中小企業(yè)融資：案例與實務指引

推薦序一　拓寬融資渠道 解決融資難題
推薦序二　融資指引與研究有道
前言
章　銀行貸款　/ 1
基礎(chǔ)知識　/ 1
節(jié)　工銀信貸巧組合，助力企業(yè)大發(fā)展　/ 7
一、業(yè)務信貸，聚焦運營　/ 7
二、小微金融，激發(fā)經(jīng)絡　/ 13
第二節(jié)　特色金融普惠大眾，北京銀行獨領(lǐng)風騷　/ 15
一、差異與普惠共生，科技與文化交融　/ 16
二、加碼小微金融，服務小微企業(yè)　/ 17
三、聚焦創(chuàng)融，及時紓困，助力騰飛　/ 17
第三節(jié)　民生銀行慎終如始，普惠金融服務民生　/ 19
一、根植民企，與民共生　/ 19
二、促貿(mào)易，保供應，重小微　/ 20
第二章　供應鏈金融　/ 26
基礎(chǔ)知識　/ 26
節(jié)　供應鏈金融運營模式　/ 28
一、全流程保駕護航，多層次廣泛覆蓋　/ 28
二、“互聯(lián)網(wǎng) ”催生全產(chǎn)業(yè)鏈，供應鏈金融成競爭核心　/ 34
第二節(jié)　超市成供應鏈核心，永輝助供應商融資　/ 41
一、人貨精準匹配，永輝高效運營　/ 41
二、賬期支撐供應，融資彌合缺口　/ 43
三、依托供應鏈精準授信，廣發(fā)金融創(chuàng)造多贏　/ 45
四、案例分析　/ 47
第三節(jié)　“五阿哥”傾心鋼鐵電商，“賒銷寶”
鑄就鋼貿(mào)供應鏈　/ 47
一、“五阿哥”紓困解難，鋼貿(mào)商蜂擁而至　/ 48
二、“賒銷寶”一手托兩家，增信融資兩相宜　/ 48
三、依托供應鏈，賒銷保安全　/ 49
四、“賒銷寶”模式力促鋼貿(mào)，供應鏈金融大有可為　/ 50
第三章　融資租賃　/ 51
基礎(chǔ)知識　/ 51
節(jié)　融資租賃業(yè)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀　/ 54
一、以租代買，融資有道　/ 54
二、我國融資租賃業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀　/ 55
第二節(jié)　融資租賃的九個路徑　/ 56
一、直接融資租賃　/ 56
二、銷售式融資租賃　/ 57
三、售后回租融資租賃　/ 57
四、杠桿融資租賃　/ 60
五、委托融資租賃　/ 61
六、項目融資租賃　/ 63
七、風險租賃　/ 64
八、捆綁式融資租賃　/ 65
九、融資性經(jīng)營租賃　/ 66
第三節(jié)　租賃項目運作程序與評估內(nèi)容　/ 67
一、項目評估的基本原則 　/ 67
二、租賃項目運作程序　/ 68
三、租賃項目評估的主要內(nèi)容　/ 70
第四章　互聯(lián)網(wǎng)金融　/ 73
基礎(chǔ)知識　/ 73
節(jié)　我國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程　/ 76
一、2007年之前，混沌初開　/ 76
二、2007～2012年，方興未艾　/ 76
三、2013年～2015年6月，百花齊放　/ 77
四、2015年7月～2016年，弊病叢生　/ 78
五、2017年至今，正本清源　/ 80
第二節(jié)　第三方支付與小額貸款　/ 82
一、打造信用基石，成就第三方支付　/ 83
二、阿里小貸，大顯神威　/ 83
第三節(jié)　大數(shù)據(jù)金融　/ 87
一、大數(shù)據(jù)金融的發(fā)展趨勢　/ 87
二、大數(shù)據(jù)金融的七大特征　/ 88
三、大數(shù)據(jù)金融的運營模式　/ 89
第四節(jié)　眾籌融資模式及案例分析　/ 90
一、群策群力曰眾籌，化繁就簡是商道　/ 91
二、人從眾，火炎焱，眾籌井噴　/ 92
三、商業(yè)類眾籌項目運作要點　/ 93
四、如何成功實現(xiàn)眾籌　/ 93
第五章　債券融資　/ 96
基礎(chǔ)知識　/ 96
節(jié)　債券融資概述　/ 98
一、債券的種類　/ 99
