中國(guó)金融監(jiān)管消極競(jìng)爭(zhēng)的法律規(guī)制研究（清華匯智文庫(kù)）

導(dǎo)論1
1.1事實(shí)與問(wèn)題1
1.1.1多樣化體系下的金融監(jiān)管現(xiàn)狀1
1.1.2問(wèn)題的提出與意義4
1.2文獻(xiàn)綜述研究6
1.2.1“逐頂”監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)與法律產(chǎn)品理論6
1.2.2“逐底”監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)與部門利益理論9
1.2.3簡(jiǎn)單二分法的困境11
1.2.4監(jiān)管合作論——對(duì)“逐底”監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)論的一種回應(yīng)12
1.2.5研究的黑箱化： 一些沒有被考量的因素13
1.3本書思路及研究方法15
1.3.1本書思路15
1.3.2研究方法15
1.4主要觀點(diǎn)和創(chuàng)新之處16
1.4.1主要觀點(diǎn)16
1.4.2創(chuàng)新之處16

2金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的基本理論分析18
2.1金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)基本范疇界定18
2.1.1政府競(jìng)爭(zhēng)論下的監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)18
2.1.2金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)概念的厘定20
2.2金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)規(guī)制的理論闡釋24
2.2.1金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的性質(zhì)分析242.2.2金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的效應(yīng)分析27
2.2.3金融監(jiān)管的積極競(jìng)爭(zhēng)與消極競(jìng)爭(zhēng)31
2.2.4金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)法律規(guī)制的路徑選擇32
2.3金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的理論前提假設(shè)37
2.3.1監(jiān)管資源的稀缺性37
2.3.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)之理性經(jīng)濟(jì)人38
2.4金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的維度與范圍40
2.4.1橫向與縱向： 金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的兩個(gè)維度40
2.4.2監(jiān)管市場(chǎng)與金融市場(chǎng)： 金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的范圍42
2.5金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的方式與策略44
2.5.1規(guī)范監(jiān)管與日常監(jiān)管： 金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的兩種方式44
2.5.2作為與不作為： 金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的策略46
2.6金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的類型化分析48
2.6.1類型化分析對(duì)金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)研究的啟示48
2.6.2金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的分類意義49
2.6.3金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)類型化研究的分類標(biāo)準(zhǔn)50

3中央金融監(jiān)管角力與協(xié)調(diào)失序51
3.1金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下的中央金融分業(yè)監(jiān)管困局51
3.1.1金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的形成51
3.1.2金融分業(yè)監(jiān)管格局的現(xiàn)狀53
3.1.3困境： 以分業(yè)監(jiān)管應(yīng)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)54
3.2資產(chǎn)證券化中的監(jiān)管角力55
3.2.1資產(chǎn)證券化的多頭監(jiān)管格局55
3.2.2資產(chǎn)證券化監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的負(fù)面影響59
3.3股市調(diào)控行動(dòng)中的協(xié)調(diào)失序61
3.3.1央行與證監(jiān)會(huì)調(diào)控態(tài)度差異62
3.3.2證監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管策略分歧64
3.3.3歷史的相似之處66
3.3.4中央金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的約束軟化67
3.4中央金融監(jiān)管消極競(jìng)爭(zhēng)成因理論闡釋69
3.4.1專業(yè)化分工背后的碎片化悖論69
3.4.2雙重利益背景下的“地盤之爭(zhēng)”72
3.4.3雙重角色驅(qū)使下的“父愛主義”76

4金融監(jiān)管的央地博弈與地方競(jìng)賽79
4.1縱向金融監(jiān)管缺失、地方金融發(fā)展與監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的出現(xiàn)79
4.1.1垂直金融監(jiān)管體制下的地方金融監(jiān)管缺失79
4.1.2地方金融興起與地方金融管理部門的產(chǎn)生80
4.1.3垂直金融監(jiān)管體系、地方政府以及金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的出現(xiàn)81
4.2地方交易所清理整頓的央地博弈82
4.2.1地方交易場(chǎng)所亂象叢生82
4.2.2中央歷次清理整頓工作回顧83
4.2.3地方對(duì)中央清理整頓政策的執(zhí)行情況考察85
4.2.4地方政府在清理整頓中的雙重身份與利益訴求87
4.3小額貸款公司管理的地方監(jiān)管競(jìng)賽88
4.3.1小額貸款公司監(jiān)管權(quán)限的央地分配89
4.3.2各地對(duì)中央《指導(dǎo)意見》的調(diào)整性規(guī)定89
4.3.3小額貸款公司監(jiān)管競(jìng)賽效應(yīng)92
4.4央地、地方金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)生邏輯93
4.4.1地方金融管理部門的定位和功能之惑93
4.4.2中央金融監(jiān)管策略缺乏針對(duì)性97
4.4.3金融監(jiān)管權(quán)縱向配置的規(guī)范化缺失99

