受益于國內居民財富的積累及理財意識的覺醒，近年來中國金融資產管理行業(yè)經歷了高歌猛進式的增長，但剛性兌付、杠桿過高等資管行業(yè)亂象日益加重。旨在規(guī)范資管業(yè)務發(fā)展的《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》已于2018年4月27日正式出臺，明確要求金融機構應當堅持“了解產品（KYP）”和“了解客戶（KYC）”的經營理念，加強投資者適當性管理，根據投資者的風險識別能力和風險承擔能力向其銷售相適應的資產管理產品。禁止欺詐或者誤導投資者購買與其風險承擔能力不匹配的資產管理產品。同時應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念。一句話概括投資者適當性管理，就是“投資者評估（Know Your Customer， KYC）、產品風險評估（Know Your Product， KYP），產品風險與投資者的適配、信息披露、投資者教育”五方面內容。作者有多年傳統金融機構及金融科技公司的工作實踐，在投資者適當性管理方面進行了一些探索，積累了不少經驗。本書力求做到既保持適度的專業(yè)性，對金融從業(yè)者尤其是資管業(yè)務從業(yè)者有一定的啟迪和幫助；又通俗易懂面向普通投資大眾，讓投資者明白，完善并真正落實的投資者適當性是保護自己權利、免遭不必要損失的有力武器。
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