總公司訴張某某等民間借貸糾紛案
057.公章真?zhèn)舞b定結(jié)果可作為認(rèn)定案件事實(shí)的依據(jù)
劉某某等訴某建筑工程公司民間借貸糾紛案
第二節(jié)證明責(zé)任
058.民間借貸糾紛舉證責(zé)任的分配
【最高人民法院發(fā)布典型案例】黃某某訴李某民間借貸糾紛案
059.民間借貸關(guān)系證明標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定
王某某與胡某某、楊某某民間借貸糾紛案
060.證據(jù)證明力大的一方請求獲支持
陳某某、畢某某與聶某、趙某某民間借貸糾紛案
061.數(shù)額較大的民間借貸，債權(quán)人需舉證證明錢款交付的事實(shí)
巢某某訴金某民間借貸糾紛案
062.重新結(jié)算借條效力的認(rèn)定
周某與李某、浙江某華發(fā)投資有限公司民間借貸糾紛案
063.主張本案借貸與前案認(rèn)定的借款無關(guān)的，須對相關(guān)借貸事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任
李某某訴姚某某等民間借貸糾紛案
064.民間借貸糾紛案件中借款實(shí)際交付的舉證責(zé)任分配
額某某與袁某民間借貸糾紛案
065.民間借貸中隱名代理的否定及借款交付的舉證責(zé)任分配
葉某某訴曾某某民間借貸糾紛案
066.債務(wù)人主張已履行還款義務(wù)需舉證證明
渦陽縣源某堂中藥飲片有限責(zé)任公司與浙江康某醫(yī)藥有限公司企業(yè)借貸糾紛案
067.借款人證明已還清欠款的情況下，出借人主張借款尚未還清的須舉證證明
張某、李某民間借貸案
068.雙方存在多種法律關(guān)系，債務(wù)人主張為歸還借款需舉證證明
毛某某訴馬某某民間借貸糾紛案
069.當(dāng)事人提交的輔助證據(jù)形成證據(jù)鏈可確定借款交付的事實(shí)
徐某某訴張某某民間借貸糾紛案
第四章民間借貸合同的履行
第一節(jié)履行主體
一、企業(yè)
070.企業(yè)應(yīng)償還其內(nèi)部機(jī)構(gòu)的借款
某舜杰建筑集團(tuán)股份公司與麻某民間借貸糾紛案
071.企業(yè)應(yīng)對職工的表見代理行為負(fù)責(zé)
慈溪市富仁填料廠與岑某民間借貸糾紛案
072.如果借條上加蓋公司印章，無證據(jù)證明為股東個(gè)人借款的，應(yīng)認(rèn)定為公司借款
吳某某與王某某民間借貸糾紛案
073.法定代表人對外借款屬職務(wù)行為還是個(gè)人行為的認(rèn)定
黃某某與某工程監(jiān)理咨詢有限公司、某建筑工程監(jiān)理公司東營分公司、李某某民間借貸糾紛案
074.公司債務(wù)與法定代表人的債權(quán)不能無故抵銷
劉某與王某民間借貸糾紛案
075.股東出資不實(shí)并不一定對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任
潘某某與吳某某、何某某等民間借貸糾紛案
076.股東變化不影響公司還款付息義務(wù)
上海某建設(shè)集團(tuán)有限公司訴鮑某某等民間借貸糾紛案
二、自然人
077.以項(xiàng)目部法定代表人名義借款，由公司使用的借款主體的認(rèn)定
李某某訴航空港公司民間借貸糾紛案
078.法定代表人以個(gè)人名義借款，債權(quán)人主張為公司借款時(shí)借款主體的認(rèn)定
田某某與重慶某某燃?xì)猓瘓F(tuán)）有限公司民間借貸糾紛案
079.產(chǎn)權(quán)登記人應(yīng)受還款承諾的約束
田某某與庫某某民間借貸糾紛案
080.以配偶名義借款的認(rèn)定
劉某某與常某某民間借貸糾紛案
081.夫妻一方個(gè)人借款的認(rèn)定
賈某某與黃某某等民間借貸糾紛案
【同類案例】段某某與宋某某等民間借貸糾紛案
082.夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定
彭某某與彭某等民間借貸糾紛案
083.交付演示可作為認(rèn)定款項(xiàng)交付事實(shí)的證據(jù)
孫某、李某、周某民間借貸案
084.民間借貸合同解除權(quán)的行使條件
李某某、黃某某與匡某某、賓某民間借貸糾紛案
三、利益相關(guān)主體
085.繼承人對債權(quán)人借款的追認(rèn)
