保險基礎(chǔ)與實務（第4版）

第 一章 風險與保險
第 一節(jié) 風險與風險管理
一、風險與保險
二、風險管理與保險
第二節(jié) 保險概述
一、保險的概念
二、保險的特征、功能和作用
第三節(jié) 保險的分類
一、社會保險和商業(yè)保險
二、人身保險和財產(chǎn)保險
三、自愿保險和強制保險
四、單一風險保險和綜合風險保險
五、原保險、再保險、共同保險和重復保險
六、主險和附加險
七、團體保險和個人保險
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第二章 保險原則與保險合同
第 一節(jié) 保險的基本原則
一、保險利益原則
二、最大誠信原則
三、損失補償原則
四、近因原則
第二節(jié) 保險合同概述
一、保險合同的特征
二、保險合同的主體和客體
三、保險合同的內(nèi)容
四、保險合同的訂立、履行、變更與終止
第三節(jié) 人身保險合同和財產(chǎn)保險合同
一、人身保險合同
二、財產(chǎn)保險合同
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第三章 人身保險
第 一節(jié) 人身保險概述
一、人身保險的含義與特點
二、人身保險的種類
三、人身保險的作用
四、人身保險的標準條款
第二節(jié) 人壽保險
一、人壽保險的特征和經(jīng)營特點
二、死亡保險
三、生存保險
四、兩全保險
五、團體人壽保險
六、人壽保險常見產(chǎn)品種類
第三節(jié) 健康保險
一、健康保險概述
二、醫(yī)療保險
三、疾病保險
四、收入補償保險
五、長期護理保險
六、健康保險的特殊條款
第四節(jié) 人身意外傷害保險
一、意外傷害與人身意外傷害保險
二、人身意外傷害保險的特征
三、人身意外傷害保險的給付
四、人身意外傷害保險的種類
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第四章 財產(chǎn)保險
第 一節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險
一、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的
二、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責任
三、企業(yè)財產(chǎn)保險的除外責任
四、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額和保險價值
五、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率
六、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險賠償
七、企業(yè)財產(chǎn)保險的附加險
第二節(jié) 家庭財產(chǎn)保險
一、家庭財產(chǎn)保險的基本特征
二、家庭財產(chǎn)保險的主要內(nèi)容
三、家庭財產(chǎn)保險的主要險種
四、家庭財產(chǎn)保險的賠償處理
第三節(jié) 運輸工具保險
一、機動車輛保險
二、船舶保險
三、飛機保險
第四節(jié) 貨物運輸保險
一、貨物運輸保險的含義與特點
二、海洋貨物運輸保險的風險
三、海洋貨物運輸保險的險種
四、陸上、航空貨物運輸和郵包運輸保險
五、國內(nèi)貨物運輸保險
第五節(jié) 工程保險
一、工程保險的特點
二、建筑工程保險
三、安裝工程保險
四、船舶工程保險
五、科技工程保險
第六節(jié) 責任保險
一、公眾責任保險
二、產(chǎn)品責任保險
三、雇主責任保險
四、職業(yè)責任保險
第七節(jié) 信用保險和保證保險
一、信用保險
二、保證保險
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第五章 保險理財
第 一節(jié) 年金保險
一、年金保險的含義
二、年金保險的特點與作用
三、年金保險的分類
第二節(jié) 投資類保險
一、投資連結(jié)保險
二、分紅保險
三、萬能保險
第三節(jié) 退休規(guī)劃
一、影響退休規(guī)劃的因素
二、制訂退休規(guī)劃的步驟
第四節(jié) 醫(yī)療規(guī)劃
一、影響醫(yī)療規(guī)劃的因素
二、制訂醫(yī)療規(guī)劃的步驟
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第六章 保險公司經(jīng)營與管理
第 一節(jié) 保險費率的厘定
一、保險費率厘定的原則和方法
二、財產(chǎn)保險費率的厘定
三、人壽保險費率的厘定
第二節(jié) 保險準備金
一、非壽險責任準備金的提存
二、壽險責任準備金的提存
第三節(jié) 保險公司財務與償付能力的管理
一、保險公司財務管理
二、保險公司償付能力管理
第四節(jié) 保險資金運用管理
一、保險資金運用的基本原則
二、保險公司資金運用的形式
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第七章 保險監(jiān)管
第 一節(jié) 保險監(jiān)管體系與方式
一、保險監(jiān)管體系
二、保險監(jiān)管方式
第二節(jié) 保險監(jiān)管內(nèi)容
一、保險公司償付能力監(jiān)管
二、保險業(yè)務監(jiān)管
三、保險中介監(jiān)管
四、保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管
本章小結(jié)及重難點解析
習題
第八章 保險營銷
第 一節(jié) 保險營銷概述
一、保險營銷的特點
二、保險營銷管理的過程
第二節(jié) 保險營銷策略
一、保險產(chǎn)品策略
二、保險定價策略
三、保險促銷策略
四、保險營銷渠道策略
五、保險服務策略
六、保險競爭策略
第三節(jié) 保險營銷環(huán)境分析
一、保險營銷的內(nèi)部環(huán)境
二、保險營銷的外部環(huán)境
第四節(jié) 消費者行為分析
一、消費者決策行為
二、消費者購買決策過程
三、影響消費者行為的個人因素
四、影響消費者行為的社會因素
五、影響消費者行為的心理因素
第五節(jié) 保險銷售流程
一、保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序
二、“雙錄”的監(jiān)管要求
三、互聯(lián)網(wǎng)保險銷售
四、保險銷售流程的工作要點
本章小結(jié)及重難點解析
習題
保險業(yè)務綜合實訓
綜合實訓項目學生學習指導
一、項目任務名稱
二、綜合實訓目的
三、對學生學習的要求
四、對學生工作的要求
五、學生成績評定標準
六、綜合實訓項目計劃安排
七、項目產(chǎn)品驗收標準
八、作業(yè)文件驗收標準
實訓一 人身保險條款解讀
項目一 定期壽險條款解讀
項目二 終身壽險條款解讀
項目三 養(yǎng)老保險條款解讀
項目四 兩全保險條款解讀
項目五 人身意外傷害保險條款解讀
項目六 健康保險條款解讀
項目七 團體保險條款解讀
項目八 新型保險條款解讀
實訓二 人身保險業(yè)務單證填寫
項目一 基本單證
項目二 保險單保全單證填寫
項目三 保險理賠單證填寫
實訓三 人身保險理賠疑難案例分析
實訓四 制訂人身保險理財規(guī)劃
實訓五 財產(chǎn)保險條款解讀
項目一 企業(yè)財產(chǎn)損失保險條款解讀
項目二 機動車輛保險條款解讀
項目三 貨物運輸保險條款解讀
項目四 責任保險條款解讀
實訓六 財產(chǎn)保險業(yè)務流程單證填寫
實訓七 財產(chǎn)保險理賠疑難案例分析
實訓八 制訂財產(chǎn)保險理財規(guī)劃
更新勘誤表和配套資料索取示意圖
主要參考文獻