個人理財(cái)規(guī)劃（第3版）

項(xiàng)目1 個人理財(cái)規(guī)劃認(rèn)知
任務(wù)1．1 個人理財(cái)規(guī)劃概述
1．1．1 個人理財(cái)規(guī)劃動機(jī)分析
1．1．2 家庭支出認(rèn)知
1．1．3 家庭收支平衡認(rèn)知
1．1．4 個人理財(cái)規(guī)劃定義
1．1．5 個人理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容解析
任務(wù)1．2 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)定位
1．2．1 理財(cái)規(guī)劃師獨(dú)立性定位
1．2．2 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德認(rèn)知
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目2 客戶評價
任務(wù)2．1 家庭生命周期評價與生涯規(guī)劃評價
2．1．1 家庭生命周期評價
2．1．2 生涯規(guī)劃評價
任務(wù)2．2 評價客戶理財(cái)價值觀
2．2．1 家庭支出類型與理財(cái)價值觀
2．2．2 理財(cái)價值觀的類型分析
任務(wù)2．3 評價客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
2．3．1 簡易量化分析
2．3．2 風(fēng)險(xiǎn)矩陣量化分析
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目3 家庭財(cái)務(wù)分析
任務(wù)3．1 編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
3．1．1 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制基礎(chǔ)
3．1．2 編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
3．1．3 編制家庭收支儲蓄表
3．1．4 編制家庭現(xiàn)金流量表
3．1．5 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表勾稽關(guān)系
任務(wù)3．2 家庭財(cái)務(wù)分析
3．2．1 家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
3．2．2 家庭財(cái)務(wù)診斷常用指標(biāo)解讀
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目4 社會保障與收入解析
任務(wù)4．1 我國社會保障體系認(rèn)知
4．1．1 我國社會保障體系
4．1．2 國家基本保障要素
任務(wù)4．2 我國養(yǎng)老保障體系認(rèn)知
4．2．1 養(yǎng)老保險(xiǎn)資金籌集
4．2．2 養(yǎng)老金資金管理
4．2．3 社會養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇支付
4．2．4 企業(yè)年金計(jì)劃
4．2．5 個人儲蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
4．2．6 我國城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
任務(wù)4．3 我國醫(yī)療保障體系認(rèn)知
4．3．1 基本醫(yī)療保險(xiǎn)
4．3．2 城鄉(xiāng)居民大病保險(xiǎn)
4．3．3 公職人員醫(yī)療補(bǔ)助
4．3．4 生育保險(xiǎn)
4．3．5 長期護(hù)理保險(xiǎn)
4．3．6 個人稅優(yōu)健康險(xiǎn)
任務(wù)4．4 我國失業(yè)保障體制認(rèn)知
任務(wù)4．5 我國住房保障體制認(rèn)知
4．5．1 我國公共租賃住房體系
4．5．2 我國的住房公積金制度
任務(wù)4．6 收入解析
4．6．1 收入認(rèn)知
4．6．2 薪酬的含義與結(jié)構(gòu)
4．6．3 個人所得稅納稅額與收入計(jì)算
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目5 ExceI財(cái)務(wù)函數(shù)與應(yīng)用
任務(wù)5．1 Excel電子表格應(yīng)用
5．1．1 Excel公式與函數(shù)認(rèn)知
5．1．2 嵌套函數(shù)
5．1．3 Excel電子表格引用樣式
5．1．4 相對引用、絕對引用和混合引用之間的區(qū)別
任務(wù)5．2 財(cái)務(wù)函數(shù)應(yīng)用基礎(chǔ)概述
5．2．1 理財(cái)成本與收益概念解讀
5．2．2 理財(cái)成本與收益的表達(dá)
5．2．3 財(cái)務(wù)函數(shù)應(yīng)用基礎(chǔ)
任務(wù)5．3 主要財(cái)務(wù)函數(shù)應(yīng)用模型
5．3．1 現(xiàn)值與終值計(jì)算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不規(guī)則現(xiàn)金流量模型——凈現(xiàn)值與內(nèi)含報(bào)酬率
5．3．4 復(fù)利變化規(guī)律
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目6 單項(xiàng)目標(biāo)規(guī)劃
任務(wù)6．1 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法應(yīng)用
