數(shù)據(jù)驅動的供應鏈金融：數(shù)據(jù)要素賦能供應鏈金融產品的方法與實踐

Contents?目　　錄
前　言
第1章　供應鏈金融概述　1
1.1　供應鏈金融產品　1
1.1.1　供應鏈金融的概念　1
1.1.2　傳統(tǒng)的供應鏈金融產品　2
1.1.3　個性化的供應鏈金融產品　3
1.2　供應鏈金融參與方　4
1.2.1　各參與方　4
1.2.2　資金提供方：金融企業(yè)　6
1.2.3　場景主導方：核心企業(yè)　7
1.2.4　資金需求方：合作企業(yè)　8
1.3　本書涉及數(shù)據(jù)情況　9
1.3.1　數(shù)據(jù)范圍　9
1.3.2　數(shù)據(jù)要素形態(tài)　10
第2章　數(shù)據(jù)工作的目標與挑戰(zhàn)　12
2.1　數(shù)據(jù)工作的目標　12
2.1.1　找到真實可用的場景數(shù)據(jù)　13
2.1.2　數(shù)據(jù)驅動形成產品　13
2.1.3　數(shù)據(jù)支撐產品運營　15
2.1.4　各工作內容對應的章節(jié)　15
2.1.5　數(shù)據(jù)工作的一票否決制度　16
2.1.6　知識與數(shù)據(jù)積累　17
2.2　數(shù)據(jù)工作的挑戰(zhàn)　17
2.2.1　主觀因素挑戰(zhàn)及應對方式　17
2.2.2　客觀因素挑戰(zhàn)及應對方式　18
第3章　工作團隊組成　20
3.1　團隊構成　20
3.2　高層領導　21
3.2.1　核心企業(yè)高層的支持　21
3.2.2　金融企業(yè)高層的支持　22
3.2.3　雙方高層的溝通方式　23
3.3　執(zhí)行人員　23
3.3.1　數(shù)據(jù)人員　24
3.3.2　非數(shù)據(jù)人員　27
3.3.3　執(zhí)行團隊的協(xié)作　28
3.4　支持人員　29
3.5　人員名單　29
第4章　業(yè)務調研與信息系統(tǒng)調研　32
4.1　參與人員　32
4.2　調研的總體規(guī)劃　33
4.3　傳統(tǒng)風險盡調　34
4.4　業(yè)務調研　34
4.4.1　明確工作目標　35
4.4.2　厘清核心企業(yè)分類　35
4.4.3　調研前期溝通　37
4.4.4　準備調研問題　39
4.4.5　開展正式調研　47
4.4.6　整理調研結果　50
4.4.7　形成業(yè)務調研成果　52
4.5　信息系統(tǒng)調研　53
4.5.1　明確工作目標　54
4.5.2　調研前期準備與溝通　55
4.5.3　業(yè)務與管理動作分解　57
4.5.4　開展信息系統(tǒng)調研　59
4.5.5　信息系統(tǒng)問題溝通　63
4.5.6　整理調研結果　63
4.5.7　形成信息系統(tǒng)調研成果　64
第5章　構建數(shù)據(jù)基礎　66
5.1　參與人員　66
5.2　數(shù)據(jù)工作的前期準備　67
5.2.1　根據(jù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)能力對核心
　　　企業(yè)進行分類　68
5.2.2　確定數(shù)據(jù)工作所需的內容　70
5.2.3　確定數(shù)據(jù)方面的權利和義務　71
5.2.4　構建工作環(huán)境與工具　72
5.3　理解核心企業(yè)的數(shù)據(jù)特點　79
5.3.1　核心企業(yè)與金融企業(yè)的數(shù)據(jù)
　　　差異　80
5.3.2　兩類核心企業(yè)的數(shù)據(jù)差異與
　　　優(yōu)缺點　82
5.4　構建所需的數(shù)據(jù)內容框架　87
5.4.1　構建數(shù)據(jù)內容框架的思路　87
5.4.2　數(shù)據(jù)內容描述的對象　88
5.4.3　規(guī)劃數(shù)據(jù)內容的獲取方式　88
5.5　完成數(shù)據(jù)分析基礎表　90
5.5.1　數(shù)據(jù)分析基礎表的定義
　　　與要求　90
5.5.2　數(shù)據(jù)分析基礎表的命名
　　　與分層　92
5.5.3　設計數(shù)據(jù)表之間的關聯(lián)
　　　方式　94
5.5.4　確定各數(shù)據(jù)來源系統(tǒng)　95
