智能風(fēng)控平臺(tái)：架構(gòu)、設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

前言
第一部分智能風(fēng)控基礎(chǔ)
第1章 認(rèn)識(shí)智能風(fēng)控2
1.1 什么是風(fēng)控2
1.1.1 風(fēng)控的定義和作用3
1.1.2 什么是大數(shù)據(jù)風(fēng)控6
1.1.3 什么是智能風(fēng)控7
1.2 風(fēng)控的目標(biāo)8
1.2.1 控風(fēng)險(xiǎn)8
1.2.2 穩(wěn)增長(zhǎng)9
1.2.3 保平衡10
1.3 風(fēng)險(xiǎn)的管理11
1.3.1 三道防線13
1.3.2 七大系統(tǒng)13
1.3.3 五大體系15
1.3.4 八大風(fēng)險(xiǎn)16
1.4 本章小結(jié)17
第2章 智能風(fēng)控進(jìn)化史18
2.1 智能風(fēng)控1.019
2.2 智能風(fēng)控2.021
2.3 智能風(fēng)控3.027
2.4 本章小結(jié)31
第3章 風(fēng)控與業(yè)務(wù)場(chǎng)景的契合33
3.1 業(yè)務(wù)催生風(fēng)險(xiǎn)33
3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)滋生34
3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)35
3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)阻塞35
3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)迭代36
3.2 業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的風(fēng)控37
3.2.1 電商風(fēng)控37
3.2.2 支付風(fēng)控43
3.2.3 信貸風(fēng)控48
3.2.4 保險(xiǎn)風(fēng)控55
3.3 本章小結(jié)59
第二部分智能風(fēng)控平臺(tái)
第4章 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)62
4.1 智能信貸業(yè)務(wù)背景62
4.1.1 傳統(tǒng)金融和互聯(lián)網(wǎng)的碰撞63
4.1.2 智能信貸業(yè)務(wù)應(yīng)用67
4.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)背景72
4.2.1 信貸風(fēng)控和金融科技的碰撞73
4.2.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)應(yīng)用75
4.3 本章小結(jié)78
第5章 智能風(fēng)控平臺(tái)架構(gòu)79
5.1 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu)79
5.1.1 信貸業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)80
5.1.2 傳統(tǒng)信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu)81
5.1.3 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu)組成84
5.2 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)93
5.2.1 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)組成93
5.2.2 數(shù)據(jù)平臺(tái)95
5.2.3 接口管理系統(tǒng)96
5.2.4 分析引擎系統(tǒng)98
5.2.5 數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)99
5.2.6 關(guān)系網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)101
5.2.7 決策引擎系統(tǒng)103
5.2.8 指標(biāo)管理系統(tǒng)106
5.2.9 風(fēng)控服務(wù)管理系統(tǒng)108
5.2.10 貸中監(jiān)控系統(tǒng)110
5.2.11 貸后管理系統(tǒng)111
5.2.12 貸后催收系統(tǒng)113
5.2.13 智能語(yǔ)音機(jī)器人115
5.2.14 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)117
5.2.15 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表系統(tǒng)120
5.2.16 平臺(tái)管理系統(tǒng)122
5.3 智能風(fēng)控系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)125
5.3.1 訪問(wèn)層127
5.3.2 展現(xiàn)層127
5.3.3 系統(tǒng)層129
5.3.4 大數(shù)據(jù)平臺(tái)133
5.4 智能風(fēng)控平臺(tái)業(yè)務(wù)、功能、技術(shù)架構(gòu)的區(qū)別135
5.5 本章小結(jié)136
第三部分智能風(fēng)控平臺(tái)設(shè)計(jì)
第6章 智能風(fēng)控平臺(tái)核心系統(tǒng)138
6.1 決策引擎系統(tǒng)139
6.1.1 決策引擎系統(tǒng)的定義139
6.1.2 規(guī)則140
6.1.3 模型145
6.1.4 評(píng)分卡146
6.1.5 表達(dá)式149
6.1.6 模型監(jiān)控151
6.1.7 決策流管理154
6.1.8 風(fēng)控報(bào)告158
6.1.9 風(fēng)險(xiǎn)審核161
6.1.10 通用功能164
6.2 指標(biāo)管理系統(tǒng)167
6.2.1 指標(biāo)管理系統(tǒng)的定義168
6.2.2 指標(biāo)列表170
6.2.3 指標(biāo)配置170
6.3 接口管理系統(tǒng)172
6.3.1 接口管理系統(tǒng)的定義172
6.3.2 IP管理174
6.3.3 API管理175
6.3.4 碼值管理182
6.3.5 自動(dòng)測(cè)試185
6.3.6 文檔管理187
6.3.7 流量管理189
6.3.8 監(jiān)控預(yù)警191
6.4 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)193
6.4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的定義193
6.4.2 名單管理194
6.4.3 標(biāo)簽管理198
6.4.4 自動(dòng)檢測(cè)200
6.4.5 風(fēng)險(xiǎn)畫像202
6.5 核心系統(tǒng)運(yùn)作方式203
6.6 本章小結(jié)205
第7章 智能風(fēng)控平臺(tái)次核心系統(tǒng)206
7.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)206
7.1.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)的定義207
7.1.2 自動(dòng)監(jiān)控208
7.1.3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警212
7.1.4 監(jiān)控統(tǒng)計(jì)213
7.2 貸后管理系統(tǒng)216
7.2.1 貸后管理系統(tǒng)的定義217
7.2.2 貸后風(fēng)險(xiǎn)管理218
7.2.3 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理220
7.2.4 貸后流程管理221
7.2.5 貸后任務(wù)管理228
7.3 平臺(tái)管理系統(tǒng)232
7.3.1 平臺(tái)管理系統(tǒng)的定義232
7.3.2 角色管理233
7.3.3 權(quán)限管理236
7.3.4 機(jī)構(gòu)管理238
7.3.5 用戶管理239
7.3.6 日志管理240
7.4 本章小結(jié)241