一本書(shū)搞懂投資理財(cái)

第一章 了解投資理財(cái)1
中國(guó)有句古話(huà)，“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到就受窮”，簡(jiǎn)要地說(shuō)明了生活要懂得理財(cái)?shù)牡览?。何謂理財(cái)：通俗地說(shuō)，就是懂得花錢(qián)和掙錢(qián)，讓錢(qián)生錢(qián)；套用一句時(shí)髦的話(huà)，就是盤(pán)活資產(chǎn)，保值增值。
知識(shí)長(zhǎng)廊2
一、投資理財(cái)?shù)亩x2
二、投資理財(cái)?shù)囊饬x2
三、影響投資理財(cái)?shù)囊蛩?
理財(cái)資訊 投資理財(cái)時(shí)該考慮的因素4
四、投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)6
理財(cái)方略7
一、投資理財(cái)需合理規(guī)劃7
二、投資理財(cái)需按部就班9
三、投資理財(cái)需遵循原則10
理財(cái)資訊 家庭理財(cái)要做到四個(gè)“有”11
四、投資理財(cái)需講究策略12
案例分享13
案例一：“月光族”家庭如何攢錢(qián)買(mǎi)房13
案例二：新婚夫妻如何共同理財(cái)14
案例三：“丁克”家庭如何規(guī)劃養(yǎng)老15
第二章 儲(chǔ)蓄投資理財(cái)17
對(duì)于投資理財(cái)來(lái)說(shuō)，雖然銀行儲(chǔ)蓄取得的收益不是很多，但它卻是別的理財(cái)形式所不可替代的?？梢哉f(shuō)，它是一種最為穩(wěn)妥、風(fēng)險(xiǎn)最小的理財(cái)方式?？此品浅：?jiǎn)單的存錢(qián)方式，背后都潛藏著巨大的理財(cái)知識(shí)。
知識(shí)長(zhǎng)廊18
一、儲(chǔ)蓄的形式18
二、儲(chǔ)蓄的種類(lèi)19
三、儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)21
理財(cái)資訊 近四成居民選銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)23
四、儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)娜秉c(diǎn)23
理財(cái)方略24
一、金字塔式儲(chǔ)蓄法24
二、十二存單法25
三、階梯儲(chǔ)蓄法26
四、利滾利儲(chǔ)蓄法27
五、通知存錢(qián)法28
案例分享29
案例一：初入職場(chǎng)如何強(qiáng)制儲(chǔ)蓄29
案例二：?jiǎn)紊怼鞍最I(lǐng)”如何支配工資30
案例三：家庭存款如何穩(wěn)健增值31
第三章 債券投資理財(cái)33
作為一種投資理財(cái)工具，債券具有安全性高、收益高于銀行存款、流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)，債券投資可以獲取固定的利息收入，也可以在市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)中賺差價(jià)。隨著利率的升降，投資者如果能適時(shí)地買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出，就可獲取較大收益。
知識(shí)長(zhǎng)廊34
一、債券的含義34
二、債券的種類(lèi)34
三、債券的基本要素39
四、債券的基本特征40
五、影響債券收益的因素41
六、債券投資的優(yōu)缺點(diǎn)41
理財(cái)資訊 國(guó)債與定存哪個(gè)好42
七、債券投資應(yīng)考慮的主要問(wèn)題43
八、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)防范43
理財(cái)方略45
一、購(gòu)買(mǎi)持有法45
二、梯形投資法47
三、三角投資法48
四、利率預(yù)測(cè)法48
理財(cái)資訊 影響利率的因素49
五、等級(jí)投資計(jì)劃法50
六、逐次等額買(mǎi)進(jìn)攤平法51
七、金字塔式操作法51
案例分享52
案例一：中老年人如何投資債券52
案例二：退休家庭如何投資國(guó)債53
案例三：高資產(chǎn)家庭如何配置債券55
第四章 基金投資理財(cái)57
在市場(chǎng)處于低點(diǎn)或未來(lái)走勢(shì)不明朗時(shí)，基金投資比其他投資具有更多優(yōu)勢(shì)，它能更有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，更好地滿(mǎn)足不同層次投資者的投資需求，是具有廣泛市場(chǎng)基礎(chǔ)的社會(huì)化的理財(cái)工具。
知識(shí)長(zhǎng)廊58
一、基金的定義58
二、基金投資的定義58
三、基金投資的優(yōu)點(diǎn)58
四、基金投資的分類(lèi)59
五、基金投資的渠道61
六、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)65
