金融科技：養(yǎng)老保障體系的革新力量

章 金融科技正在重塑養(yǎng)老規(guī)劃/001 金融科技和養(yǎng)老市場/001 金融科技與養(yǎng)老保障/003 金融科技與養(yǎng)老期間的資產處置/005 展望未來/006 參考文獻/008 部分 金融科技與養(yǎng)老市場 第二章 智能投資顧問的問世/013 金融智能投資顧問問世的背景/013 智能投資顧問有哪些客戶? /018 智能投資顧問與真人投資顧問/020 智能投資顧問的不足/022 智能投資顧問的發(fā)展趨勢/027 全球智能投資顧問/031 結束語/032 參考文獻/033 第三章 投資咨詢服務的轉型:作為受托人的數(shù)字投資顧問/039 數(shù)字投資咨詢服務發(fā)展的驅動因素/041 數(shù)字投資咨詢服務是一種受托咨詢服務/042 由投資咨詢關系范疇定義的信托注意標準/044 為數(shù)字投資咨詢確定合理的依據(jù)/046 數(shù)字投資顧問和利益沖突緩解/048 現(xiàn)有投資咨詢服務監(jiān)管框架的采用/050 數(shù)字投資咨詢服務是具有某些獨特優(yōu)勢的真人投資咨詢服務/054 結束語/055 參考文獻/056 第二部分 金融科技與養(yǎng)老保障 第四章 金融科技的顛覆性影響:創(chuàng)造了鼓勵個人承擔理財責任的機會/061 金融科技革命的驅動因素/061 技術變革促使金融服務大眾化/062 阻礙消費者獲得財務保護的障礙/063 技術可以改善客戶的體驗/063 數(shù)據(jù)來源/064 臨終計劃工具/068 儲蓄受到的挑戰(zhàn)/069 健康計劃工具/071 結束語/072 參考文獻/072 第五章 倫理、保險定價、遺傳問題與大數(shù)據(jù)/075 人壽保險的例子/075 與遺傳技術有關的背景/076 人壽保險面臨的挑戰(zhàn)/077 可能的解決方案/081 結束語/083 致謝/083 參考文獻/084 第六章 關于福利計劃網(wǎng)絡安全問題的思考:基于數(shù)據(jù)管理人和計劃發(fā)起人的 視角/086 現(xiàn)有的監(jiān)管框架/088 現(xiàn)行監(jiān)管的發(fā)展方向/091 關于其他法律問題的思考/093 數(shù)據(jù)安全實踐/096 《1974年雇員退休收入保障法》律師的作用/100 通向網(wǎng)絡安全和雇員福利的前行道路/101 結束語/102 參考文獻/103 第七章 為老年人設計:幫助老年人排憂解難,讓他們過上一種有人幫助、安全 健康的退休生活/104 為老年人設計的背景/105 為老年人設計金融科技工具的障礙/106 為老年人設計金融科技工具的解決方案/107 影響老年人采用金融科技工具的障礙/107 如何針對老年用戶的心智模式進行設計/109 如何了解老年用戶的需要/109 情境調查/110 適合老年人的情境調查方法/111 情境調查案例研究/112 注意安全與謹防(網(wǎng)上)金融詐騙/113 如何通過網(wǎng)絡獲取重要信息/115 個人人造物分享/116 用戶體驗法在金融科技領域的應用/117 應該為老年人考慮的問題/118 結束語/120 參考文獻/120 第三部分 退休計劃發(fā)起人和監(jiān)管者的新角色和責任 第八章 大開銷:數(shù)字投資咨詢與資產處置/127 自動化投資咨詢服務發(fā)展史簡介/127 為什么生成退休收入是一項挑戰(zhàn)/129 通過業(yè)內訪談總結的經(jīng)驗教訓/131 業(yè)內人士的看法/134 智能投資顧問造成的影響/139 結束語/143 致謝/144 參考文獻/145 第九章 行為金融學、資產處置和對智能投資咨詢業(yè)的監(jiān)管策略/147 智能投資顧問/148 資產積累與資產處置/148 行為效應與養(yǎng)老資產處置/151 智能投資顧問如何進行資產處置? /154 智能投資咨詢服務市場的結構和監(jiān)管問題/156 結束語/163 附錄:用于確定智能投資顧問屬性的特征/164 參考文獻/165 第十章 如何使基于金融科技的投資咨詢服務能滿足參與者的需要:教訓和挑 戰(zhàn)/169 如何看待智能投資咨詢服務帶來的體驗/170 智能投資咨詢服務經(jīng)歷了演化,而不是革命/173 智能投資咨詢服務流程/174 投資者的行為及其影響/177 一項仍在進行的案例研究/179 結束語/185 參考文獻/186 第十一章 金融科技創(chuàng)造的機會/188 現(xiàn)行制度效率低下/189 現(xiàn)行監(jiān)管透視/199 金融科技創(chuàng)造的機遇/204 結束語/208 附錄:一個簡單的金融中介化成本核算模型/209 參考文獻/212