寬進(jìn)嚴(yán)管背景下市場主體信用監(jiān)管制度研究

第一章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”與市場主體信用監(jiān)管制度的理論解讀
　一、“寬進(jìn)嚴(yán)管”的政策意蘊(yùn)闡釋與市場監(jiān)管制度的界定
（一）“寬進(jìn)嚴(yán)管”的政策意蘊(yùn)闡釋
（二）市場監(jiān)管制度的界定
　二、市場主體信用監(jiān)管制度的理論剖析
（一）信用和市場主體信用之詮釋
（二）市場主體信用監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度的基本走向
（一）市場主體信用監(jiān)管制度不斷加厚
（二）市場主體信用權(quán)益保護(hù)制度不斷強(qiáng)化
（三）市場主體信用監(jiān)管制度有邊界
（四）市場主體失信懲戒制度注重精細(xì)化
第二章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度的實(shí)踐探索
　一、一體化、數(shù)據(jù)化、多元化市場主體信用監(jiān)管體系的構(gòu)建
（一）市場主體信用監(jiān)管體系的一體化設(shè)計(jì)
（二）市場主體信用監(jiān)管的大數(shù)據(jù)手段
（三）市場主體信用監(jiān)管的“一主多元”參與
（四）市場主體信用監(jiān)管體系構(gòu)建的“深圳經(jīng)驗(yàn)”
　二、市場主體信用監(jiān)管方式方法的革新
（一）市場主體信用分類監(jiān)管的踐行
（二）市場主體信用監(jiān)管協(xié)同共治的探索
（三）市場主體信用監(jiān)管方式方法革新的典型實(shí)例
　三、市場主體信用監(jiān)管中信用標(biāo)準(zhǔn)的確立
（一）社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)的成立
（二）信用標(biāo)準(zhǔn)的主要制度安排
（三）市場主體信用監(jiān)管中信用標(biāo)準(zhǔn)的未來走勢
　四、我國市場主體信用監(jiān)管中信用信息平臺(tái)搭建的典型實(shí)例
（一）智慧監(jiān)管的探索——“深信App”
（二）運(yùn)行一體化的天津市信用信息共享平臺(tái)
（三）“5 3 1 X”模式的浙江省公共信用信息平臺(tái)
第三章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度的域外考察
　一、市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)市場主體信用監(jiān)管體制的形成
（一）英國市場主體信用監(jiān)管體制的形成
（二）美國市場主體信用監(jiān)管體制的形成
（三）歐盟市場主體信用監(jiān)管體制的形成
（四）日本市場主體信用監(jiān)管體制的形成
　　二、市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)彰顯“嚴(yán)管”的市場主體信用監(jiān)管類型
（一）以英美為代表的市場主導(dǎo)型信用監(jiān)管類型
（二）以歐盟國家為代表的政府主導(dǎo)型信用監(jiān)管類型
（三）以日本為代表的社團(tuán)主導(dǎo)型信用監(jiān)管類型
　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度的域外做法
（一）完善信用立法奠定制度基礎(chǔ)
（二）全面信用監(jiān)管提高失信成本
（三）嚴(yán)格信用獎(jiǎng)懲推動(dòng)制度運(yùn)行
（四）適當(dāng)權(quán)利保護(hù)避免監(jiān)管失靈
　第四章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度構(gòu)建的理論邏輯
　一、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度構(gòu)建的基本理念
（一）社會(huì)共治理念
（二）適度干預(yù)理念
（三）社會(huì)本位理念
　二、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度構(gòu)建的基本原則
（一）合法原則
（二）關(guān)聯(lián)原則
（三）適當(dāng)原則
（四）比例原則
　　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用監(jiān)管制度構(gòu)建中重大關(guān)系的協(xié)調(diào)
（一）市場主體信用監(jiān)管中的政府與市場的關(guān)系
?。ǘ┦袌鲋黧w信用監(jiān)管的多維目標(biāo)實(shí)現(xiàn)與市場主體權(quán)利保護(hù)的關(guān)系
（三）市場主體信用監(jiān)管權(quán)的橫縱配置與有效實(shí)施的關(guān)系
（四）市場主體信用監(jiān)管制度的普適性與差異性的關(guān)系
第五章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息采集歸集制度
　一、我國當(dāng)前市場主體信用信息采集情況的現(xiàn)狀梳理
（一）信用信息采集的主體
（二）信用信息的類型
（三）信用信息采集的基本原則
　二、我國市場主體信用信息采集待完善的方面
（一）信用信息采集的統(tǒng)一管理與聯(lián)動(dòng)機(jī)制
（二）信用信息采集的標(biāo)準(zhǔn)與方法
（三）市場主體信用信息提供的積極性
　三、我國市場主體信用信息采集制度的完善進(jìn)路
（一）建立信用信息采集的聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制
（二）完善信用信息采集標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范
（三）完善信用信息采集激勵(lì)與約束機(jī)制
第六章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息公示制度
　一、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息公示制度的意義
（一）助益于維護(hù)交易安全
（二）助力于強(qiáng)化市場主體信用監(jiān)管