理財(cái)資訊 如何降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)66
理財(cái)方略66
一、選擇適合自己的基金66
理財(cái)資訊 如何看懂基金排名榜67
二、長(zhǎng)期持有法69
三、定期定額投資71
理財(cái)資訊 基金定投適合的人群72
四、固定比例投資組合73
五、順勢(shì)操作投資策略74
六、適時(shí)進(jìn)出投資策略74
案例分享74
案例一：?jiǎn)斡H媽媽如何定投孩子留學(xué)金74
案例二：計(jì)劃“二孩”家庭如何定投教育儲(chǔ)備金76
案例三：三口之家如何投資基金提升資產(chǎn)77
第五章 股票投資理財(cái)79
在這個(gè)全民理財(cái)、投資的時(shí)代，股票投資這種高收益的投資方式受到很多消費(fèi)者的追捧。股票投資是投資理財(cái)?shù)闹匾侄?。股票具有很?qiáng)的政策性、規(guī)范性和技術(shù)性，是一項(xiàng)高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的投資活動(dòng)。
知識(shí)長(zhǎng)廊80
一、股票的概念80
二、股票投資的概念80
三、股票投資的目的81
四、股票投資的優(yōu)勢(shì)81
五、股票投資的缺點(diǎn)82
六、股票投資的步驟82
理財(cái)資訊 如何調(diào)整投資組合86
七、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)89
理財(cái)資訊 如何控制股票投資風(fēng)險(xiǎn)90
理財(cái)方略91
一、短期獲利法91
二、分批買(mǎi)賣(mài)法92
三、均價(jià)成本投資法93
四、漁翁撒網(wǎng)法94
五、金字塔形買(mǎi)賣(mài)法94
六、保本投資法95
案例分享96
案例一：?jiǎn)紊砣耸咳绾瓮顿Y股票96
案例二：雙職工家庭如何配置股票96
案例三：退休老股民如何穩(wěn)健增值財(cái)富98
第六章 保險(xiǎn)投資理財(cái)101
保險(xiǎn)是非常獨(dú)特的理財(cái)工具。如果運(yùn)用好保險(xiǎn)理財(cái)手段，將大大提高理財(cái)功效，大大改善人們的生活質(zhì)量，充分保障人們的經(jīng)濟(jì)利益?，F(xiàn)在保險(xiǎn)理財(cái)已經(jīng)越來(lái)越受到大家的歡迎，不僅僅是因?yàn)樗芙o我們帶來(lái)一定的保障，更能讓我們?cè)诘惋L(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得收益。
知識(shí)長(zhǎng)廊102
一、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)母拍?02
二、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)姆N類(lèi)102
理財(cái)資訊 2017年保險(xiǎn)理財(cái)格局生變103
三、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)膬?yōu)缺點(diǎn)104
四、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)倪m用人群104
五、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)脑瓌t105
六、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)106
理財(cái)方略108
一、如何購(gòu)買(mǎi)分紅險(xiǎn)108
理財(cái)資訊 投資分紅險(xiǎn)的八大誤區(qū)109
二、如何購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)能險(xiǎn)111
理財(cái)資訊 萬(wàn)能險(xiǎn)認(rèn)識(shí)誤區(qū)114
三、如何購(gòu)買(mǎi)投連險(xiǎn)114
四、如何規(guī)劃家庭保險(xiǎn)117
五、如何搭配家庭保險(xiǎn)119
案例分享120
案例一：創(chuàng)業(yè)人士如何做好保險(xiǎn)規(guī)劃120
案例二：雙社保家庭如何配置商業(yè)保險(xiǎn)122
案例三：?jiǎn)紊砼敖痤I(lǐng)”如何保障未來(lái)家庭風(fēng)險(xiǎn)123
第七章 黃金投資理財(cái)125
黃金投資是一種永久、及時(shí)的投資。幾千年以來(lái)，黃金永遠(yuǎn)散發(fā)著它的光芒和魅力，并以其獨(dú)有的特性——不變質(zhì)、易流通、保值和增值等功能作為人們資產(chǎn)保值的首選。無(wú)論歷史如何變遷，國(guó)家權(quán)力如何更迭，還是貨幣幣種的更換，黃金的價(jià)值永存。
知識(shí)長(zhǎng)廊126
一、黃金的概念126
二、影響黃金價(jià)格的因素126
三、黃金投資的優(yōu)勢(shì)128
四、黃金投資的品種129
