銀行數字化轉型：業(yè)務、技術與運營

目錄
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前言
第1章　銀行數字化的本質和能力框架001
1.1　銀行數字化的本質001
1.1.1　信息化與數字化001
1.1.2　數字化對金融服務基本要素的改變009
1.1.3　數字化轉型的本質011
1.2　銀行數字化轉型需要考慮的問題013
1.2.1　數字化能力體系013
1.2.2　創(chuàng)建數字化轉型計劃021
1.2.3　通過數字化運營體系讓業(yè)務更具競爭力029
1.2.4　如何解決數字化轉型過程中遇到的問題031
1.3　建立數字化能力框架034
1.3.1　能力框架的定義和數字化能力評估原則034
1.3.2　業(yè)界數字化轉型思路及框架參考035
1.3.3　銀行數字化能力框架039
1.4　數字化銀行能力評估模型040
1.4.1　銀行業(yè)數字化發(fā)展階段評估模型040
1.4.2　銀行數字化轉型評估模型041
1.5　銀行數字化能力框架再思考042
1.5.1　數字化轉型關鍵特征043
1.5.2　數字化能力建設路徑選擇044
第2章　企業(yè)架構方法論047
2.1　企業(yè)架構基礎理論047
2.1.1　企業(yè)變革需要企業(yè)架構指導048
2.1.2　企業(yè)架構的作用051
2.1.3　企業(yè)架構的主要內容053
2.1.4　企業(yè)架構的6個關鍵趨勢054
2.1.5　企業(yè)架構規(guī)劃方法056
2.2　企業(yè)戰(zhàn)略設計方法論061
2.2.1　使命、愿景和戰(zhàn)略062
2.2.2　戰(zhàn)略框架064
2.2.3　戰(zhàn)略規(guī)劃流程066
2.3　企業(yè)架構框架067
2.3.1　TOGAF企業(yè)架構框架068
2.3.2　SOA框架070
2.3.3　其他企業(yè)架構框架073
2.4　業(yè)務架構規(guī)劃074
2.4.1　業(yè)務架構規(guī)劃框架075
2.4.2　業(yè)務架構全景圖076
2.4.3　業(yè)務架構規(guī)劃的7項關鍵工作077
2.5　IT架構規(guī)劃079
2.5.1　IT與業(yè)務的關系079
2.5.2　IT架構規(guī)劃框架082
2.5.3　IT架構實施路徑規(guī)劃084
2.5.4　IT架構治理與管控085
2.6　企業(yè)架構落地路徑086
2.6.1　企業(yè)架構與組織轉型086
2.6.2　企業(yè)架構與ITSP的關系086
2.6.3　企業(yè)架構落地保障機制087
第3章　銀行數字化轉型戰(zhàn)略089
3.1　銀行產品分析和渠道分析090
3.1.1　銀行產品價值分析090
3.1.2　全渠道分析和生態(tài)鏈094
3.2　數字化轉型核心戰(zhàn)略制定101
3.2.1　確定數字化轉型愿景102
3.2.2　確定數字化轉型使命103
3.2.3　明確數字化轉型戰(zhàn)略定位105
3.2.4　制定數字化轉型目標108
第4章　銀行數字化轉型的2個核心業(yè)務要素114
4.1　以體驗為核心114
4.1.1　客戶分層115
4.1.2　用戶旅程121
4.1.3　用戶體驗128
4.2　以數據驅動業(yè)務131
4.2.1　數據采集133
4.2.2　數據分析136
4.2.3　數字化運營150
4.2.4　用戶營銷151
第5章　銀行數字化轉型的4個關鍵技術點153
5.1　數字技術與場景數字化153
5.1.1　打造“四橫”數字化能力154
5.1.2　融入“五縱”數字化典型場景160
5.2　數據中臺161
5.2.1　數據中臺建設面臨的三大挑戰(zhàn)162
5.2.2　數據中臺建設方法論164
5.3　平臺生態(tài)168
5.3.1　外部環(huán)境分析168
5.3.2　內部環(huán)境分析169
5.3.3　平臺生態(tài)戰(zhàn)略170
5.3.4　平臺生態(tài)建設路線170
5.4　數字化風控體系172
第6章　銀行數字化轉型落地6步法175
6.1　第一步：組建轉型團隊177
6.1.1　“一把手”項目177
6.1.2　數字化人才能力模型178
6.2　第二步：明確戰(zhàn)略目標179
6.2.1　引入外部資源180
6.2.2　評估數字化能力181
6.2.3　制定數字化轉型戰(zhàn)略目標181
6.3　第三步：企業(yè)架構設計183
6.3.1　企業(yè)架構設計原則制定184
6.3.2　業(yè)務架構設計185
6.3.3　IT架構設計190
6.3.4　企業(yè)架構設計實踐——北京銀行194
6.4　第四步：業(yè)務中臺設計195
6.4.1　業(yè)務中臺建設方法195
6.4.2　業(yè)務中臺架構實踐197
6.5　第五步：數據中臺設計198
6.5.1　數據中臺建設方法200
6.5.2　數據中臺架構實踐202
6.6　第六步：營銷和運營數字化204
6.6.1　營銷數字化204
6.6.2　運營數字化206
第7章　銀行營銷數字化轉型208
7.1　營銷數字化209
7.1.1　數字化觸點210
7.1.2　客戶數字化212
7.1.3　打通數據鏈214
7.2　全渠道營銷216
7.2.1　全渠道管理策略216
7.2.2　流量池219
7.2.3　網點私域流量營銷223
7.2.4　產品創(chuàng)新和金融場景化231
7.3　營銷中臺235
7.3.1　營銷中臺支撐業(yè)務236
7.3.2　營銷中臺的產品模型238
7.4　營銷數字化實踐242
7.4.1　招商銀行私域運營實踐242
7.4.2　中信銀行私域運營實踐247
第8章　銀行運營數字化轉型251
8.1　渠道運營252
8.1.1　全渠道運營253
8.1.2　線上和線下運營256
8.1.3　公域和私域運營259
8.1.4　分周期、分群、分層運營用戶261
8.2　用戶生命周期運營261
8.2.1　引入期262
8.2.2　成長期264
8.2.3　成熟期265
8.2.4　休眠期267
8.2.5　流失期268
8.3　用戶運營三板斧269
8.3.1　留存270
8.3.2　促活276
8.3.3　轉化278
8.4　新媒體運營282
8.4.1　平臺特點282
8.4.2　微信公眾號283
8.4.3　支付寶生活號284
8.4.4　抖音286
8.5　數據運營287
8.5.1　指標體系288
8.5.2　數據分析291
第9章　銀行數字化轉型案例及分析300
9.1　建設銀行數字化轉型301
9.1.1　歷年戰(zhàn)略變化301
9.1.2　金融科技戰(zhàn)略發(fā)展歷程305
9.1.3　業(yè)務與技術、數