5.5.5　設計各數(shù)據(jù)分析基礎表的
　　　內容　98
5.5.6　設計數(shù)據(jù)表的數(shù)據(jù)加工
　　　關系　101
5.5.7　檢查來源表的數(shù)據(jù)質量　106
5.5.8　完成數(shù)據(jù)填充　107
5.6　檢查并修正填充后的數(shù)據(jù)　108
5.6.1　數(shù)據(jù)內容唯一性檢查及問題
　　　處理　109
5.6.2　數(shù)據(jù)內容形式校驗及問題
　　　處理　118
5.6.3　數(shù)據(jù)單字段場景準確性檢查
　　　及問題處理　126
5.6.4　數(shù)據(jù)處理版本管理　129
5.7　數(shù)據(jù)分析基礎表定型　131
5.8　實際工作中的常見問題　132
5.8.1　設計資料缺失　132
5.8.2　各系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)存在差異　134
5.8.3　構建數(shù)據(jù)基礎失敗　134
第6章　市場分析測算　136
6.1　參與人員　136
6.2　分析步驟　137
6.3　市場調研　139
6.3.1　前期核心企業(yè)調研內容
　　　整理　139
6.3.2　面向合作企業(yè)的調研　140
6.3.3　調研成果整理　144
6.4　數(shù)據(jù)二次加工　148
6.4.1　二次加工的目標　148
6.4.2　二次加工的工作步驟　148
6.4.3　二次加工的工作特點　149
6.4.4　兩類企業(yè)的工作側重點　150
6.5　合作企業(yè)現(xiàn)狀分析　151
6.5.1　規(guī)劃分析特征　151
6.5.2　設計組合分析　153
6.5.3　進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計　156
6.5.4　總結特征規(guī)律　157
6.6　市場測算　158
6.6.1　合作企業(yè)分群　158
6.6.2　測算指標選擇　164
6.6.3　測算參數(shù)設計　166
6.6.4　測算實施　176
6.7　分析工作記錄整理并形成結論　187
6.7.1　分析工作記錄整理　187
6.7.2　形成分析結論　189
第7章　風險分析　190
7.1　參與人員　190
7.2　風險分析工作簡介　191
7.2.1　風險分析工作的目標　191
7.2.2　風險分析考量的對象與
　　　內容　191
7.2.3　風險分析工作的特點　192
7.2.4　風險工作的主要構成　192
7.3　風險信息的收集與整理　193
7.4　核心企業(yè)經營風險分析　193
7.4.1　傳統(tǒng)風險分析方法　193
7.4.2　供應鏈數(shù)據(jù)分析方法　194
7.5　合作企業(yè)定性風險分析　198
7.5.1　反欺詐數(shù)據(jù)探索　198
7.5.2　關聯(lián)企業(yè)風險分析　202
7.5.3　交易量劇變的風險分析　208
7.6　對合作企業(yè)進行量化分析　213
7.6.1　確定分析目標　214
7.6.2　確定建模思路并選擇
　　　算法　214
7.6.3　構建特征工程　217
7.6.4　算法建?！?24
7.6.5　輸出模型分析結果　238
7.7　模擬測算與形成場景風險策略　238
7.7.1　模擬測算　238
7.7.2　形成場景風險策略　239
7.8　風險分析需要注意的問題　242
7.8.1　風險分析與市場分析的
　　　差異　242
7.8.2　個人貸款與供應鏈產品建模
　　　分析的差異　242
7.8.3　非核心企業(yè)數(shù)據(jù)的引入
　　　與使用　243
7.9　風險分析階段的項目終止　247
第8章　風險規(guī)則形成與系統(tǒng)實現(xiàn)　248
8.1　參與人員　248
8.2　風險規(guī)則簡介　249
8.2.1　風險規(guī)則的定義與分類　249
8.2.2　業(yè)務風險規(guī)則與系統(tǒng)規(guī)則　250
8.3　形成產品的業(yè)務風險規(guī)則　251
8.3.1　選擇通用風險規(guī)則　251
8.3.2　場景與通用風險規(guī)則融合　252
