數字化轉型、綠色金融與銀行績效

目 錄
引 言 001
一、本書背景與意義 002
二、相關文獻綜述 007
三、主要內容與研究方法 019
四、創(chuàng)新點與不足 023
第一章 理論基礎與機理分析 027
第一節(jié) 相關理論概述 028
一、綠色金融發(fā)展的經濟學解釋 028
二、數字化轉型賦能的金融創(chuàng)新演進 030
三、商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融的必然趨勢 032
第二節(jié) 綠色金融發(fā)展與商業(yè)銀行經營績效的關系 035
第三節(jié) 數字化轉型對商業(yè)銀行綠色金融績效的影響機理 037
第四節(jié) 商業(yè)銀行財務盈虧的平衡機制 039
一、基于信貸平均成本不變假設的推導分析 040
二、基于信貸規(guī)模不經濟假設的推導分析 045
三、基于貸款規(guī)模經濟假設的推導分析 051
第二章 發(fā)展進程與事實特征 057
第一節(jié) 綠色金融發(fā)展的起點與困境 058
一、綠色金融與生態(tài)文明建設 058
二、綠色金融發(fā)展現狀與主要矛盾 059
三、綠色金融與商業(yè)銀行經營績效的現實考察 062
第二節(jié) 數字化轉型的特征事實 064
一、數字化轉型與科技創(chuàng)新 064
二、商業(yè)銀行數字化轉型發(fā)展現狀 067
三、數字化轉型與綠色金融的關聯內涵 070
第三節(jié) 數字技術賦能商業(yè)銀行綠色金融的實現路徑 071
一、大數據改善數據獲取能力 072
二、區(qū)塊鏈提升數據安全能力 072
三、人工智能增強數據分析能力 073
四、云計算提高數據處理能力 074
第三章 綠色金融發(fā)展水平和數字化轉型水平的測度 077
第一節(jié) 商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展水平的度量 078
一、度量方法 078
二、綠色信貸余額與綠色信貸占比的描述性統(tǒng)計分析 080
三、MSCI ESG指數與彭博ESG指數環(huán)境評分的描述性統(tǒng)計分析 082
第二節(jié) 商業(yè)銀行數字化轉型指標的構建 087
一、構建方法 087
二、文本挖掘法構建指數的描述性統(tǒng)計分析 090
三、主成分分析法構建指數的描述性統(tǒng)計分析 092
四、等效替代法構建指數的描述性統(tǒng)計分析 094
第四章 綠色金融對商業(yè)銀行短期經營效益影響的實證分析 097
第一節(jié) 場景設定與研究假設 098
一、綠色信貸與商業(yè)銀行經營效益 098
二、數字化轉型與商業(yè)銀行經營效益 098
三、數字化轉型與商業(yè)銀行綠色信貸效益 099
第二節(jié) 研究設計 100
一、構建調節(jié)效應模型 100
二、變量說明 101
三、數據來源和描述性統(tǒng)計分析 102
第三節(jié) 實證檢驗和結果分析 104
一、實證結論 104
二、內生性檢驗 107
三、穩(wěn)健性檢驗 111
第四節(jié) 作用機制 114
第五節(jié) 門檻效應分析 116
第五章 綠色金融對商業(yè)銀行長期經營效率影響的實證分析 119
第一節(jié) 場景設定與研究假設 120
一、綠色金融與商業(yè)銀行經營效率 120
二、數字化轉型與商業(yè)銀行經營效率 120
三、數字化轉型與商業(yè)銀行綠色金融效率 121
第二節(jié) 研究設計 122
一、構建中介效應模型 122
二、變量說明 124
三、數據來源和描述性統(tǒng)計分析 126
第三節(jié) 實證檢驗和結果分析 128
一、實證結論 128
二、內生性檢驗 131
三、穩(wěn)健性結論 134
第四節(jié) 對數字化細分維度的進一步研究 136
第六章 綠色金融對商業(yè)銀行社會效益影響的實證分析 141
第一節(jié) 場景設定與研究假設 142
一、綠色信貸與商業(yè)銀行社會效益 142
二、數字化轉型與商業(yè)銀行社會效益 142
三、數字化轉型與商業(yè)銀行綠色信貸社會效益 143
第二節(jié) 研究設計 144
一、構建調節(jié)效應模型 144
二、變量說明 145
三、數據來源和描述性統(tǒng)計分析 146
第三節(jié) 實證檢驗和結果分析 147
一、實證結論 147
二、內生性檢驗 149
三、穩(wěn)健性檢驗 152
第四節(jié) 作用機制 155
后記 157
一、研究結論 158
二、對策建議 159
三、未來展望 166
參考資料 168