基金投資工具箱（圖解版）

目  錄
第一章　基金投資常用工具 1
第一節(jié)　基金認(rèn)知工具 3
一、什么是基金 3
二、收益與風(fēng)險(xiǎn)曲線 5
三、風(fēng)險(xiǎn)偏好與基金選擇 6
第二節(jié)　基金核心類別 7
一、貨幣基金 7
二、債券型基金、可轉(zhuǎn)債基金 9
三、股票型基金與指數(shù)型基金、混合型基金、平衡型基金 10
第三節(jié)　基金知多少 11
一、梳理基金名稱的含義 12
二、基金名稱A、B、C 12
三、基金投資風(fēng)格：成長型、收入型與平衡型 13
四、投資理念：主動(dòng)型與被動(dòng)型 15
五、開放型基金與封閉型基金 16
六、其他基金類型：公募基金、私募基金、QDII、QFII 17
第四節(jié)　基金申購工具 18
一、基金認(rèn)購與申購規(guī)則 18
二、基金贖回規(guī)則 20
三、基金申購平臺(tái)選擇 21
第五節(jié)　基金追蹤工具 22
一、晨星資訊 22
二、天天基金網(wǎng) 24
三、雪球（蛋卷）基金 25
四、烏龜量化 26
五、且慢 27
第二章　基金分類工具 29
第一節(jié)　股票型基金 31
一、投向分析 32
二、波動(dòng)與交易技巧 33
第二節(jié)　債券型基金 35
一、投向分析 36
二、投資策略 37
三、可轉(zhuǎn)債及可轉(zhuǎn)債基金配置策略 39
第三節(jié)　貨幣型基金 41
一、投向分析 42
二、投資策略 43
第四節(jié)　混合型基金 47
一、投向分析 48
二、投資策略 49
第五節(jié)　指數(shù)型基金 51
一、指數(shù)及指數(shù)分類工具 52
二、寬基與窄基 53
三、行業(yè)指數(shù) 54
四、策略指數(shù) 56
五、指數(shù)型基金的挑選 58
六、ETF基金及其交易技巧 60
第三章　基金選擇工具 63
第一節(jié)　維度一：基金公司診斷工具 65
一、三維評(píng)估公司規(guī)模 66
二、公司核心投資方向 67
三、明星基金經(jīng)理與產(chǎn)品 68
第二節(jié)　維度二：基金經(jīng)理分析工具 69
一、以往業(yè)績評(píng)估 70
二、業(yè)績比對(duì)分析 71
第三節(jié)　維度三：基金挑選與評(píng)價(jià)工具 72
一、業(yè)績評(píng)估 73
二、夏普比率 75
三、貝塔系數(shù) 77
四、阿爾法系數(shù)（詹森指數(shù)） 80
五、晨星投資風(fēng)格箱 82
六、收益率評(píng)價(jià)法 84
七、最大回撤 86
第四章　基金診斷工具 89
第一節(jié)　基金評(píng)級(jí)工具 91
一、晨星評(píng)級(jí) 92
二、招商證券評(píng)級(jí) 94
三、上海證券評(píng)級(jí) 96
四、濟(jì)安金信評(píng)級(jí) 98
第二節(jié)　業(yè)績評(píng)價(jià)工具 100
一、信息比率 102
二、穩(wěn)定性——標(biāo)準(zhǔn)差 104
三、索提諾比率 106
四、卡瑪比率 108
五、特雷諾比率 110
第三節(jié)　財(cái)務(wù)分析工具 113
一、基礎(chǔ)財(cái)務(wù)指標(biāo) 114
二、收入分析 115
三、費(fèi)用分析 117
第四節(jié)　基金投資組合工具 119
一、資產(chǎn)配置 120
二、行業(yè)配置 122
三、基金持倉 124
第五章　基金定投工具 127
第一節(jié)　定投認(rèn)知與理論工具 129
一、基金定投原則與時(shí)機(jī) 130
二、基金定投模式 132
三、微笑曲線 133
四、網(wǎng)格交易法 135
五、博格公式法 137
第二節(jié)　定投策略工具 139
一、金字塔式定投 140
二、均線定投 142
三、市盈率定投 143
四、定投優(yōu)化策略——價(jià)值平均策略 145
五、定投優(yōu)化策略——急速偏離增投 147
第六章　資產(chǎn)配置與投資規(guī)劃工具 151
第一節(jié)　資產(chǎn)配置工具 153
一、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)四象限圖 154
二、資產(chǎn)配置金字塔 156
三、美林時(shí)鐘 158
第二節(jié)　基金配置規(guī)劃工具 161
一、穩(wěn)健組合：股票型基金 債券型基金 貨幣型基金 162
二、平衡風(fēng)險(xiǎn)組合：大盤指數(shù) 單只基金 164
三、穩(wěn)中求進(jìn)組合：指數(shù)型基金 靈活配置基金 166
四、二八輪動(dòng)組合：大盤指數(shù) 中小盤指數(shù) 168
五、不虧錢基金組合：固收 產(chǎn)品 170