姚某某與鄔某某民間借貸糾紛案
086.債務(wù)人死亡的還款責(zé)任承擔(dān)
薛某某訴葛某某民間借貸糾紛案
087.是中間人還是借款人的認(rèn)定
馬某某與韓某某民間借貸糾紛案
088.用他人名義借款的舉證責(zé)任分配
王某甲訴王某乙民間借貸糾紛案
第二節(jié)合同是否履行的認(rèn)定
089.向債權(quán)人之外的第三人償還借款的認(rèn)定
孫某某與王某某等民間借貸糾紛案
090.報(bào)案、陳述矛盾可作為認(rèn)定借貸未實(shí)際發(fā)生的參考
張某訴陳某民間借貸糾紛案
091.債權(quán)人持續(xù)接受債務(wù)人部分履行未約定履行期限的債務(wù)且對剩余債務(wù)未約定履行期限的，債權(quán)人可隨時(shí)要求債務(wù)人履行
【指導(dǎo)與參考案例】甲公司與萬某民間借貸糾紛案
092.訴訟時(shí)效期間屆滿后償還本金行為的法律性質(zhì)
劉某某訴某普教創(chuàng)新教育科技中心民間借貸糾紛案
093.借款已被抵銷，債權(quán)人不得再依借條請求償還借款
陳某某、余某某與船舶營運(yùn)有關(guān)的借款合同糾紛案
第五章債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓
第一節(jié)債權(quán)轉(zhuǎn)讓
094.債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人后方生效
金某某與宋某某民間借貸糾紛案
095.債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議副本送達(dá)給債務(wù)人，視為債權(quán)轉(zhuǎn)讓已通知債務(wù)人
麥某甲、麥某乙訴何某某、麥某丙債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案
096.債權(quán)轉(zhuǎn)讓后債務(wù)人向新債權(quán)人行使抗辯權(quán)的限制
張某訴開縣恒源煤業(yè)有限責(zé)任公司民間借貸案
097.擔(dān)保人和債權(quán)受讓人混同，權(quán)利義務(wù)不能互相抵銷
張某與蔡某某、重慶某某農(nóng)藥有限公司、胡某某、忠縣某某物業(yè)開發(fā)有限責(zé)任公司民間借貸糾紛案
098.訴訟通知構(gòu)成債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知
兄弟公司、聯(lián)合公司、楊某、張某民間借貸糾紛案
099.債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知不一定采用書面形式
周某訴劉某、金煌公司、第三人馮某債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案
第二節(jié)債務(wù)轉(zhuǎn)移
100.債權(quán)人對債務(wù)轉(zhuǎn)移同意的認(rèn)定
胡某某訴崔某某等民間借貸糾紛案
101.債務(wù)轉(zhuǎn)移成立與否的認(rèn)定
莊某某與陳某某民間借貸糾紛案
102.債務(wù)轉(zhuǎn)移后，第三人未償還部分仍由債務(wù)人承擔(dān)
潘甲與趙某某民間借貸糾紛案
103.借據(jù)原件撕毀不能認(rèn)定為債權(quán)人同意債務(wù)轉(zhuǎn)移的默示行為
孟某某與李某某民間借貸糾紛案
104.第三人代為履行債務(wù)而未實(shí)際歸還的，債務(wù)人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任
朱某與許某某民間借貸糾紛案
105.債務(wù)加入的認(rèn)定
范某某訴駱某某等民間借貸糾紛案
【同類案例】丁某某與程某某、安徽國誠置業(yè)有限公司民間借貸糾紛案
106.債權(quán)人已領(lǐng)受第三人代為部分清償?shù)?，該部分債?quán)消滅
陳某某、何某某、何甲、何乙、蔣某某與被北京崇德廣業(yè)投資管理有限公司、廣西北生集團(tuán)有限責(zé)任公司民間借貸糾紛案
107.免責(zé)的債務(wù)承擔(dān)與保證合同的認(rèn)定
北京北辰實(shí)業(yè)集團(tuán)公司元辰鑫國際酒店與葉某某欠款糾紛案