8.3.3　金融企業(yè)內部評審　252
8.3.4　確定產品的業(yè)務風險規(guī)則　253
8.4　系統(tǒng)規(guī)則實現(xiàn)步驟　253
8.5　決策系統(tǒng)簡介　255
8.5.1　決策系統(tǒng)的基本用途　255
8.5.2　決策系統(tǒng)的特點　255
8.5.3　決策系統(tǒng)的工作流程　256
8.6　指標設計　257
8.6.1　生成指標的數(shù)據(jù)來源　258
8.6.2　指標特征與分類　261
8.6.3　指標加工　263
8.6.4　指標記錄　265
8.7　決策系統(tǒng)的系統(tǒng)規(guī)則設計　267
8.7.1　原子規(guī)則設計　267
8.7.2　組合規(guī)則設計　272
8.7.3　預警規(guī)則設計　275
8.7.4　系統(tǒng)規(guī)則記錄　276
8.7.5　系統(tǒng)規(guī)則輔助運營　277
8.8　規(guī)則優(yōu)化　278
8.8.1　規(guī)則優(yōu)化的決策　279
8.8.2　規(guī)則優(yōu)化的實施　279
第9章　對接核心企業(yè)數(shù)據(jù)　280
9.1　參與人員　280
9.2　數(shù)據(jù)對接目標　281
9.3　確認對接數(shù)據(jù)的基礎信息　281
9.3.1　確認技術方式　281
9.3.2　確認數(shù)據(jù)的接收形式　282
9.3.3　確認數(shù)據(jù)的更新周期　283
9.3.4　確認數(shù)據(jù)的載體形式　283
9.3.5　數(shù)據(jù)驗證手段　284
9.4　解決法律細節(jié)問題　284
9.5　系統(tǒng)對接開發(fā)　285
9.5.1　數(shù)據(jù)對接設計　285
9.5.2　系統(tǒng)數(shù)據(jù)對接開發(fā)　291
9.5.3　對接后的故障處理　292
第10章　供應鏈金融產品設計　294
10.1　參與人員　294
10.2　產品設計內容　295
10.2.1　產品簡介　295
10.2.2　核心企業(yè)簡介　296
10.2.3　目標客戶　298
10.2.4　產品要素　300
10.2.5　風險規(guī)則說明　303
10.2.6　賬戶體系說明　304
10.2.7　業(yè)務流程　305
10.2.8　產品優(yōu)勢說明　307
10.2.9　主要風險與應對方案　308
10.2.10　技術規(guī)范設計　310
10.2.11　制度與合同援引　310
10.2.12　服務文檔援引　311
10.3　產品設計管理注意事項　311
10.4　產品設計到產品開發(fā)　312
第11章　數(shù)據(jù)運營　314
11.1　參與人員　314
11.2　常見的數(shù)據(jù)運營　315
11.2.1　服務于單個產品的數(shù)據(jù)
　　　運營　316
11.2.2　服務于多個產品的數(shù)據(jù)
　　　運營　321
11.3　運營數(shù)據(jù)的形成　328
11.3.1　運營規(guī)劃　328
11.3.2　原始數(shù)據(jù)資源管理　330
11.3.3　數(shù)據(jù)設計和開發(fā)　331
11.3.4　應用輸出　336
11.3.5　各階段運營數(shù)據(jù)的
　　　??特點　337
11.4　運營所需的數(shù)據(jù)平臺簡介　340
11.4.1　數(shù)據(jù)平臺的主要構成　341
11.4.2　產業(yè)數(shù)據(jù)集市　341
11.4.3　數(shù)據(jù)安全　343
第12章　知識沉淀與標準工具
　　　　??構建　345
12.1　參與人員　345
12.2　知識沉淀　346
12.2.1　知識沉淀的范圍　346
12.2.2　知識沉淀的管理要求　346
12.2.3　工作過程規(guī)范化　347
12.2.4　內容分類與標簽管理　349
12.2.5　知識管理工具　353
12.3　標準工具建設　354
12.3.1　標準工具的定義與特點　354
12.3.2　標準工具的內容　354
12.3.3　標準工具的分類　354
12.3.4　標準工具的優(yōu)缺點　355
12.3.5　標準工具的注意點　355