二、發(fā)行公司債券的條件　/ 104
三、債券的發(fā)行價格　/ 104
四、債券融資的優(yōu)缺點　/ 105
五、發(fā)行公司債券的程序　/ 105
六、債券等級評定　/ 107
七、債券與股票的區(qū)別　/ 108
第二節(jié)　恒大上市如魚得水，成功發(fā)債強力續(xù)航　/ 109
一、恒大強勢崛起，地產(chǎn)航母入水　/ 110
二、創(chuàng)業(yè)維艱，不斷超越　/ 110
三、突破重圍，風騷獨具　/ 112
四、爭相持股，唯恐不及　/ 113
五、成功發(fā)債，強力續(xù)航　/ 113
六、案例分析　/ 114
第六章　股權(quán)融資　/ 116
基礎(chǔ)知識　/ 116
節(jié)　中小企業(yè)股權(quán)融資運作模式與方法　/ 119
一、產(chǎn)權(quán)交易融資　/ 120
二、增資擴股融資　/ 121
三、引進風投基金融資　/ 122
四、引進戰(zhàn)略投資者融資　/ 123
第二節(jié)　了解風投機構(gòu)的運營模式　/ 123
一、風險投資者的分類　/ 123
二、風投機構(gòu)運營的四個階段　/ 124
三、投資者的投資決策原則　/ 126
四、投資者眼中的好項目　/ 129
五、投資者的權(quán)利要求　/ 130
六、投資者的退出方式　/ 132
第三節(jié)　小米創(chuàng)新不斷，融資勢頭不停　/ 135
一、從“小米工作室”到“小米科技”　/ 136
二、初創(chuàng)業(yè)數(shù)輪融資，市值價值相得益彰　/ 138
三、3年暴漲39倍，投資者堅信小米價值　/ 140
四、成功源自世界對勤奮厚道人的默默獎賞　/ 140
五、案例分析　/ 140
第四節(jié)　前途可期，資本爭先恐后　/ 142
一、非典轉(zhuǎn)型，變道電商　/ 144
二、模式創(chuàng)新疊加快速擴張，盈利可期贏得資本青睞　/ 145
三、巨額融資力促發(fā)展，駕馭資本不失控制　/ 146
四、志存高遠，經(jīng)略未來　/ 147
五、持續(xù)融資不減公司控制權(quán)，不斷創(chuàng)新終成國內(nèi)前三名　/ 148
六、案例分析　/ 149
第七章　項目融資　/ 152
基礎(chǔ)知識　/ 152
節(jié)　PPP融資模式　/ 154
一、PPP模式運營的基本原理　/ 154
二、我國推廣運用PPP模式的意義　/ 155
三、PPP模式運作的基本流程　/ 156
第二節(jié)　京投PPP建地鐵，公共融資開先河　/ 159
一、公私合營各顯所能，PPP融資互惠雙贏　/ 159
二、建設(shè)融資舉步維艱，PPP設(shè)想顯露雛形　/ 160
三、探究PPP理念精髓，實踐中國本土模式　/ 161
四、理論付諸實踐，PPP喜結(jié)碩果　/ 162
五、PPP模式開創(chuàng)先河，創(chuàng)新融資締造價值　/ 163
六、案例分析　/ 164
第三節(jié)　BOT融資模式　/ 165
一、BOT模式的發(fā)展歷程　/ 165
二、BOT項目的參與人　/ 166
三、BOT項目實施過程　/ 166
四、如何防范BOT融資風險　/ 167
第四節(jié)　資產(chǎn)證券化融資模式　/ 169
一、資產(chǎn)證券化運作原理　/ 170
二、當事人作用　/ 171
三、發(fā)起意義　/ 172
四、操作流程　/ 173
五、融資優(yōu)勢　/ 174
第八章　貿(mào)易融資　/ 176
基礎(chǔ)知識　/ 177
節(jié)　外向型企業(yè)特有的融資渠道　/ 179
一、出口貿(mào)易類　/ 179
二、進口貿(mào)易類　/ 182
三、進出口單證類　/ 184
第二節(jié)　信用證融資　/ 184
一、信用證融資概述　/ 184
二、備用信用證　/ 185
三、備用信用證的適用領(lǐng)域　/ 187
四、備用信用證的法律性質(zhì)及運作原理　/ 189
第三節(jié)　國際保理融資　/ 190
一、保理的產(chǎn)生　/ 191