6．1．1 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法原理
6．1．2 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法應(yīng)用示例
任務(wù)6．2 退休規(guī)劃
6．2．1 退休生活認(rèn)知
6．2．2 退休規(guī)劃認(rèn)知
6．2．3 養(yǎng)老金規(guī)劃
任務(wù)6．3 子女教育規(guī)劃
6．3．1 子女教育規(guī)劃流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金規(guī)劃原則
6．3．5 子女教育金主要投資工具選擇
6．3．6 子女教育金投資組合
任務(wù)6．4 居住規(guī)劃
6．4．1 居住規(guī)劃的必要性
6．4．2 居住規(guī)劃流程
6．4．3 租房與購房決策
6．4．4 購房規(guī)劃
6．4．5 換房規(guī)劃
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目7 風(fēng)險(xiǎn)管理
任務(wù)7．1 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
7．1．1 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)
7．1．2 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
7．1．3 家庭風(fēng)險(xiǎn)分析的原則性方法
7．1．4 家庭風(fēng)險(xiǎn)類別和管理策略
任務(wù)7．2 壽險(xiǎn)需求分析
7．2．1 壽險(xiǎn)需求估算方法
7．2．2 壽險(xiǎn)需求估算方法的選擇
任務(wù)7．3 人身保險(xiǎn)規(guī)劃
7．3．1 人身保險(xiǎn)分析中應(yīng)考慮的核心問題
7．3．2 人身保險(xiǎn)規(guī)劃的目的
7．3．3 人身保險(xiǎn)主要產(chǎn)品類型及應(yīng)用
7．3．4 保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇與組合
任務(wù)7．4 緊急備用金儲備
7．4．1 緊急備用金儲備原因分析
7．4．2 緊急備用金測算
7．4．3 緊急備用金的儲備形式
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目8 投資規(guī)劃
任務(wù)8．1 設(shè)定投資目標(biāo)
8．1．1 投資目標(biāo)設(shè)定影響因素分析
8．1．2 投資目標(biāo)設(shè)定
任務(wù)8．2 資產(chǎn)配置與調(diào)整
8．2．1 資產(chǎn)配置流程
8．2．2 資源配置
8．2．3 資產(chǎn)配置
8．2．4 建立投資組合
8．2．5 調(diào)整投資組合
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目9 財(cái)富傳承規(guī)劃
任務(wù)9．1 財(cái)富傳承規(guī)劃認(rèn)知
9．1．1 財(cái)富傳承與遺產(chǎn)繼承
9．1．2 遺產(chǎn)范圍認(rèn)定
9．1．3 財(cái)富傳承規(guī)劃定義
任務(wù)9．2 財(cái)富傳承方式選擇
9．2．1 財(cái)富傳承中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
9．2．2 家庭財(cái)富傳承工具選擇
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目10 綜合理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)10．1 建立和界定與客戶關(guān)系
10．1．1 尋找目標(biāo)客戶群
10．1．2 理財(cái)服務(wù)推介
10．1．3 明確與客戶的關(guān)系
任務(wù)10．2 收集客戶信息
10．2．1 收集客戶財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)信息
10．2．2 對客戶信息收集不足的處理
10．2．3 對客戶信息收集結(jié)果的處理
任務(wù)10．3 財(cái)務(wù)分析與項(xiàng)目規(guī)劃
10．3．1 財(cái)務(wù)分析與診斷
10．3．2 參數(shù)假設(shè)
10．3．3 客戶非財(cái)務(wù)信息分析
10．3．4 目標(biāo)評價與項(xiàng)目規(guī)劃
任務(wù)10．4 撰寫并提交理財(cái)規(guī)劃方案
10．4．1 個人理財(cái)方案設(shè)計(jì)內(nèi)容分析
10．4．2 理財(cái)規(guī)劃方案展示
任務(wù)10．5 監(jiān)控和執(zhí)行方案
10．5．1 執(zhí)行個人理財(cái)規(guī)劃方案
10．5．2 監(jiān)控個人理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目11 個人金融管理
任務(wù)11．1 家庭預(yù)算管理
11．1．1 財(cái)務(wù)預(yù)算編制認(rèn)知
11．1．2 預(yù)算表的編制
11．1．3 家庭財(cái)務(wù)預(yù)算控制
任務(wù)11．2 家庭信用與債務(wù)管理
11．2．1 個人信用管理
11．2．2 個人貸款認(rèn)知
11．2．3 消費(fèi)性貸款規(guī)劃
11．2．4 投資性貸款規(guī)劃
11．2．5 信用卡使用
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
參考文獻(xiàn)