5涉外金融監(jiān)管的對(duì)弈與角逐102
5.1金融全球化時(shí)代我國(guó)涉外金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀102
5.1.1金融全球化對(duì)我國(guó)涉外金融監(jiān)管的影響102
5.1.2后危機(jī)時(shí)代我國(guó)涉外金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)103
5.2涉外金融監(jiān)管雙邊對(duì)弈： 以“中國(guó)概念股”審計(jì)事件為視角104
5.2.1“中概股”上市審計(jì)監(jiān)管博弈歷程回顧105
5.2.2中美審計(jì)監(jiān)管博弈對(duì)相關(guān)者利益的侵損107
5.2.3中美雙邊監(jiān)管對(duì)弈的直接原因： 法律抵觸108
5.2.4中美雙邊監(jiān)管對(duì)弈的根源所在： 監(jiān)管自主權(quán)維護(hù)與域
外監(jiān)管擴(kuò)張110
5.3涉外金融監(jiān)管多邊角逐： 以巴塞爾協(xié)議Ⅲ落地實(shí)施為中心113
5.3.1巴塞爾Ⅲ的各國(guó)實(shí)施情況114
5.3.2巴塞爾Ⅲ傾斜性規(guī)定對(duì)中國(guó)利益的消解117
5.3.3巴塞爾資本協(xié)議演進(jìn)中的大國(guó)主導(dǎo)與角力119
5.4涉外金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的成因分析121
5.4.1國(guó)家金融競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)之手段121
5.4.2國(guó)家金融主權(quán)的擴(kuò)張與維護(hù)122
5.4.3國(guó)際金融軟法的約束困境123

6金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)秩序的重塑125
6.1金融監(jiān)管秩序法治化： 從失序競(jìng)爭(zhēng)到有序競(jìng)爭(zhēng)的轉(zhuǎn)變125
6.1.1競(jìng)爭(zhēng)秩序維護(hù)之必要125
6.1.2法治化： 競(jìng)爭(zhēng)秩序維護(hù)之路126
6.2金融監(jiān)管體制頂層設(shè)計(jì)的重構(gòu)127
6.2.1監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)與金融監(jiān)管體制的因果關(guān)系127
6.2.2金融監(jiān)管體制調(diào)整的路徑選擇128
6.3我國(guó)金融監(jiān)管的機(jī)制創(chuàng)新134
6.3.1中央金融監(jiān)管的“多元雙峰”格局137
6.3.2央地金融監(jiān)管權(quán)力配置140
6.4金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的優(yōu)化144
6.4.1監(jiān)管優(yōu)化、競(jìng)爭(zhēng)與協(xié)調(diào)144
6.4.2我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的規(guī)范化144
6.5地方金融監(jiān)管逐底競(jìng)賽的治理147
6.5.1實(shí)現(xiàn)地方事權(quán)、財(cái)權(quán)相匹配148
6.5.2加快地方政府職能轉(zhuǎn)變149
6.5.3建立地方金融監(jiān)管績(jī)效考核制度149
6.6涉外金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)約束機(jī)制構(gòu)建150
6.6.1加強(qiáng)跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)制度建設(shè)151
6.6.2提高我國(guó)參與國(guó)際金融監(jiān)管的話語(yǔ)能力152
6.6.3硬化國(guó)際金融監(jiān)管軟法152
6.7金融監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)的多元化約束153
6.7.1多中心治理與多維約束153
6.7.2反壟斷法在規(guī)制監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)上的作用154
6.7.3多層次司法制約體系的建立155
6.7.4行業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)作用的發(fā)揮157
6.7.5公眾監(jiān)督機(jī)制的建立158

參考文獻(xiàn)159

后記167