　二、我國市場主體信用信息公示制度建設(shè)的現(xiàn)狀
（一）我國市場主體信用信息公示制度建設(shè)概況
（二）我國市場主體信用信息公示制度的實(shí)施概況
　　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息公示制度待完善的方面
（一）強(qiáng)制公示信息范圍
（二）嚴(yán)重違法企業(yè)名單制度適用范圍
（三）公示信息的真實(shí)性審查
（四）市場主體信用信息公示糾紛的法律責(zé)任
　四、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息公示制度的完善路徑
（一）市場主體信用信息公示制度若干關(guān)系的利益平衡
（二）擴(kuò)大強(qiáng)制公示信息的范圍
（三）擴(kuò)大嚴(yán)重違法企業(yè)名單制度的適用范圍
（四）保障交易相對人的查詢權(quán)
（五）公示信息的真實(shí)性驗(yàn)明認(rèn)證
（六）明確市場主體信用信息公示糾紛的法律責(zé)任
第七章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息使用制度
　一、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息使用制度的價(jià)值平衡
（一）公共利益與信息主體利益之間的平衡
（二）效率與安全之間的平衡
　二、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息使用的限度
?。ㄒ唬┍Ｗo(hù)市場主體信用信息權(quán)益不能阻止信用信息的正常流動(dòng)
（二）征信機(jī)構(gòu)信用信息使用應(yīng)當(dāng)有邊界
?。ㄈ┱_處理市場主體信用信息使用與數(shù)據(jù)安全保障之間的關(guān)系
　　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息使用制度待完善的方面
（一）向征信機(jī)構(gòu)查詢市場主體信用信息的監(jiān)管
（二）市場主體信用信息使用中用戶同意原則
（三）市場主體信用評級報(bào)告
（四）市場主體信用信息質(zhì)量監(jiān)管
　四、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用信息使用制度完善的路徑
（一）加強(qiáng)對向征信機(jī)構(gòu)查詢市場主體信用信息的規(guī)范
（二）變同意原則為原則同意
（三）完善競爭性的市場主體信用評級報(bào)告付費(fèi)機(jī)制
（四）構(gòu)建市場主體信用信息“核實(shí)—更新”機(jī)制
第八章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體守信激勵(lì)制度
　一、市場主體守信激勵(lì)制度探索的總體考察
（一）地方層面的典型樣本與總體情況
（二）全國層面的典型樣本與總體情況
　二、市場主體守信行為的認(rèn)定依據(jù)
（一）實(shí)證考察
（二）現(xiàn)行制度安排待完善的方面與完善思路
　三、市場主體守信的激勵(lì)措施
（一）實(shí)證考察
（二）現(xiàn)行制度安排待完善的方面與完善思路
　四、市場主體守信的聯(lián)合激勵(lì)
（一）實(shí)證考察
（二）現(xiàn)行制度安排待完善的方面與完善思路
第九章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體失信懲戒制度
　　一、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下我國市場主體失信懲戒制度的發(fā)展變遷脈絡(luò)
（一）肇始階段
（二）初步規(guī)范階段
（三）寬嚴(yán)相濟(jì)、依法懲戒階段
　二、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下我國市場主體失信懲戒制度的解構(gòu)
（一）“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體失信懲戒制度的基本原則
（二）市場主體失信行為的認(rèn)定
（三）市場主體失信懲戒制度的主要措施
　　三、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下我國市場主體失信懲戒制度待完善的方面
（一）市場主體失信行為認(rèn)定
（二）市場主體失信懲戒措施
（三）市場主體失信懲戒與傳統(tǒng)法律責(zé)任體系銜接
（四）市場主體失信懲戒的審查與救濟(jì)
（五）市場主體失信懲戒的制度泛化與權(quán)力濫用
　四、“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下我國市場主體失信懲戒制度的完善思路
（一）市場主體失信懲戒制度完善的重要前提
（二）市場主體失信懲戒制度完善的具體措施
第十章　“寬進(jìn)嚴(yán)管”背景下市場主體信用修復(fù)制度
　一、建立健全市場主體信用修復(fù)制度的必要性
（一）信用修復(fù)是失信懲戒制度的重要組成
（二）信用修復(fù)是提高信用信息公信力的保障
（三）信用修復(fù)是比例原則的體現(xiàn)
（四）信用修復(fù)是激活市場活力的重要舉措
　二、我國市場主體信用修復(fù)制度的發(fā)展現(xiàn)狀檢視
（一）我國市場主體信用修復(fù)制度的發(fā)展歷程
（二）我國市場主體信用修復(fù)制度待完善的方面
　三、我國市場主體信用修復(fù)制度的完善思路
（一）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的立法
（二）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的前置條件
（三）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的方式
（四）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的程序
（五）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的監(jiān)督制度
（六）關(guān)于市場主體信用修復(fù)的市場化
　四、市場主體信用修復(fù)的配套制度
（一）市場主體信用修復(fù)信息歸集共享制度
（二）市場主體信用修復(fù)信息分級分類制度
主要參考文獻(xiàn)