股票質(zhì)押項目評審與風(fēng)險防范

目　錄
章 股票質(zhì)押簡介       1
節(jié)　什么是股票質(zhì)押融資   3
第二節(jié)　股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的歷史   4
第三節(jié)　股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的特點(diǎn)   6
第二章 股票質(zhì)押的風(fēng)險特征    13
節(jié) 融入方的信用資質(zhì)       16
第二節(jié) 股票是優(yōu)質(zhì)的擔(dān)保物嗎       17
第三節(jié) 信用周期的影響   17
第四節(jié) 股票市場的影響   18
第五節(jié) 為什么股票質(zhì)押的風(fēng)險大   19
第三章 項目評審的作用    23
節(jié) 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是項目評審的前提條件       25
第二節(jié) 盡職調(diào)查是項目評審的重要基礎(chǔ)       27
第三節(jié) 項目評審的邏輯框架   29
第四節(jié) 項目評審的重要作用和矛盾沖突       32
第四章 如何評估個人融入方的信用狀況       35
節(jié) 審查融入方的基本情況       37
第二節(jié) 融入方所持股票的質(zhì)押比例       42
第三節(jié) 融入方的或有負(fù)債       44
第四節(jié) 關(guān)于上市公司實際控制人   48
第五節(jié) 審查征信報告       51
第六節(jié) 審查資金用途       52
第七節(jié) 評估還款來源       54
第五章 如何評估企業(yè)融入方的信用狀況       57
節(jié) 持股平臺的信用狀況   60
第二節(jié) 一般工商企業(yè)的信用狀況   62
第三節(jié) 大型控股集團(tuán)的信用狀況   66
第四節(jié) 城投公司的信用狀況   74
第五節(jié) 融入方的負(fù)面事件       79
第六節(jié) 關(guān)注場外股票質(zhì)押記錄       80
第七節(jié) 擔(dān)保人及增信效力       81
第八節(jié) 關(guān)于融入方的評審結(jié)論       81
第六章 如何評估上市公司股票       83
節(jié) 上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)   86
第二節(jié) 行業(yè)特征對質(zhì)押率的影響   87
第三節(jié) 分析行業(yè)競爭地位       89
第四節(jié) 經(jīng)營業(yè)績和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)   90
第五節(jié) 分析客戶集中度   93
第六節(jié) 評估償債能力       94
第七節(jié) 分析營運(yùn)能力       97
第八節(jié) 分析并購事件       98
第九節(jié) 是否存在違法違規(guī)行為       102
第十節(jié) 訴訟仲裁事件的影響   103
第十一節(jié) 股票Z值預(yù)警的作用 104
第十二節(jié) 業(yè)績快報和盈利預(yù)測       105
第十三節(jié) 查閱外部研究報告   107
第十四節(jié) 如何對股票進(jìn)行估值       107
第十五節(jié) 股票的成交額和波動率   110
第十六節(jié) 初步測算股票質(zhì)押率       111
第七章 警惕股票的異常因素    115
節(jié) 引起股票價格暴跌的因素   117
第二節(jié) 控股股東高比例質(zhì)押   119
第三節(jié) 審計意見和關(guān)鍵審計事項   120
第四節(jié) 頻繁更換會計師事務(wù)所       122
第五節(jié) 財務(wù)異常、粉飾和造假       124
第六節(jié) 公告和新聞中的負(fù)面信息   154
第七節(jié) 當(dāng)心停牌前跌停的股票       155
第八節(jié) 重要股東的交易行為   156
第九節(jié) 配股價格的異常   156
第十節(jié) 關(guān)于質(zhì)押股票的評審結(jié)論   157
第八章 影響項目評審的其他因素    161
節(jié) 金融監(jiān)管政策       163
第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控制度   166
第三節(jié) 股票限售對質(zhì)押率的影響   168
第四節(jié) 利率、信用與投資組合       177
第五節(jié) 如何看待質(zhì)押率模型   179
第六節(jié) 融入方和質(zhì)押股票的選擇   180
第七節(jié) 借殼上市、注冊制與退市   181
第八節(jié) 所得稅對平倉線的影響       185
第九節(jié) 技術(shù)分析如何影響質(zhì)押率   186
第十節(jié) 提高利率可以放松質(zhì)押率嗎       188
第十一節(jié) 反復(fù)被動展期的處理方式       189
第十二節(jié) 評審結(jié)論中常見的限制性條件       190
第九章 如何做好項目評審工作       193
節(jié) 具備一定的專業(yè)素質(zhì)   195
第二節(jié) 堅守評審標(biāo)準(zhǔn)       198
第三節(jié) 保持獨(dú)立性   201
第四節(jié) 評審意見要充分揭示風(fēng)險   202
第十章 其他風(fēng)險防范措施       203
節(jié) 決策體系和審貸分離   205
第二節(jié) 建立股票黑名單   207
第三節(jié) 雙錄和見證用印   207
第四節(jié) 監(jiān)督附條件審批的落實情況       208
第五節(jié) 風(fēng)險監(jiān)控       209
第六節(jié) 貸后管理       209
第七節(jié) 五級分類的適用標(biāo)準(zhǔn)   210
第八節(jié) 常見的風(fēng)險處置方式   211
第九節(jié) 建立合理的考核制度   213
附 錄    215
一、2016年預(yù)警指標(biāo)統(tǒng)計數(shù)據(jù)  215
二、2017年預(yù)警指標(biāo)統(tǒng)計數(shù)據(jù)  219
三、2018年預(yù)警指標(biāo)統(tǒng)計數(shù)據(jù)  223
后　記    227