金融思維

序
第1講 經(jīng)濟金融化與金融思維
經(jīng)濟金融化：不可逆轉的趨勢
什么是經(jīng)濟金融化
“不上市聯(lián)盟”土崩瓦解
發(fā)達的國家都有發(fā)達的金融業(yè)
中國人為什么勤勞卻不富有
美國有病，全世界吃藥
發(fā)達國家都有發(fā)達的金融業(yè)
為什么全世界的富人們越來越富
從“占領華爾街”到“黃背心”
全球的貧富差距有多嚴重
金融化：貧富差距的根源之一
咸魚翻身的機會越來越渺茫
培養(yǎng)金融思維
日常生活處處是金融
不上經(jīng)濟學家的當
金融思維與家庭財務自由
“無債一身輕”真的好嗎
“三農(nóng)”問題的由來
為什么要學會負債
如何做到合理負債

第2講 金融的本質
金融就是資金的融通
金融就是跨時間、跨空間的資金融通
無借貸，不金融
貨幣是人類歷史上最偉大的發(fā)明之一
銀行是最古老的金融機構
金融的組成要素之一：如同大超市的金融市場
資金也是需要買賣的“商品”
資金市場就是買賣資金的大賣場
如何找比爾·蓋茨借一筆錢
金融的組成要素之二：作為財富中介的金融機構
發(fā)達國家都有發(fā)達的金融機構
金融機構如何促進經(jīng)濟增長
老百姓平時打交道最多的都是什么銀行
改革開放后中國的商業(yè)銀行
金融的組成要素之三：金融活動要利用金融工具
什么是金融工具
被一英鎊買下的百年銀行
衍生金融工具是天使，還是魔鬼
金融的組成要素之四：金融產(chǎn)品與金融資產(chǎn)
金融產(chǎn)品就是讓錢生錢的產(chǎn)品
不斷上架的金融新產(chǎn)品
MBS的功與過

第3講 貨與幣必須平衡
貨是貨，幣是幣
從用貨換貨到用幣換貨
紙幣與法幣：中國的兩個偉大發(fā)明
紙幣換黃金
從金本位制到法幣
鴉片戰(zhàn)爭也是貨幣戰(zhàn)爭
黃金還能保值嗎
紙幣本質上就是廢紙
鈔票不是想印多少就可以印多少
我們存在銀行里的錢就一定安全嗎
中央銀行為什么總要加息降息
財政部為什么要發(fā)行國債
鈔票是如何到了我們手中的
比特幣不可能取代貨幣
區(qū)塊鏈是泡沫還是新機遇
比特幣是什么東西
為什么有人說比特幣堪比新黃金
比特幣不是貨幣，也不會成為貨幣

第4講 金融機構的作用
銀行中的“老大”——中央銀行
摩根與美聯(lián)儲的誕生
中央銀行是干什么的
美聯(lián)儲可以不聽美國總統(tǒng)的 142
商業(yè)銀行的作用
你捂在口袋里的錢其實一文不值
為什么銀行總要向你推銷信用卡
敲響中國商業(yè)銀行的警鐘
投資銀行是什么銀行
不能存款的銀行能干什么
在投資銀行上班要做什么工作
大規(guī)模倒閉
基金的不同投資方式
2 000 元也可以買貴州茅臺股票
全民皆私募
高收益、高風險的對沖基金
金融業(yè)的傳統(tǒng)行業(yè)是哪四大
傳統(tǒng)四大金融業(yè)的區(qū)別
分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營
“新金融”不過是換了個馬甲

第5講 利率：金融市場中的“物價”
利率引導資金的流動
資金也有自己的價格
資金是怎么流動起來的
利率失靈：中國房價不斷上漲的原因之一
付給你的利率是怎么算出來的
什么時候應該借錢
美國政府也可能還不起債嗎
利率為什么不停變動
為什么說政府扶持越多，銀行就有越多“呆賬”
垃圾債券：20 世紀最成功的金融創(chuàng)新之一
美聯(lián)儲加息的影響
美聯(lián)儲為什么不斷加息
美國歷史上最大規(guī)模的政府破產(chǎn)
中國國債期貨首次跌停
利率市場化如何影響我們
中國的利率市場化改革
利率市場化的影響

