AFP資格認證相關教輔資料，內容涵蓋金融理財法律、家庭財務分析、貨幣市場價值、保險規(guī)劃等金融理財相關知識。CFP （國際金融理財師），是全球性的金融理財師專業(yè)認證，至今已有近50年的歷史。在2005年中國以準會員身份加入FPSB （國際金融理財標準委員會），并在2006年成為FPSB第19個正式會員，引進CFP系列認證。目前CFP認證在中國落地，實施兩級認證制度，即AFP認證和CFP認證。隨著我國經濟的發(fā)展，國民收入和財富凈值大大增加，家庭理財的需求快速增長，同時對于金融服務行業(yè)的從業(yè)人員也提出了更高的要求。針對家庭理財多樣化的需求，本書涵蓋投資、員工福利、退休規(guī)劃、稅務、綜合理財案例等內容，涉及金融理財師工作中的方方面面。北京當代金融培訓有限公司研究院，通過潛心研究和積累，對不符合當前市場特征的內容進行了優(yōu)化，融入了大眾關心的熱點問題，結合對金拐棍理財軟件的應用，提供解決家庭理財規(guī)劃問題的思路并將其呈現在讀者面前。本書共分為四篇，共計十九章：第一篇：投資規(guī)劃。涵蓋八大產品（現金等價物、債券、股票、期權、外匯、貴金屬、基金、理財產品）與經典投資組合理論，通過分析投資者特征，將產品與人相匹配得到最適合該投資者的資產配置方案。第二篇：員工福利與退休規(guī)劃。涵蓋基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險、住房公積金、退休規(guī)劃的養(yǎng)老缺口的估算方法。第三篇：個人所得稅及其稅務優(yōu)化。涵蓋個人日常生活中涉及的工資薪金、勞務報酬、稿酬、特許權使用費、經營所得、利息股息紅利、財產租賃、財產轉讓等個人所得的計稅方法及優(yōu)化方案。第四篇：綜合理財規(guī)劃。涵蓋金融理財師進行理財規(guī)劃的全流程，同時從實操的角度給出理財規(guī)劃案例示范。通過閱讀本書，讀者將：1.能夠掌握金融市場的基礎產品的定價原理及投資方法；2.能夠掌握個人所得稅的計稅方法及稅務優(yōu)化方法； 3.能夠為客戶做出合理的退休的財務規(guī)劃； 4.能夠為客戶做出綜合性的理財規(guī)劃方案。
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