理財(cái)資訊 各類(lèi)黃金投資品種，哪款更適合你131
理財(cái)方略133
一、實(shí)物黃金投資133
理財(cái)資訊 實(shí)物黃金的避險(xiǎn)功能突出134
二、紙黃金投資134
理財(cái)資訊 入門(mén)級(jí)可選擇紙黃金136
三、黃金基金投資137
理財(cái)資訊 黃金ETF優(yōu)勢(shì)多137
四、黃金定投138
理財(cái)資訊 長(zhǎng)期投資可選擇黃金定投139
案例分享140
案例一：重組家庭如何投資黃金140
案例二：雙職工家庭如何投資黃金141
案例三：?jiǎn)紊硪蛔迦绾瓮顿Y黃金142
第八章 互聯(lián)網(wǎng)金融投資理財(cái)145
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融也得到了快速發(fā)展。尤其是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的飛躍，更是讓互聯(lián)網(wǎng)金融搭上了高速列車(chē)?；ヂ?lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)是很多投資用戶(hù)的首選，更是大眾消費(fèi)的主要投資渠道。
知識(shí)長(zhǎng)廊146
一、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)母拍?46
二、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)146
三、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的類(lèi)型147
四、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)適合的人群149
五、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)150
理財(cái)資訊 互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制四要素152
理財(cái)方略152
一、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)的選擇152
理財(cái)資訊 什么是好的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)154
二、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的選擇154
理財(cái)資訊 選擇互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的五要素156
三、識(shí)別互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的陷阱156
理財(cái)資訊 如何防范P2P騙局157
案例分享159
案例一：工薪族如何購(gòu)買(mǎi)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品159
案例二：“80后”家庭如何投資P2P網(wǎng)貸160
案例三：事業(yè)發(fā)展期家庭如何投資互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品161
第九章 其他投資理財(cái)163
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們手中的閑錢(qián)越來(lái)越多，投資需求也在與日俱增，但是，通貨膨脹越來(lái)越嚴(yán)重，投資人存在銀行里的錢(qián)在不斷貶值，這迫使投資人不得不去選擇其他的理財(cái)產(chǎn)品，于是，投資多樣化成為常態(tài)。
知識(shí)長(zhǎng)廊164
一、期貨投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知164
二、信托投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知166
三、外匯投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知168
理財(cái)資訊 外匯理財(cái)?shù)淖⒁馐马?xiàng)169
理財(cái)方略170
一、期貨投資理財(cái)?shù)募记?70
理財(cái)資訊 期貨投資者如何控制風(fēng)險(xiǎn)172
二、信托投資理財(cái)?shù)募记?73
理財(cái)資訊 投資者如何購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品174
三、外匯投資理財(cái)?shù)募记?75
理財(cái)資訊 如何選擇外匯理財(cái)產(chǎn)品176
案例分享177
案例一：高凈值家庭如何實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)傳承177
案例二：私營(yíng)小老板如何增加公司資產(chǎn)178
案例三：中產(chǎn)家庭如何投資外匯179