二、我國商業(yè)銀行保理業(yè)務的相關(guān)規(guī)定　/ 192
三、國際保理服務內(nèi)容　/ 194
四、國際保理融資優(yōu)勢　/ 196
第九章　上市融資　/ 199
基礎(chǔ)知識　/ 200
節(jié)　股票發(fā)行與上市概述　/ 202
一、發(fā)行方式　/ 203
二、發(fā)行價格　/ 205
三、發(fā)行時機　/ 206
四、上市原則　/ 207
五、發(fā)行程序　/ 207
六、上市條件　/ 209
第二節(jié)　企業(yè)上市準備　/ 212
一、組織準備　/ 212
二、業(yè)績準備　/ 213
三、財務會計準備　/ 214
四、制度建設(shè)準備　/ 214
第三節(jié)　企業(yè)股改及輔導階段的主要工作內(nèi)容　/ 216
一、股改階段工作內(nèi)容　/ 216
二、輔導階段工作內(nèi)容　/ 218
第四節(jié)　國內(nèi)外主要證券交易所簡介　/ 219
一、上海證券交易所　/ 219
二、深圳證券交易所　/ 220
三、香港證券交易所　/ 221
四、紐約證券交易所　/ 222
五、納斯達克證券交易所　/ 224
六、倫敦證券交易所　/ 227
第五節(jié)　阿里巴巴創(chuàng)業(yè)—上市—退市—再上市融資
全景案例解析　/ 229
一、網(wǎng)商巨擘，阿里巴巴　/ 229
二、初創(chuàng)業(yè)，天使垂青　/ 230
三、再融資，挺立寒冬　/ 231
四、謀上市，風投相隨　/ 231
五、慧眼識珠，矢志不移　/ 232
六、各行其道，各司其職　/ 233
七、阿里退市，眾說紛紜　/ 233
八、重新上市，震撼全球　/ 234
九、案例分析　/ 235
第十章　商業(yè)計劃書　/ 239
基礎(chǔ)知識　/ 239
節(jié)　簡述商業(yè)計劃書　/ 240
一、商業(yè)計劃書的含義　/ 241
二、商業(yè)計劃書的作用　/ 241
三、巧用融資工具　/ 243
第二節(jié)　商業(yè)計劃書的撰寫方法　/ 244
一、商業(yè)計劃書的主要內(nèi)容　/ 245
二、站在投資人的角度審閱你的商業(yè)計劃書　/ 250
三、商業(yè)計劃書的寫作技巧　/ 251
四、撰寫商業(yè)計劃書應注意的問題　/ 252
第三節(jié)　商業(yè)計劃書綱要　/ 253
第十一章　融資路演　/ 259
基礎(chǔ)知識　/ 259
節(jié)　路演目的及其技巧　/ 260
一、路演目的　/ 260
二、融資路演方法與技巧　/ 262
第二節(jié)　路演類型　/ 268
一、參觀型路演　/ 269
二、活動型路演　/ 269
三、現(xiàn)場展示型路演　/ 270
第三節(jié)　路演活動中的常見問題　/ 271
一、選擇什么人上臺演講　/ 271
二、路演應做哪些準備工作　/ 271
三、選擇什么樣的投資人　/ 272
四、怎樣接觸投資人　/ 272
五、投資人經(jīng)常會問哪些問題　/ 273
六、如何減少投融資對接中的阻力　/ 273
七、路演的禁忌　/ 274
第十二章　融資風險控制　/ 275
基礎(chǔ)知識　/ 275
節(jié)　融資風險管控概述　/ 277
一、融資風險分類　/ 277
二、融資風險識別方法　/ 278
三、識別融資騙子　/ 279
四、融資風險控制方法　/ 284
第二節(jié)　機關(guān)算盡摩根逐利，對賭失敗永樂謝幕　/ 286
一、家電連鎖探花，上海永樂電器　/ 286
二、對賭永樂，勝負皆贏　/ 287
三、背水一戰(zhàn)贏對賭，全力以赴為增長　/ 288
四、摩根機關(guān)算盡，永樂黯然謝幕　/ 290
五、案例分析　/ 293
第三節(jié)　世行集團陰魂不散　巨騙易名卷土重來　/ 294
一、融資不成，反入陷阱　/ 295
二、神秘公司，疑點重重　/ 296
三、移花接木，敗露馬腳　/ 298
四、謊言識破，真相大白　/ 298
五、融資騙局，有跡可循　/ 299
六、案例分析　/ 300
參考文獻　/ 303