第6講 風險與回報就是“魚”與“熊掌”
所有的投資都有風險
什么是風險
沒有免費的午餐
什么是有價證券
你想當公司的股東，還是想借錢給別人
買股票就像選美比賽
該不該買永續(xù)債2
投資從此有道
讓股市不再像賭場
不要把雞蛋放在一個籃子里
每個人都可以做自己的理財師
沒人能預測股市
遲鈍的小豬與冤死的老牛
推動股票發(fā)生變化的終極力量
“股神”巴菲特也沒有預測股市的能力
中國股市為什么盛產(chǎn)“妖股”
靈山的荔枝為什么爛在了垃圾堆里
如何“空手套白狼”
賣空：賣掉自己手里沒有的東西

第7講 為什么需要監(jiān)督公司高管
公司是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司
個人獨資制的利與弊
為什么會計、律師等行業(yè)通常采取合伙制
人類社會重大的發(fā)明——股份制
公司如何為股東創(chuàng)造財富
投資于賺錢的項目
上市不一定是最優(yōu)方式
蘋果為什么要向股東買回自己的股票
現(xiàn)金流：企業(yè)經(jīng)營好壞的最終體現(xiàn)
股東如何約束公司高管
股東大會：公司的最高權力機關
監(jiān)督高管的董事會
馬云為什么卸任阿里集團CEO
公司要不要公開發(fā)行股票并上市
什么是公開發(fā)行股票并上市
上市的利與弊
“投行貴族”與“餐飲界的LV”的沒落

第8講 匯率：貨幣的國際價格
匯率是貨幣在國際上的價格
人民幣也是商品，而且它越來越貴了
匯率變化的影響
人民幣升值卻讓你的產(chǎn)品在美國賣不出去
在跨國經(jīng)營中看起來賺錢的買賣時刻可能虧損
日元升值與日本泡沫經(jīng)濟的破裂
匯率是怎么確定的
恐怖襲擊為什么導致美元匯率下跌
固定匯率制度讓美國充滿“中國制造”
布雷頓森林體系與美元霸權
匯率之惑：穩(wěn)定與公平之間的平衡
貨幣就像一個國家的股票

第9講 非理性思維如何影響投資決策
心理學家研究的行為金融學
諾貝爾經(jīng)濟學獎頒給了心理學家
為什么你的喜怒哀樂會影響金融市場
清潔工和CEO預測經(jīng)濟可以一樣準
你的心理如何影響金融活動
為什么老百姓不應該做短線交易
世界上只有一個巴菲特
巴菲特：你們不是“公主”
股市的可預測性
“五窮六絕七翻身”是真的嗎
股票的價格有規(guī)律可循
為什么出現(xiàn)無緣無故的暴漲暴跌
第10講 金融可能大規(guī)模地毀滅財富
通貨膨脹與通貨緊縮
通貨膨脹能讓王朝毀滅
你的錢還值不值錢，看看CPI 就知道
假如企業(yè)串通起來哄抬油價
你賺的錢都回到老板手里去了
100 元買得到越來越多的東西，其實也不是什么好事
我們常聽說的金融泡沫是什么
最早的金融泡沫
金融泡沫，中國也不能幸免
一夜蒸發(fā)的養(yǎng)老金
席卷全球的金融危機
什么是金融危機
克魯格曼：根本沒有什么亞洲經(jīng)濟奇跡
躲過兩次金融危機的中國

第11講 金融監(jiān)管讓資金的流動安全而有效
為什么要進行金融監(jiān)管
金融監(jiān)管的范圍與方式
為什么A 股上市公司數(shù)量快趕上美股了
法律監(jiān)管
監(jiān)管銀行的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
股票市場監(jiān)管
追不上金融發(fā)展的法律監(jiān)管
市場約束
美國最大能源公司的倒閉
2008 年金融危機罪魁

第12講 中國金融業(yè)的未來
傳統(tǒng)金融業(yè)日薄西山了嗎
金融業(yè)的就業(yè)機會在減少嗎
人工智能會不會占領華爾街
傳統(tǒng)金融業(yè)不會日薄西山
人民幣能否成為國際貨幣
人民幣匯率到底應該是多少
人民幣會不會大幅貶值
人民幣能否成為與美元一樣的國際貨幣
中國會發(fā)生債務危機嗎
中國經(jīng)濟的去杠桿與穩(wěn)杠桿
中國的債務問題到底嚴不嚴重
中國會不會發(fā)生債務危機
中國會發(fā)生惡性通貨膨脹嗎
人民幣的錨是什么
中國人民銀行可不可以買A股
中國人民銀行會不會實施量化寬松
中國股市的未來
中國股市的問題在哪里
如何解決中國股市的問題
科創(chuàng)板會成為中國版納斯達克嗎